世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み マレーシア内.
- 不正行為の状況
- マレーシアの本人確認詐欺を形成する3つの圧力：モバイルバンキングおよびDAXオンボーディングにおけるBNMが義務付けるe-KYCフローに対するディープフェイク注入、移民労働者の送金回廊における従来のMyKadおよびMyPRカードの組織的な偽造、DuitNow接続ウォレットに対する合成IDミュールファーミング。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、注入、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- AMLA 2001（マネーロンダリング防止、テロ資金供与防止、および違法行為収益法）
- PDPA 2010（個人データ保護法）
- BNM e-KYCポリシー文書（2020）
- SCガイドライン（認識された市場（デジタル資産取引所）に関する）
- 資本市場およびサービス法2007
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 マレーシア内.
BNM
Bank Negara Malaysia — 中央銀行であり、銀行、EMI、承認された決済システム運営者の健全性監督機関。すべての報告機関に拘束力のあるe-KYCポリシー文書（2020）を発行。
SC
Securities Commission Malaysia — 証券およびデジタル資産の監督機関。資本市場およびサービス法2007に基づき、デジタル資産取引所（DAX）および初期取引所公開運営者を登録。
FIED
Bank Negara Malaysia内の金融情報執行部 — マレーシアの金融情報機関。2001年マネーロンダリング防止、テロ資金供与防止、および違法行為収益法（AMLA 2001）に基づき、疑わしい取引報告書を受領。
JPDP
Jabatan Perlindungan Data Peribadi — 2010年個人データ保護法（PDPA 2010）および2024年改正を施行。本人確認データの収集、処理、保存方法を管理。
JPN
Jabatan Pendaftaran Negara — 内務省内の住民登録機関。すべてのMyKad、MyKid、MyPRを発行し、本人確認のための信頼できるソースデータベースを運用。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- MyKad（現在のチップカード）、MyKid（未成年者）、MyPR（永住者）、NFCチャネルで読み取られるチップ付きマレーシアパスポート、およびJPJ運転免許証。
- 氏名、12桁のIC番号、生年月日、性別、人種、宗教、住所を返します。
- MyKad — 12桁のIC番号
- MyKid・MyPR
- マレーシアパスポート — NFCチップ読み取り
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー間での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
Diditは、ユーザーの名前を、1,300以上の制裁、政治的要人（PEP）、ネガティブメディアリストのグローバルプール、およびすべてのマレーシアの規制監視リスト（内務省制裁リスト、SC AOB制裁、BNM警告、Dewan Rakyat PEP登録、LFSA-ALERT、MACC）と照合してスクリーニングします。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にWebhookを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
JPN国家登録簿とのクロスチェック.
信頼できる市民登録簿とクロスチェックされます。
- マレーシア国民IDチェック（
mys_national_id、$0.16、75%以上のカバー率）は、JPN政府提供の信頼できる検索であり、氏名、生年月日、12桁のIC、およびオプションの住所と電話番号が市民記録ソースと照合されます。 - マレーシア信用情報機関チェック（
mys_credit_bureau、$0.71、55%以上のカバー率）は、信用情報ヘッダーデータとクロスチェックされ、フィンテックの信用引受やBNMライセンスのデジタル銀行のオンボーディングに役立ちます。
JPN国家登録簿とのクロスチェック — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
すべて マレーシアのドキュメント Diditは受け入れます.
住民登録およびAMLカバレッジ マレーシア向け.
Malaysia — National ID (JPN registry)
ソース: Jabatan Pendaftaran Negara (JPN) — Malaysian citizen records。$0.16 per successful query。 エンドユーザーの同意が必要です。 カバー範囲 >75% of adult population。
Malaysia — Credit Bureau
ソース: Malaysian consumer credit-bureau header data。$0.71 per successful query。 カバー範囲 >55% of adult population。
マレーシアでスクリーニングされたAMLリスト
1,300以上の制裁、政治的要人（PEP）、およびネガティブメディアリストに加え、各国の規制監視リストとPEP登録簿。