イスラエルでの身元確認
イスラエルは世界で最も技術的に成熟したKYC/AML管轄区域の一つであり、同時に最も特異な管轄区域の一つでもあります。イスラエルの顧客のオンボーディングは、マネーロンダリング禁止法5760-2000（PMLL）、セクター固有の閣僚令、および4つの並行する監督機関 — イスラエル銀行（BoI）銀行監督部門、イスラエル証券庁（I
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
イスラエルの人口は約980万人、一人当たりGDPは55,000米ドルを超え、その人口に対して異常に洗練された金融セクターを持っています：- 銀行業は集中しています。5つの銀行グループ — Bank Hapoalim、Bank Leumi、Mizrahi Tefahot、Discount、First International — がリテール預金の圧倒的多数を支配しています。すべてイスラエル銀行の銀行監督部門によって監督されています。- フィンテックの深度は世界的に不釣り合いです。テルアビブは地球上で最も密度の高いフィンテッククラスターの一つです。Payoneer、eToro、Rapyd、Pagaya、Lemonade、Melio、Tipalti、Riskifiedはすべてここが発祥地であり、イスラエルは（元Shin Bet職員によって設立された）AU10TIX — 世界的なKYC既存企業の一つ — の本国でもあります。- 書面上は暗号通貨重視、実際は銀行敵対的。
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
資本、適格性、運用レジリエンス、顧客資産の分離
国営宝くじ、財務大臣の許可の下で1951年から運営
人口・入国管理庁（内務省）
規制対象
すべての居住者と市民の民事登録。氏名、ID番号（Teudat Zehut）、生年月日、住所検索。政府間アクセス；認可された機関向けの制限付きAPI。
人口・入国管理庁
規制対象
出生時または移民時に割り当てられる9桁の固有国民識別番号。アルゴリズムによるチェックデジット検証。16歳以上のすべての居住者に必須。すべての政府および金融取引で使用
国家生体認証データベース機関（生体認証データベース法2009）
制限付き
顔画像と指紋を含む中央集権的生体認証リポジトリ。ライブ生体認証スキャンが保存されたテンプレートと照合される。認可された職員（警察、Shin Bet、Mossad、i
人口・入国管理庁
規制対象
生体認証データが埋め込まれたチップ式身分証明書、2017年6月以降の新規発行で必須。電子政府サービス用のNFC読み取り可能。SMS確認を通じたGov.ilサービスとのデジタル統合。
法務省
公開
事業者登録。オンライン検索利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
CMISAライセンス条件による監督
PMILはイスラエルの基幹AML法です。2000年にクネセトで可決され（完全な非公式英語版はIsrael Legal Advocacy ProjectとUNのVERTICデータベースでホストされています）、オンボーディングフローに関わる3つの重要な機能があります：
データ保護
国家DPAによる監督
- 個人を識別または認証するために使用される生体認証識別子は、修正第13号後「特別な機密性を持つ情報」（ISS）として分類され、法律の下で最高の義務を負います。- 国境を越えた転送は、プライバシー保護規則（Dat
コンプライアンス違反に対する罰則
イスラエルは積極的なAML執行機関ですが、EUと比較して公的制裁金登録は小規模で更新頻度も低いです。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
イスラエルでのフィンテックオンボーディングは、PMLL命令と監督機関の指令によってセクター別に管理されています。銀行またはクレジットカード会社の場合：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
イスラエルの暗号資産サービスプロバイダーは、2016年金融サービス法の下でCMISAによってライセンスされた金融資産サービスプロバイダーとして、およびPMLL FSP命令の下で義務対象事業者として運営されています：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
イスラエルには事実上商業的なiGaming KYC市場は存在しません。唯一の合法的な運営者は、Mifal HaPais（国営宝くじ、オフラインのみ）とIsrael Sports Betting Board（法定独占、限定的なオンラインスポーツベッティング）です。両者とも、以下の直接監督の下で独自のクローズドKYCフローを運営しています
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
イスラエルのマーケットプレイスは、EUデジタルサービス法のトレーダー追跡可能性制度に相当する現地法によって規制されていません。実際には、イスラエルのマーケットプレイスKYCは以下に依存しています：
生体認証ライブネス
イスラエルにおけるリモート本人確認フローは、2つの重複する規則集を満たす必要があります：- オンライン本人確認技術を使用したAML義務の実施に関する決済会社向けISA 2025指令 — 決済会社向けの文書認証、顔照合、生体検知、監査ログ保持に関する監督上の期待を設定し、イスラエル市場の他の部分でもリモートKYCの事実上の標準として扱われています。- Ba監督者の指令411
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。イスラエルは国内AMLフレームワークの下で、規制で要求される場合の文書確認、生体検知、ビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、イスラエルで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフロー用に世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、イスラエルのすべてのAML義務をカバーしています。
イスラエルの規制対象セクターの多くは、リモートオンボーディングに生体検知を要求または強く推奨しています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認証済みの生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、イスラエルの暗号通貨規制フレームワークに適合した文書確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは、イスラエルのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
