世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み レバノン内.
- 不正行為の状況
- レバノンの本人確認詐欺を形成する3つの圧力：進行中の流動性危機の中でBdL認可の決済機関および送金業者を標的とするディープフェイクおよび合成ID攻撃、複数の文書世代にわたる国家IDカードおよびHawiyyeテンプレートの偽造、そしてSIC指定、OFACレバノン制裁プログラム、および米国財務省の対ヒズボラ対策に基づくコルレス銀行および送金回廊に対するAML圧力。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IPジオロケーション。
- コンプライアンスフレームワーク
- 2001年マネーロンダリング防止法第318号（2015年法第44号により改正）
- マネーおよび信用法 — 1963年立法令第13513号（改正済み）
- 2018年個人データ保護法第81号
- BdL基本通達第83号（AML/CFTに関する顧客デューデリジェンス要件）
- 1996年テロ資金供与対策法第547号
- MENAFATF 40の勧告（FATF形式の地域機関）
本人確認を監督する機関 レバノン内.
BdL
レバノン中央銀行（Banque du Liban）。マネーおよび信用法（1963年立法令第13513号、改正済み）に基づき、銀行、金融機関、送金業者に対する主要な健全性監督機関。
SIC
特別調査委員会（Special Investigation Commission）— レバノンの金融情報機関。2001年マネーロンダリング防止法第318号を管理し、レバノンの国家制裁リストを維持。疑わしい取引報告書を受領。
HBC
高等銀行委員会（Higher Banking Commission）— 顧客デューデリジェンス、AML、コルレス銀行リスクに関するBdL通達を施行。非準拠の認可機関に対して執行措置を発行。
ISF
国内治安部隊（Internal Security Forces）— レバノン国家警察。国家制裁リストおよび金融機関に適用される法執行指定を管理。
DPA
データ保護局（Data Protection Authority）— 2018年個人データ保護法第81号を施行。レバノン居住者の本人確認データがどのように取得、保存、開示されるかを管理。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- レバノン国民IDカード（Hawiyye）、パスポート、運転免許証、居住許可証。
- 返却される情報：氏名、住民登録番号、生年月日、出生地、国籍、有効期限。
- 国民IDカード（Hawiyye）
- パスポート — 生体認証シリーズのNFCチップ読み取り
- 運転免許証・居住許可証
顔を照合します。本人であることを証明します。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ・ライブネス（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き継ぎQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにレバノンのウォッチリスト：
- 国内治安部隊 — 国家制裁リスト — 金融機関に適用されるレバノンの主要な法執行機関指定。
- 特別調査委員会（SIC）— 指定された人物 — マネーロンダリング対策に関する2001年法律第318号に基づくAML指定エンティティ。
- レバノン中央銀行 — 高等銀行委員会執行措置 — 認可銀行および決済機関に対する規制上の制裁。
- OFAC SDNリスト — レバノン・ヒズボラおよびイラン制裁プログラム — レバノンにおけるテロ資金供与および制裁回避を標的とする米国財務省の指定。
- 国連安全保障理事会 — 統合リスト — レバノンで転置されたISIL/アルカイダおよび関連指定。
- EU統合金融制裁リスト — EU理事会規則に基づくレバノン固有の措置。
- MENAFATF地域指定エンティティ — 中東および北アフリカFATF機関のガイダンスおよび指定されたエンティティ。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
大規模な身元照合.
- 現在、レバノンには、スタンドアロンのDiditサービスとして公開されている公的な政府データベース検証APIはありません。個人状況総局は現在、第三者インテグレーターに公開されている一般消費者向けAPIを提供していません。
OCR + 生体認証 + AMLスタックは、今日のBdLおよびSIC準拠の信頼できるパスです。住民登録番号はHawiyyeからOCR解析され、顔はポートレートと照合され、AMLステージでは抽出された名前がすべてのレバノン規制ウォッチリストと照合されます。企業顧客は、BdL認可のデータパートナーがオンボーディングする際に、登録連携オプションについて営業担当者と相談できます。
大規模な身元照合 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。