マダガスカルでの身元確認
要約。マダガスカルは東・南部アフリカマネーロンダリング対策グループ（ESAAMLG）のメンバーであり、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する2018年第043号法により統治され、国内FIUであるService de Renseignements Financiers de Madagascar（SAMIFIN）により監督されるAML/CFT制度を有しています。ESAAMLGの2018年相互審査では重大な技術的および
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
マダガスカルの人口は約3,000万人、GDPは約160億米ドルです。アンタナナリボが商業の中心地です。正式な銀行普及率は20%未満ですが、モバイルマネーは成人の約40%に普及しています。3つの分野がKYC需要を牽引しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
銀行、MFI、モバイルマネー事業者のCDDに関する中央銀行通達
疑わしい取引報告の受理、分析、配信を担当する国のFIU
銀行、マイクロファイナンス機関、モバイルマネー事業者の健全性およびAMLコンプライアンスを監督
内務省
制限あり
Carte Nationale d'Identitéは発行されているが、特に農村部での普及率は限定的。戸籍は各コミューンに分散している。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Circulaire BFMによる監督
- Loi No. 2018-043 — マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する法律。CDD要件、リスクベースアプローチ、実質的支配者、PEPスクリーニング、疑わしい取引報告を定義。- Loi No. 2014-006 — 電子取引およびデジタル署名に関する法律。- Loi No. 2014-038 — 個人データ保護に関する法律。Commission Malgache de l'Informatique et des Libertés (CMIL)が執行を監督。- Circulaire BFM — 銀行、MFI、モバイル向けCDDに関する中央銀行通達
データ保護
国のDPAによる監督
マダガスカルのデータ保護法（法律2014-038）は、適切な保護を有する国または契約上の保護措置の対象となる国への個人データの国境を越えた移転を制限している。CMILは個人データを含むデータ処理活動について通知を受ける必要がある。EUとの十分性協定はないため、
コンプライアンス違反に対する罰則
- AML違反に対する行政罰金および刑事訴追
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類撮影。CIN（表裏）または生体認証パスポートの写真撮影。2. 生体検知および生体認証マッチング。生体検知付きセルフィーを書類の肖像と照合。3. データ抽出。CIN番号、氏名、生年月日、住所、書類有効性。4. PEPおよび制裁リストスクリーニング。
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
マダガスカルには専用のVASPライセンスフレームワークがない。仮想資産活動は正式に規制されていないが、一般的なAML義務の対象となる：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
マダガスカルにおけるオンラインギャンブル規制は限定的。陸上ギャンブルはカジノライセンスの下で規制されている。該当する場合：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マダガスカルで運営されるEコマースおよびマーケットプレイスプラットフォームは、主に高額取引およびモバイルマネー統合においてCDD義務に直面する：
生体認証ライブネス
マダガスカルの生体認証パスポート（2017年以降）はNFCベースのチップ読み取りをサポートしているが、CINは生体認証ではない。ISO 30107-3準拠の生体検知と書類肖像マッチングの組み合わせが、リモートオンボーディングの主要なアプローチである。対面確認は銀行および上位階層のモバイルマネーアカウントで依然として主流である。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。マダガスカルは国のAMLフレームワークの下で、書類確認、生体認証生体検知、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、マダガスカルで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えた流れのための世界14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、マダガスカルのすべてのAML義務をカバーしています。
マダガスカルの規制対象セクターの大部分では、リモートオンボーディングに生体認証生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認証済みの生体検知を提供します。
はい。Diditは、マダガスカルの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートしており、該当する場合はEU Travel Rule準拠も含まれます。
はい。Diditは、マダガスカルのiゲーミング規制要件に適した書類ベースの年齢確認と身元確認を提供しています。
