リヒテンシュタインでの身元確認
要約。リヒテンシュタインは人口4万人のEEA小国で、13の銀行と100以上の信託会社で約3,000億CHFの運用資産を持つ巨大な金融セクターを有する。AML/CFT枠組みはSorgfaltspflichtgesetz（SPG / デューデリジェンス法）とその施行令（Sorgfaltspflichtverordnung — SPV）により統治され、金融市場監督庁により監督される
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
リヒテンシュタインの人口は約4万人で、一人当たりGDPは世界最高水準。経済は金融サービス（銀行、資産管理、信託管理、保険）と強力な産業セクター（Hilti、ThyssenKrupp Presta）に支えられている。KYC関連分野：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
銀行法
電子識別枠組み
データ保護庁、GDPR/DSGを執行
司法庁 — 民事登録
規制対象
民事登録は人口記録、出生、結婚、死亡を管理。国民IDカードとパスポートを発行。eIDAS準拠の電子識別を持つEEA加盟国。個人識別番号
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Bankengesetzによる監督
- Sorgfaltspflichtgesetz (SPG) — デューデリジェンス法。リヒテンシュタインのAML/CFT制度の基盤。第4次および第5次EU AML指令を実装。義務対象事業者（Sorgfaltspflichtige）、CDD、EDD、実質的所有者、PEP義務、疑わしい取引の報告を定義。- Sorgfaltspflichtverordnung (SPV) — デューデリジェンス規則。CDD、リスク評価、記録保持（最低10年）の詳細な運用要件。- Token und VT-Dienstleister-Gesetz (TVTG) — トークンおよびトラスト
データ保護
Datenschutzstelleによる監督
GDPRがEEA協定を通じて適用。リヒテンシュタインは標準的なGDPR越境移転規則に従う。関税同盟およびスイスとの二国間協定により、両国間でシームレスなデータ移転ゾーンを創設。EU/EEA諸国および十分性管轄区域への移転は無制限；
コンプライアンス違反に対する罰則
- FMAの行政罰金は最大500万CHFまたは売上高の10%
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
リヒテンシュタインのフィンテック（決済機関、電子マネー発行者、投資プラットフォーム）はSPG/SPV要件に従う：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
TVTGライセンス事業者およびFMA登録VASPは完全なSPG CDDを実行する必要がある：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
リヒテンシュタインは国内iGamingライセンスを発行しない。オンラインギャンブルは管轄区域内で規制された産業ではない。他の場所でライセンスを取得してリヒテンシュタイン居住者にサービスを提供する事業者は、本国管轄区域のCDD要件に準拠する必要がある。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
リヒテンシュタインでのマーケットプレイス活動は人口規模を考慮すると最小限。国境を越えて運営するプラットフォームは、販売者識別と税務報告のためにDAC7（EEA経由）に準拠する必要がある。最低限度額を超える支払いを処理するマーケットプレイスには標準的なCDDが適用される。
生体認証ライブネス
リヒテンシュタインの生体認証IDカードとパスポートはNFCチップ読み取りをサポート。FMAは活性検証を含むビデオ識別手続きによる遠隔識別を許可。ISO 30107-3準拠の活性検出と文書肖像マッチングの組み合わせは、遠隔CDDの規制基準を満たす。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。リヒテンシュタインは国内AML枠組みの下で、文書確認、生体活性、規制で要求される場合のビデオ識別を含む遠隔KYCオンボーディングを許可しています。
Diditはリヒテンシュタインで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えた流れのために世界的に14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供。契約なし、最低限なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、リヒテンシュタインのすべてのAML義務をカバーしています。
リヒテンシュタインのほとんどの規制セクターでは、遠隔オンボーディングに生体活性検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の活性検証を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、リヒテンシュタインの暗号通貨規制枠組みに合わせた文書確認、活性検証、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。DiditはリヒテンシュタインのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
