レバノンでの身元確認
レバノン共和国での本人確認、KYC、AMLコンプライアンスの国別プロファイル。`lb.yaml`の補完資料。焦点：銀行、両替商、資本市場会社、保険、Casino du Liban、およびレバノンユーザーに関わる外国のフィンテックや暗号資産事業者。文脈は2019年以降の銀行危機、ヒズボラ関連の米国制裁リスク、およびレバノンの2024年10月FATF グレーリスト入りが支配的。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
レバノンに関するKYCの議論は、2019年以降の銀行危機なしには意味をなしません。2019年秋、BDLの数十年にわたる「金融エンジニアリング」が破綻：レバノンは2020年3月に12億米ドルのユーロ債でデフォルト、現地通貨は対ドル1,500レバノンポンドから最高時90,000レバノンポンド超まで暴落、銀行は預金者の米ドル残高へのアクセスを拒否することで事実上の資本規制を課しました。銀行は帳簿上でのみ支払能力を維持；欧州および米国の銀行とのコルレス関係は大幅に縮小；IMFは救済の条件として、セクターの再構築、BDLの法科学監査、信頼できる預金回収計画、真のAML改革を繰り返し求めています。KYC/AMLへの影響：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
内務省
政府過半数所有コンセッション
内務省
制限あり
宗派制度に基づく市民登録。国民IDカード（hawiyyeh）を発行。経済危機とインフラの課題により、デジタル化は非常に限定的。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
身分登録総局による監督
| 規制当局 | 範囲 | 主要法的文書 | |---|---|---| | Banque du Liban (BDL) | 金融政策；銀行、金融機関、両替商、電子決済プロバイダーの免許付与・監督 | 通貨信用法（1963年）；BDL基本通達（特に83、126、137） | | Special Investigation Commission (SIC) | 二重の役割：国のFIU（STRの受理・分析）およびすべてのBDL免許事業者のAML/CFT監督者；銀行秘密の解除と口座凍結の権限を持つ | 法律44/2015（第
データ保護
二重の役割による監督
コンプライアンス違反に対する罰則
- Sumsub — MENAで最も目立つグローバルIDVベンダーで、レバノンのカウンターパーティを持つ。書類ライブラリはレバノンのID、パスポート、居住許可証をサポート。制裁スクリーニングは成熟している。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
資本市場庁（CMA）は2011年8月17日に批准された法律161/2011により設立され、レバノンの資本市場活動の免許付与と監督を行う独立機関です。CMAの範囲は証券会社、金融アドバイザー、資産運用会社、集合投資スキーム、および
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
レバノンの銀行にとって、運用上のKYCルールブックは法律44/2015ではなく、BDL通達です。実務上の義務はFATFのリスクベースアプローチに従います：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
レバノンのデータ保護制度は、2019年に施行された2018年10月10日の電子取引および個人データに関する法律第81号により規定されています。電子文書と電子署名を法的に有効と認め、GDPR と広く整合したデータ保護原則を導入
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
レバノンのギャンブル市場は2つの国家免許事業者に統合されています：
生体認証ライブネス
| 書類 | 発行者 | 機械読み取り可能 | チップ/生体認証 | リモートKYCでの使用可能性 | |---|---|---|---|---| | レバノン国民IDカード（hawiyyeh）— 紙/プラスチック | 身分登録総局（内務省） | 限定的 | レガシーカードにはチップなし | はい — 書類スキャン + ライブネス；NFC読み取りなし | | レバノン生体認証パスポート（2016年8月1日から） | 総合保安総局 | はい（ICAO 9303） | はい（ePassport — 顔 + 指紋、12歳未満の未成年者を除く） | はい — 最良
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。レバノンは国のAMLフレームワークの下で、規制により要求される書類確認、生体認証ライブネス、ビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、レバノンで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えた取引のための世界14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の検証につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DidditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、レバノンのすべてのAML義務をカバーしています。
レバノンの規制対象セクターのほとんどで、リモートオンボーディングには生体認証の生存確認検出が必要または強く推奨されています。DidditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生存確認を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、レバノンの暗号通貨規制フレームワークに沿った文書検証、生存確認、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditはレバノンのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
