リトアニアでの身元確認
リトアニアはEUのフィンテックライセンスハブです。英国が単一市場を離脱した後、ビリニュスは発行されたElectronic Money InstitutionおよびPayment Institutionライセンス数において最大のヨーロッパ管轄区域となり、Lietuvos bankas（リトアニア銀行）は現在、ヨーロッパのチャレンジャーバンク、EMI、決済機関、そして2024年7月以降はMiCA暗号資産サービスの事実上のワンストップショップとなっています
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
リトアニアの人口は約280万人で、一人当たりGDPはEU中位に位置し、規制実績により同国は人口比でEU内で最も密度の高いライセンス取得フィンテッククラスターとなっています。2024年末時点で、リトアニア銀行は119のライセンス取得EMIおよびPI（EMI 76社、PI 43社）を監督しており、ライセンス活動からのセクター収入は前年比25％増の6億2,200万ユーロ、決済取引量は33％増の1,520億ユーロとなりました。上位10機関が収益の約60％、フローの66％を占めており、これはグローバルなEMI統合曲線を追跡し、2022年以降の監督強化後の動向と一致しています。同国はまた、ヨーロッパでよく知られた2つのネイティブ本人確認ベンダー（iDenfy（設立
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
リトアニア銀行、LB
義務対象事業者
Registrų centras
規制対象
登録センターが管理する中央人口登録簿。すべての居住者にAsmens kodas（個人コード）が割り当てられます。電子確認が利用可能です。
Asmens dokumentų išrašymo centras
規制対象
チップ付き電子IDカード。電子識別と適格電子署名をサポート。eIDAS認定済み。
SK ID Solutions（バルト）
規制対象
バルト諸国で使用されるモバイル電子身分証明。銀行および政府サービスで広く採用されています。商用APIが利用可能です。
Registrų centras
オープン
商業登記簿。オンライン検索とAPIが利用可能です。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Lietuvos bankasによる監督
基幹法令は、Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas（法律第VIII-275号、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法 - 「PPTFPĮ」）で、e-tar.ltおよびe-seimas.lrs.ltで入手可能です。これはEU AML指令を国内法化し、2027年まで段階的に施行される直接適用されるEU AML規則およびAMLAフレームワークと併せて、現在はセクター固有の制度と共存しています。最新の実質的な改正は2020年4月18日に施行されました
データ保護
国内DPAによる監督
リトアニアは完全にEU/EEAデータ空間内に位置しています。EEA内でのクロスボーダー転送はGDPRの下で制限されていません。域外への転送にはSCCまたは十分性決定が必要です。VDAIは国際転送、DPIA要件、および特別な生体認証処理に関するガイダンスを監督し、公表しています
コンプライアンス違反に対する罰則
リトアニアの監督当局には目に見える傷跡と目に見える罰金があります。現在の姿勢を形作る4つのエピソードがあります：
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
Bank-of-Lithuania監督下の事業体は、PPTFPĮ第9-15条（CDD、EDD、SDD、継続的監視）に加えて、LB決議レベルのAMLガイドラインおよびRekomendacijos elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigoms dėl veiklos ir valdysenos（運営に関する推奨事項）に定められた運用要件の下で運営されています
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
これは同国で最も劇的な歴史を持つフローであり、現在商業的機会が狭いMiCA移行期間に集中しているものです。簡潔なタイムライン：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
リトアニアでのギャンブルはAzartinių lošimų įstatymosの下で規制され、財務省の下でGaming Control Authority（LPT）によって監督されています。オンラインギャンブルは合法ですが制限があります：リトアニア国内に少なくとも1つの運営中の陸上ギャンブル会場という物理的存在を持つ事業者のみ
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
規制対象の金融機関ではない純粋なP2Pマーケットプレイスでも、3つの収束するKYC圧力に直面しています：
生体認証ライブネス
リトアニアはKYCベンダー向けの国家生体認証認定制度を運営していません。Bank of Lithuaniaは以下との整合性を期待しています：- eIDAS保証レベル（eID統合についてRRTによって評価される）。- 該当する場合のトラストサービスプロバイダー向けETSI EN 319 401一般ポリシー要件。- ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection — リモート顧客識別のためのLBのオンボーディングガイダンスで参照される活性度堅牢性の事実上のベースライン。
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。リトアニアは国内AMLフレームワークの下で、文書確認、生体認証活性度、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはリトアニアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、およびクロスボーダーフロー用に世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最小限なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、リトアニアのすべてのAML義務をカバーしています。
リトアニアのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証活性度検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の活性度を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、リトアニアの暗号通貨規制フレームワークに整合した文書確認、活性度、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditはリトアニアのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
