ルクセンブルクでの身元確認
ルクセンブルクで事業を行う企業向けの文書確認、生体認証活性度、AMLスクリーニング — 1回の確認につき0.30ドル。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
主要なAML法令は、Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme（「AML法」）で、Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg（Mémorial A）に公表され、legilux.public.luを通じてアクセス可能です。この法律は繰り返し改正されており、特に2018年2月13日の法律（AMLD4移行）、2020年3月25日の法律（AMLD5移行、実質的所有者登録簿とVASP制度の導入）、2021年5月20日の法律（追加職業への義務拡大と実質的所有権規則の強化）による改正が注目されます。金融セクター向けのセクター別AML/CFT義務は、CSSF Regulation No 12-02 of 14 December 2012を通じて運用化され、2020年に大幅に改訂され、CSSF通達を通じて更新されています
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
規制対象
自然人の国家登録簿。すべての居住者に割り当てられるNuméro d'identification（国民識別番号）。
LuxTrust S.A.
規制対象
国家PKIおよびデジタルアイデンティティプロバイダー。適格証明書、電子署名、本人確認のための信頼できるサービスプロバイダー。銀行と政府によって使用されています。
CTIE
規制対象
政府電子アイデンティティ。eIDAS通知済み。MyGuichet.lu政府サービスで使用されています。
法務省
オープン
商業・会社登記簿。LBR経由でオンライン検索が利用可能です。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
CSSFによる監督
| 当局 | 役割 | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | 銀行、PFS、投資ファンド、ファンドマネージャー（UCITS ManCos、AIFMs）、決済機関、電子マネー機関、VASPs/CASPs（MiCA）、クラウドファンディングサービスプロバイダーの健全性およびAML/CFT監督 | | CAA (Commissariat aux Assurances) | 保険会社および保険仲介業者の監督（AML/CFT義務を含む） | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
データ保護
CNPDによる監督
コンプライアンス違反に対する罰則
5. 制裁措置 + PEP + 継続的監視。DiditのAMLモジュールは1,000以上のウォッチリスト（EU、UN、OFAC、UK HMT）に対してスクリーニングを行い、継続的監視を提供します — これは2024年のオンサイト検査でCSSF検査官が詳しく調査した範囲と正確に一致しています。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
2023年9月27日、FATFはルクセンブルクの第4ラウンド相互評価を公表しました。結果：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
ルクセンブルクはCNPDの組織に関する2018年8月1日法を通じてGDPRを実装しています。CNPDはGDPR第35条に基づくデータ保護影響評価（DPIA）を必要とする処理業務のリストを公表しており、本人確認を目的とした生体認証処理がそのリストに含まれています
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
EU/EEA国民は本国の国民IDカードまたはパスポートを使用できます。非対面オンボーディングの場合、AML法では（a）実質的または高いレベルの保証でのeIDAS通知済み電子識別スキーム、または（b）文書 + 生体認証ライブネスによる同等の保護措置のいずれかが必要です、
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
LuxTrust S.A. — eIDAS規則（EU）910/2014に基づくルクセンブルクの主要な適格信頼サービスプロバイダー（QTSP）。LuxTrustは適格証明書、適格電子署名（QES）、適格電子シール、適格タイムスタンプを発行し、ILNAS（番号2016/8/001）によって監督されています。
生体認証ライブネス
ルクセンブルクは2024年に7.4兆ユーロのファンドAuMを保有し（GDPの約80倍）、そのうち約36%がオルタナティブファンドです。3,000以上のファンドと数百のAIFMsおよびUCITS ManCosを擁するこの国は、第三者ファンド管理会社、移管代理人（TAs）、預託銀行の密集したエコシステムの本拠地です — これらすべてがAML法およびCSSF規則12-02に基づく投資家オンボーディングのAML/CFT義務を負っています。ルクセンブルクファンドにおける投資家KYCは通常、AIFM/ManCoに代わってTAによって処理されます、
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ルクセンブルクは国内AMLフレームワークの下でリモートKYCオンボーディングを許可しており、規制で要求される場合は文書確認、生体認証ライブネス、ビデオ本人確認を含みます。
Diditはルクセンブルクで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界的に14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ルクセンブルクのすべてのAML義務をカバーしています。
ルクセンブルクのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ルクセンブルクの暗号資産規制フレームワークに整合した文書確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditはルクセンブルクのigaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
