ラトビアでの身元確認
ラトビアは、預金の半分以上が国外からの非居住者銀行ハブから、ECB監督のSSMメンバーとなり、最大の民間銀行が米国財務省によって「主要なマネーロンダリング懸念」に指定され、2024年にはほぼすべてのMONEYVAL即時成果で「実質的に効果的」と評価された国へと変貌を遂げたバルト海の管轄区域です。その距離
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ラトビアの人口は約183万人で、ユーロ圏およびシェンゲン圏のメンバーであり、2014年からECBの単一監督メカニズム（SSM）内に位置しています。経済はEU基準では中規模ですが、金融サービスへの露出が不釣り合いに大きく — 歴史的にはCIS資本の非居住者銀行回廊として、そして最近では、Mintos、Twino、TWINO、Jeff App、およびリガからライセンスを取得したEMIと決済機関のクラスターなどの企業に支えられた小規模ながら成長するフィンテックと暗号資産基盤として機能しています。3つの構造的事実がここでの本人確認市場を形作っています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
中央銀行であり、2023年1月1日以降は旧Finanšu un kapitāla tirgus komisija（FKTK / FCMC）を吸収した統合金融規制当局
DVI、データ国家監督庁
PMLP（市民権・移民事務局）
規制対象
中央人口登録。全住民にPersonas kods（個人コード）が割り当てられる。
LVRTC
規制対象
電子IDカードおよび電子署名システム。eIDAS認定。Smart-IDも利用可能。
企業登録局
公開
企業登録。オンライン検索が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Latvijas Bankaによる監督
基幹法令はNoziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums — 犯罪収益のマネーロンダリングおよびテロリズム・拡散資金調達防止法で、ラトビアの実務家は通常NILLTPFN Likumsと略称し、非公式には「AML法」と呼んでいる。likumi.lvで公開されており、連続するEU AML指令を国内法化するため何度も改正されている。最新の実質的改正は
データ保護
Datu valsts inspekcijaによる監督
ラトビアはEU/EEAデータ空間内に位置する：EEA内でのクロスボーダー移転はGDPRの下で制限なし、域外への移転にはSCCsまたは十分性決定が必要。DVIは国際移転、DPIA要件、生体認証処理に関するガイダンスをラトビア語と英語で監督・公開している
コンプライアンス違反に対する罰則
3. FKTK → Latvijas Banka統合（2023年1月1日）。2021年9月23日にSaeimaが合併を承認。2023年1月1日に新しいLikums par Latvijas Banku（Latvijas Banka法）が施行され、すべての金融市場監督、破綻処理権限、およびライセンス
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
Latvijas Banka監督下の事業体はNILLTPN Likumsとbank.lvで公開されているAML rokasgrāmata（最新のEBAガイドラインを反映して2026年3月に最後に実質的更新）の下で運営される。標準的なオンボーディングは以下のようになる：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
ラトビアの暗号資産制度はより最近のもので、MiCAまではエストニアやリトアニアよりもかなり成熟度が低かった。簡潔なタイムライン：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ラトビアのギャンブルはAzartspēļu un izložu likumsによって規制され、2026年3月まではIAUI — Izložu un azartspēļu uzraudzības inspekcija — によって監督されている。IAUIは1998年1月1日に運営を開始した。2026年4月1日から、IAUIは国税庁VIDに統合される。ライセンスは二段階
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
規制対象金融機関ではない純粋なマーケットプレイスでも、3つの収束するKYC圧力に直面している：
生体認証ライブネス
ラトビアはKYCベンダー向けの国家生体認証認定制度を運営していない。AML rokasgr‾amataと検査実務を通じて表明されたLatvijas Bankaの監督期待は以下と一致している：- eIDおよびリモート本人確認のためのeIDAS保証レベル高 - 生体検知の堅牢性のベースラインとしてのISO/IEC 30107-3プレゼンテーション攻撃検出標準 - 該当する場合のトラストサービスプロバイダーの一般ポリシー要件ETSI EN 319 401
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ラトビアは国内AML枠組みの下で、文書確認、生体検知、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはラトビアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、滞在許可証、およびクロスボーダーフロー用に世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは月500回の無料チェック付きで1回の確認につき0.30ドルを請求します。契約なし、最小限なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00ドル〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ラトビアのすべてのAML義務をカバーしています。
ラトビアの規制対象セクターの大部分では、リモートオンボーディングに生体認証の生存性検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生存性確認を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ラトビアの暗号通貨規制フレームワークに準拠した文書確認、生存性確認、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditはラトビアのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
