世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ラトビア内.
- 不正行為の状況
- ラトビアの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。リガのフィンテックおよび暗号クラスターに対するディープフェイクおよびインジェクション攻撃、ラトビアのeIDカードおよび居住許可証に対する文書偽造、そして2018年の歴史的な非居住者銀行再編後の高いAML監視です。これにより、FKTKとLatvijas Bankaは監督上の期待を強化しました。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号（顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報）をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- ラトビアAML法（Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums）
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / 個人データ処理法
- PSD2
- eIDAS 2.0
本人確認を監督する機関 ラトビア内.
Latvijas Banka
ラトビア銀行。2023年に金融資本市場委員会（FKTK）と合併後、ラトビア銀行はラトビアAML法に基づき、銀行、決済機関、電子マネー機関、および暗号資産サービスプロバイダーを監督しています。
Finanšu Izlūkošanas Dienests
ラトビア金融情報機関。ラトビアAML法に基づき、すべての不審な活動報告を受け取ります。
DVI
Datu valsts inspekcija — ラトビアデータ国家検査局。ラトビア居住者に対するすべての本人確認について、個人データ処理法に基づくGDPR監督機関です。
PMLP
Pilsonības un migrācijas lietu pārvalde — 市民権・移民局。すべてのラトビアeIDカードとパスポートを発行しており、ラトビアの本人確認における信頼できる情報源です。
SAB
Satversmes aizsardzības birojs — 憲法保護局。ラトビアの国内治安機関。ラトビアAML法に基づくAML/CFT義務に関連するセキュリティ監視リストと評価を維持しています。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- すべての主要なラトビアの資格情報に対応 — Personas apliecība（eIDカード）、Pase（eパスポートのチップ読み取り）、Vadītāja apliecība、およびUzturēšanās atļauja居住許可証。
- 氏名、personas kods（個人コード）、生年月日、性別、有効期限を返します。
- Personas apliecība (eID)
- Pase — eパスポートのチップ読み取り
- Vadītāja apliecība · Uzturēšanās atļauja
顔を照合します。本人であることを証明します。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブな生体認証 ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきをしたりします。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEPs、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEPs、およびネガティブメディアリスト — さらにラトビアのウォッチリスト:
- ラトビア議会 (Saeima) — PEPレベル1登録 — Saeima議員および上級立法官僚。
- ラトビアSSR — PEPレベル3登録 — ソビエト時代の地域機関PEPエントリが引き継がれています。
- UR informācijas portāls — 国営企業登録 — Uzņēmumu reģistrsポータルからの国家実質所有権を持つ事業体。
- Global Arbitration Review (ラトビア) — 国営企業関連人物エントリ — 国営企業との関連を持つ人物。
- Financial Intelligence Service Latvia — 制裁対象者 — ラトビアAML法に基づくFID管理の制裁リスト。
- Financial Intelligence Service Latvia — 凍結された経済資源 — 資産凍結指定。
- Latvijas Banka — 制裁リスト — ラトビア銀行の制裁登録。
- Latvia FCMC — 運営者警告 — 金融資本市場委員会による市場行動警告。
- EU統合金融制裁リスト — AMLD6に準拠した完全な制裁対象範囲。
- EU統合渡航禁止リスト — EU渡航制限登録。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング ($0.07/ユーザー/年) は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にWebhookを起動します。
制裁、PEPs、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
ドキュメントをエンドツーエンドで検証する.
ラトビアは現在、市民登録の検索のための公共の消費者政府APIを公開していません — PMLP国家人口登録のためのデータベース検証サービスは存在しません。
- eIDカードチップの読み取りは、認証証明書を検証し、標準の本人確認書類検証モジュールを介してカード所有者データをインラインで取得します。
- パスポートNFCチップの読み取りは、署名されたデータグループを返し、公開鍵ディレクトリチェーンを検証します。
- 登録側の相互チェックでは、Diditのラトビア企業登録 (Uzņēmumu reģistrs) に対するKYB検索により、すべてのラトビア企業が解決され、最終受益者が特定されます — これは、AMLリスクの高い事業体のオンボーディングに特に重要です。
- GDPR準拠のデータパートナーがオンボードすると、直接PMLP人口登録の権威ある情報源の検索が提供されます — エンタープライズ顧客は営業担当者に相談して、これをワークフローに組み込むことができます。
ドキュメントをエンドツーエンドで検証する — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。