ケニアでの身元確認
ケニアは東アフリカ最大の経済国であり、モバイルマネーの発祥地であり、2024年2月以降はFATFグレーリストに掲載され、AMLの信頼性再構築を急いでいる管轄区域です。重要なスタック：2023年AML/CFT法（改正）法により改正されたPOCAMLA 2009フレームワーク、犯罪収益とマネーロンダリングに関するCBK健全性ガイドラインCBK/PG/08、マネーロンダリング防止に関するCMAガイドライン
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ケニアは約5600万人の人口、20歳未満の中央値年齢を持ち、東・中央アフリカへのフィンテックゲートウェイです。この国はモバイルマネーの発祥地です：2007年にSafaricomが開始したM-Pesaは、年間40兆ケニアシリング以上を処理し、3400万人以上のアクティブ顧客をカバーしており、これは近隣諸国の成人銀行口座保有者全体を上回ります。Safaricomの軌道の周りには、銀行とチャレンジャーの密集した層があります — Equity Bank、KCB Group、Co-operative Bank、NCBA、Absa Kenya、Standard Chartered Kenya、Stanbic Kenya、Diamond Trust Bank、I&M — そしてCellulant、Pesapal、Chipper Cash、Tala、Branch、M-KOPA、Kwara、SACCO デジタル化の波などのフィンテックEMIと貸金業者があります。ナイロビ回廊は汎アフリカプレーヤーの地域本部をホストし、ケニアは定期的にサブサハラアフリカのランキングでトップに位置しています
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
国民登録局（NRB）、入国管理局
8桁のID番号、写真、指紋参照を含むラミネートカード
18歳で市民に発行される。事実上の汎用ID、KYCのためにどこでも受け入れられる。
NRB
マイクロプロセッサチップ、MRZ、QR、埋め込み生体認証を含むポリカーボネートカード
ケニアの新しい生涯固有個人識別子であるMaisha Nambaを搭載。すべての新規申請者と更新者の第2世代IDに代わるもの。
NRB / ICT Authority
スマートフォン上の仮想ID
Maisha Cardのデジタル版；リモート認証用に設計されている。
ケニア政府
NIIMSの下で発行されるポリカーボネートカード
2020年1月（Katiba Institute v AG）および2021年10月にデータ保護の理由で再び無効とされた。公式にはMaisha Nambaプログラムに引き継がれた。一部の保有者はまだ携帯しているが発行されていない
入国管理局
非接触チップ付きICAO-9303生体認証冊子
BAC/PACEでチップ読み取り；現在のIDカードを持たない市民の主要な代替手段。
入国管理局
ラミネート/ポリカーボネートカード
就労/訪問許可ベースではない非市民に必要なKYC文書。
難民サービス局
登録された難民と庇護申請者に発行されるカード
UNHCR/FRCガイダンスの下で、増加する数の金融機関でKYCに受け入れられている。
Kenya Revenue Authority
PDF証明書付きの英数字税番号
iTaxポータルを通じて検証；事実上すべての規制されたオンボーディングで相互確認される。
規制当局
2019
CBKによって監督される
SASRAによって監督される
取引所、カストディアルウォレット、ペイメントトークンおよびステーブルコインプロバイダー；CMAは投資型トークンと二次市場をライセンス — そしてVASPをPOCAMLAの下での報告機関とし、完全なCDDを含む
入国管理担当主席秘書官
規制
Maisha Namba（出生時に割り当てられる固有識別子）、Maisha Card（物理ID）、Maisha Digital（仮想ID）をリンクするマスターデータベース
Kenya Revenue Authority
規制
政府ポータル
規制
BRS
オープン
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
決済サービスプロバイダーのサイバーセキュリティに関するガイドラインによる監督
主要なAML法。犯罪収益およびマネーロンダリング防止法、2009年第9号（POCAMLA）が包括的な法律である。マネーロンダリングを犯罪化し、ケニアの金融情報機関として金融報告センター（FRC）を設立し、「報告機関」に顧客デューデリジェンス、記録保持、疑わしい取引報告義務を課している。POCAMLAは数回改正されている — 最も重要なのは2022年犯罪収益およびマネーロンダリング防止（改正）法による改正である
データ保護
より高いによる監督
データ保護法2019は個人データの国境を越えた移転を制限している：第48条は、データ主体が同意した場合、契約の履行に必要な場合、公共の利益または法的請求の理由で必要な場合、またはその場合にのみ移転を許可している
コンプライアンス違反に対する罰則
- 2018年 — NYSスキャンダル罰金。CBKは5つの商業銀行 — KCB、Equity、Co-operative、Diamond Trust、Standard Chartered — に対し、国民青年サービス汚職事件に関連するAML違反で合計KES 3億9200万の罰金を科した。罰金は控訴で支持され、AMLの基準点となった
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
ケニアの小売銀行とモバイルマネーのオンボーディングは、POCAMLA 2023、CBK/PG/08、およびPSP向けCBKサイバーセキュリティガイドラインに基づく5段階のパターンに収束しています：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
2025年11月まで、ケニアでの仮想資産活動はグレーゾーンにありました：2015年以来のCBKの度重なる公的警告により銀行は取引所へのサービス提供を控え、Finance Act 2023では総送金価値に対して3%のデジタル資産税が導入されました（後に2025年7月1日から暗号に対する10%の物品税に置き換え
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ケニアのiGamingはアフリカ最大かつ最も競争の激しい市場の一つであり、Gambling Control Act 2025によってリセットされたばかりです。GRAが管理する新法の下では：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
ケニアのデジタルマーケットプレイス — Jumia、Kilimall、Copia（裁判所はその破綻を扱いましたがモデルは存続）、Glovo、Bolt Food、Uber、Little、Wasoko、クリエイタープラットフォーム — は、Data Protection Act 2019、Consumer Protection Act 2012、および（資金を扱う場合）POCAMLAとCBKの規制の対象となります
生体認証ライブネス
Data Protection Act 2019は生体データを機密個人データとして分類し、大規模な生体処理の前に明示的な同意、明確な法的根拠、およびデータ保護影響評価（DPIA）を要求します。POCAMLAとCBK/PG/08は特定の生体認証方式を規定していませんが、CBK ML/TFリスク評価ガイダンスノート、PSP向けサイバーセキュリティガイドライン2019、およびFATFアクションプランの作業はすべて、リモートオンボーディング用のパッシブライブネス機能付き顔認証に向けて機関を押し進めています
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ケニアは国のAMLフレームワークの下で、文書確認、生体ライブネス、および規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはケニアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えた取引のための世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、および悪評メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ケニアのすべてのAML義務をカバーしています。
ケニアのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定のライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ケニアの暗号規制フレームワークに沿った文書確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditはケニアのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
