世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み リトアニア内.
- 不正行為の状況
- リトアニアの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。ヴィリニュスの巨大なEMIおよび決済機関クラスター（Revolut Bank、Paysera、ConnectPay、およびその長い裾野）に対する大量のディープフェイクおよびインジェクション攻撃、国境を越えたパスポートフローを悪用する合成IDの試み、およびWirecard事件後のEMI監督強化後のLietuvos bankasからのAML圧力です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号（顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、ドキュメント改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報）をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- リトアニアのマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / リトアニア個人データ保護法
- PSD2
- eIDAS 2.0
本人確認を監督する機関 リトアニア内.
Lietuvos bankas
リトアニア銀行。リトアニアのマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法に基づき、銀行、決済機関、電子マネー機関、暗号資産サービスプロバイダーを監督します。
FNTT
Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba — 金融犯罪捜査局。リトアニアの金融情報機関。すべての疑わしい活動報告を受け取ります。
VDAI
Valstybinė duomenų apsaugos inspekcija — 国家データ保護監督局。リトアニア居住者のすべての本人確認に関する個人データ保護法に基づくGDPR監督機関。
Registrų Centras
人口登録センター。すべてのasmens kodas（個人コード）を発行し、人口登録を運営しています — リトアニアの本人確認の権威ある情報源です。
Lošimų priežiūros tarnyba
リトアニア賭博管理庁。KYC + AML管理が義務付けられているオンラインギャンブル運営者にライセンスを付与します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- すべての主要なリトアニアの資格情報に対応 — Asmens tapatybės kortelė、Pasas（eパスポートのチップ読み取りを含む）、Vairuotojo pažymėjimas、およびLeidimas gyventi居住許可証。
- 名前、asmens kodas（個人コード）、生年月日、性別、有効期限を返します。
- Asmens tapatybės kortelė
- Pasas — eパスポートのチップ読み取り
- Vairuotojo pažymėjimas · Leidimas gyventi
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ・ライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにリトアニアのウォッチリスト。
- リトアニア共和国議会（Seimas） — PEPレベル1登録。
- リトアニア中央銀行（Lietuvos bankas） — 警告通知（LTLCB）執行登録。
- リトアニア金融犯罪捜査局（FNTT） — 国際金融制裁およびネガティブメディアフラグ。
- リトアニア公共調達庁 — 運営者警告および資格停止登録。
- 欧州連合 — EU金融制裁統合リスト。
- EU統合渡航禁止リスト — EU全域の渡航制限対象者。
- 国連安全保障理事会 — 統合制裁リスト。
- Lošimų priežiūros tarnyba（リトアニア賭博管理庁） — ライセンス取得済み運営者ブラックリストおよびPEP登録。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にWebhookを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
ドキュメントをエンドツーエンドで検証する.
リトアニアは現在、住民登録（Gyventojų registras）に対するリアルタイムの本人確認相互検証のための公開政府消費者APIを公開していません。本人確認の保証は、ドキュメントグレードの検証と生体認証モジュールに依存しています。
- asmens tapatybės kortelėチップ読み取り（
id-verificationNFCパス）は、認証証明書を検証し、カード所有者データをインラインで取得します。 - パスポートNFCチップ読み取りは、署名されたデータグループを返し、公開鍵ディレクトリチェーンを検証します。これは、Lietuvos bankasがeパスポートクラスの検証に期待するものです。
- レジストリ側の相互チェックについては、Diditのリトアニア登録センター（Registrų Centras）に対するKYBルックアップが、すべてのリトアニア企業を解決し、最終受益者（UBO）を特定します。
ドキュメントをエンドツーエンドで検証する — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。