マレーシアでの身元確認
マレーシアで事業を行う企業向けの文書確認、生体認証ライブネス、AMLスクリーニング — 1回の確認につき0.30ドル。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
3つの法定の柱がマレーシアのKYC/AML境界を定義しています。第1の柱は法律613（AMLATFPUAA 2001）で、マネーロンダリング、テロ資金調達、違法活動の収益、標的金融制裁をカバーする包括的な刑事・予防法です。財務大臣はBNMを同法の下での権限ある当局として指定し、BNMは日常的な権限ある当局機能を金融情報・執行部（FIED）に委任しています。FIEDはすべての疑わしい取引報告（STR）および現金閾値報告（CTR）を受け取り、国家金融情報機能を運営しています。第2の柱は、2024年2月5日に再発行され2024年2月6日に発効したAML/CFT/CPFおよび標的金融制裁（TFS）に関するBNMの政策文書スイートです。
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
JPN / 内務省
規制対象
中央民事登録・身元データベース。すべての市民および永住者の国家登録を維持。本人確認の信頼できる情報源。MyKad（生体認証付きスマートカードおよび
マレーシア政府（NACSAによる支援）
規制対象
国家デジタル身元プラットフォーム。個人データを保存することなく、JPN政府データベースに対して直接身元を確認。すべての携帯電話事業者、15の銀行/フィンテック（MoU）、および入国管理と統合
CTOS Digital Berhad
規制対象
主要な信用調査機関および本人確認プロバイダー。NRICを使用した本人確認と信用調査を提供。BNMによる規制。eKYCサービス利用可能。
SSM
オープン
会社委員会。オンライン検索可能な企業登録。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001による監督
法律613は報告機関が遵守しなければならない運用法です。第IV部は第一附則に記載された報告機関に顧客デューデリジェンス、記録保持、報告義務を課しています — BNMが命令により拡張できるリストです。マネーロンダリング（第4条）、テロ資金調達（第4A条）、疑わしい取引の報告義務違反を犯罪化しています。刑罰は個人に対して最大15年の懲役およびマネーロンダリング額の5倍までの罰金まで及び、
データ保護
国家DPAによる監督
オンボーディングフローにおいて、信用調査機関のデータは有用ですが二次的なシグナルです。マレーシアの規制当局は、主要な本人確認メカニズムとして文書および生体認証による検証を要求しており、信用調査機関は本人確認保証ではなく、支払能力および詐欺チェックに使用されます。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
BNMの2020年オリジナルe-KYC Policy Documentはリモートオンボーディングを許可していましたが、個人顧客と小売口座に狭く焦点を当てていました。2024年4月15日の改訂では、法人（企業オンボーディング）をカバーするよう範囲を拡大し、技術的基準を厳格化しました。主要な要件は以下の通りです：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
Securities Commission Malaysia（SC）は、Capital Markets and Services Act 2007（CMSA）の下でマレーシアの資本市場を規制しています。SCは、資本市場セクターの報告機関向けマネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止に関するガイドラインを発行しており、これらは機能的な
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
2019年1月、財務大臣はCapital Markets and Services (Prescription of Securities) (Digital Currency and Digital Token) Order 2019を発行し、特定の基準が満たされる場合にデジタル通貨とデジタルトークンの両方をCMSAの下で証券として規定しました。この命令は
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
Labuan Financial Services Authority（LFSA）は、Labuan Financial Services and Securities Act 2010およびLabuan Islamic Financial Services and Securities Act 2010の下で、マレーシアのオフショア金融センターであるLabuan International Business and Financial Centre（Labuan IBFC）を規制しています。Labuanは
生体認証ライブネス
マレーシアにおけるアイデンティティは、MyKad（Kad Pengenalan Malaysia）に基づいています。これは内務省の下にあるJPN（Jabatan Pendaftaran Negara、国民登録局）が発行する国民スマートIDカードです。MyKadは12歳以上のすべてのマレーシア国民に義務付けられています。12桁のNRIC（National Registration Identity Card）番号、指紋生体認証付きのコンタクトチップ、写真、および複数のアプリケーション（運転免許証、健康、電子財布）をサポートするメタデータを含んでいます
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。マレーシアは国家AMLフレームワークの下で、文書検証、生体認証liveness、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、マレーシアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、在留許可証に加え、国境を越えたフロー向けに世界14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の検証につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、マレーシアのすべてのAML義務をカバーしています。
マレーシアのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定のlivenessを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、マレーシアの暗号通貨規制フレームワークに沿った文書検証、liveness、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditは、マレーシアのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
