世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み リヒテンシュタイン内.
- 不正行為の状況
- リヒテンシュタインのプライベートバンキングおよびVASPセクターは、洗練されたペーパーカンパニーの受益者所有権詐欺、デジタルオンボーディングフローに対する国境を越えたディープフェイク攻撃、およびその重要な国際顧客からのPEPリスクの増大に直面しています。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号をスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IPジオロケーション。
- コンプライアンスフレームワーク
- デューデリジェンス法（Sorgfaltspflichtgesetz, SPG — 1996年、2022年改正）
- トークンおよびTT法（TVTG — Gesetz über Token und VT-Dienstleister, 2019年）
- リヒテンシュタインデータ保護法（DSG）+ GDPR（EEA適用）
- EU AMLD6 — EEA協定を通じて適用
- MiCA（暗号資産市場規制 — EEA協定に基づき適用可能）
- EU規則2019/1157（チップIDカード — 調和された形式）
本人確認を監督する機関 リヒテンシュタイン内.
FMA
リヒテンシュタイン金融市場監督庁（Finanzmarktaufsicht Liechtenstein）— 銀行、投資会社、保険会社、ファンドマネージャー、および仮想資産サービスプロバイダーの統合規制機関。デューデリジェンス法（SPG）に基づき、顧客デューデリジェンス要件を設定します。
FIU Liechtenstein
リヒテンシュタイン金融情報ユニット — デューデリジェンス法（Sorgfaltspflichtgesetz, SPG — 1996年、改正済み）に基づいて運営されます。疑わしい活動報告を受け取り、MONEYVALおよびエグモントグループと連携してAML/CFT執行を行います。
MONEYVAL
マネーロンダリング対策評価専門家委員会 — 欧州評議会のFATF型機関。リヒテンシュタインは、FATFの40の勧告に対する定期的な相互評価の対象となるメンバーです。
DSB
データ保護庁（Datenschutzstelle）— リヒテンシュタインDSGおよびGDPR（EEA協定を通じて適用）に基づくデータ保護義務に関するリヒテンシュタインの監督機関。居住者の身元確認データがどのように処理されるかを管理します。
Egmont Group
リヒテンシュタインFIUを含む金融情報ユニットの国際ネットワーク。国境を越えた情報共有と、リヒテンシュタイン関連の金融フローに対する協調的なAML執行を促進します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- リヒテンシュタインのIdentitätskarte（チップ）、Reisepass（NFCチップ読み取り）、EWR-Aufenthaltskarte、Führerschein、およびEU/EEAの国民IDカード。
- 返される情報：氏名、生年月日、書類番号、有効期限、MRZ。
- Identitätskarte — チップ付き国民IDカード（EU規則2019/1157）
- Reisepass — 生体認証パスポート、NFCチップ読み取り
- EWR-Aufenthaltskarte · Führerschein
顔を照合する。それが本物の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにリヒテンシュタインのウォッチリスト：
- FIUリヒテンシュタイン — デューデリジェンス法 (SPG) に基づく疑わしい活動報告登録簿。
- FMAリヒテンシュタイン — 義務対象機関に対する規制執行通知および警告。
- リヒテンシュタイン議会 — PEPレベル1登録簿（リヒテンシュタイン議会議員）。
- EU統合金融制裁リスト — EEA協定を通じてリヒテンシュタインに適用されます。
- OFAC特別指定国民 (SDN) — 米国財務省の資産凍結指定。
- 英国制裁リスト (FCDO) — リヒテンシュタインとの国境を越えた関連性を持つ金融制裁。
- MONEYVAL — 欧州評議会の相互評価結果およびリスクフラグ。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — グローバル指定。
- エグモントグループ — 国境を越えたFIU情報ネットワーク指定。
- インターポール赤手配書 — 国際法執行機関の警告。
- バーゼルAMLインデックス — リヒテンシュタインの国別リスクベンチマーク。
- FATF 40の勧告 — リスク管轄区域の監視。
重大度スコア付き。継続的な監視（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
リヒテンシュタインの身元情報に対するデータベース検証.
- 現在、リヒテンシュタインの公的政府データベース検証APIは、Diditのスタンドアロンサービスとして公開されていません。Ausländer- und Passamtの市民登録局は、現在、サードパーティのインテグレーターに公開された消費者向けAPIを提供していません。
リヒテンシュタインの身元情報に対するデータベース検証 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。