クウェートでの身元確認
クウェート国における本人確認、KYC、AMLコンプライアンスのための国別プロファイル。`kw.yaml`の補完資料。対象：従来型およびイスラム銀行、両替業者、投資会社、保険、指定非金融事業者・職業（DNFBPs）。iゲーミングと仮想資産は禁止されています。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
クウェートの本人確認、KYC、AMLに関する規制アーキテクチャは、UAEなどの大規模なGCC諸国と比較して比較的集約されています。義務対象事業者にとって日常的に重要な監督機関は4つです：クウェートは中東・北アフリカ金融活動作業部会（MENAFATF）のメンバーであり、そのAML/CFT規則制定はFATF勧告と密接に連携しています。CBK、CMA、KwFIUは、その指示においてFATFの40の勧告を直接参照しています。
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
STRはKwFIUガイダンスに基づき遅滞なく（発見から5営業日以内に）KwFIUに提出
PACI
規制対象
市民IDカード（bitaqa madaniyya）と市民情報データベースを管理。市民ID番号は汎用識別子。PACIは認可された事業者向けに電子確認サービスを提供。
PACI
規制対象
デジタルアイデンティティアプリ。電子本人確認機能を提供。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
疑わしい取引の報告による監督
2013年法第106号「マネーロンダリング・テロ資金供与対策法」は、クウェートの旧法第35号（2002年）に代わり、当時のFATF基準に準拠したフレームワークを導入しました。この法律はGCC基準では短い（約30条）ですが、CDD、記録保持、STR提出、内部統制に関する詳細な執行規則を含む省令第37号（2013年）により運用されています。これら2つの法令が、コンプライアンスチームが使用する参照テキストです
データ保護
国家DPAによる監督
- 信頼できる独立したソースを使用した本人確認 - 書類の真正性チェック - 生体認証の存在とliveness検出（実際にはISO 30107-3 PAD準拠） - デバイスと行動シグナルを含む不正対策 - 最低5年間の監査証跡保持
コンプライアンス違反に対する罰則
クウェート市場での価格設定は通常、グローバルベンダーからの完全な書類+生体認証フローで1回の確認あたり1.00〜3.00ドルで、銀行や両替業者向けのカスタムエンタープライズ契約があります。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
KwFIUは2013年法第106号に基づいて設立された独立した法人であり、運用上の自律性を持つクウェート行政エコシステム内に本部を置いています。その任務は、犯罪収益、マネーロンダリング、テロ資金供与の疑いに関するSTRを受理、分析、配布することです
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
MENAFATFとFATFは2023年11月5日から22日にかけてクウェートへの現地訪問を実施し、クウェートは2024年6月に相互評価報告書（MER）を採択しました。MERは、クウェートが書面上は適切な法的・監督フレームワークを有しているが、効果的な成果において深刻な欠陥があると結論付けました — 特に
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
クウェートはまだGDPRに相当する独立した議会制定の個人データ保護法を持っていません。事実上の横断的フレームワークは、法第37号における権限に基づいて通信情報技術規制庁（CITRA）が発行したデータプライバシー保護規則です
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
2023年7月17日、クウェートは国内認可事業者に対する仮想資産の協調的、セクター全体の絶対禁止を発表しました。この措置は4つの当局により共同で実施されました：
生体認証ライブネス
クウェートのアイデンティティは、1982年法第32号に基づき公共市民情報庁（PACI）が発行する市民IDカード（bitaqa madaniyya）に基づいています。市民IDは18歳以上のすべてのクウェート市民および居住外国人に義務付けられています（未成年者にも発行されます）。市民ID番号は、銀行、通信、医療、政府サービス、商業KYCで使用される汎用識別子です。KYCフローで受け入れられる主要な身分証明書：
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。クウェートは国家AMLフレームワークの下で、書類確認、生体認証liveness、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、クウェートで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えたフロー用に世界14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認あたり0.30ドルで、月500回の無料チェックを提供しています。契約なし、最低利用なし。競合他社は通常1回の確認あたり1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、クウェートのすべてのAML義務をカバーしています。
クウェートのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングにおいて生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定のlivenessを提供しています。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、クウェートの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートしています。
はい。Diditは、クウェートのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供しています。
