世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み マリ内.
- 不正行為の状況
- マリの身元詐欺を形成する3つの圧力：農村部の主要な金融アクセスポイントであるモバイルウォレット市場において、BCEAO監督下のモバイルマネー事業者を標的とする合成IDおよびディープフェイク攻撃、生体認証導入時のIDカードテンプレート偽造およびNINA重複登録、そして国連安全保障理事会のマリ制裁指定およびGIABAが追跡するサヘル地域のテロ資金供与ネットワークからのAML圧力。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- マリにおけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止と抑圧に関する2016年法律第008号
- 電子マネーに関するBCEAO指令第01/2006/SP
- BCEAO監督機関に適用されるWAEMU AML/CFT指令
- 国連安全保障理事会決議2374 (2017) — マリ制裁体制
- GIABA 40の勧告（西アフリカのFATF形式地域機関）
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 マリ内.
BCEAO
西アフリカ諸国中央銀行 — マリを含むWAEMU圏の地域中央銀行。銀行および決済機関を監督し、デジタル金融サービスの認可および健全性基準を発行します。
CENTIF Mali
金融情報処理セル — マリの金融情報機関。マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する2016年法律第008号を管理し、疑わしい取引報告書を受け取ります。
CREMPF
公的貯蓄および金融市場地域評議会 — マリで事業を行う証券ディーラーおよび投資ファンドを監督するWAEMU地域資本市場規制機関。
GIABA
西アフリカにおけるマネーロンダリング対策政府間行動グループ — 西アフリカのFATF形式地域機関。マリは加盟国であり、GIABAの相互評価および類型はBCEAO監督機関に適用されます。
UNSC 2374 Committee
国連安全保障理事会2374制裁委員会 — 2017年のUNSCR 2374およびその後の措置に基づき、マリ制裁体制（資産凍結、渡航禁止）を管理します。マリのすべての義務対象事業体に直接適用されます。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- マリ国民IDカード (NINA)、生体認証パスポート (NFCチップ読み取り付き)、運転免許証、滞在許可証。
- 返される情報：氏名、NINA (国民識別番号)、生年月日、出生地、国籍、有効期限。
- 国民身分証明書 (NINAカード)
- 生体認証パスポート — NFCチップ読み取り
- 運転免許証・滞在許可証
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き渡しQR
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、ネガティブメディアリスト — さらにマリのウォッチリスト：
- CENTIF Mali — FIU指定 — 2016年法律第008号に基づく国内のAMLおよびテロ資金供与対策指定。
- 国連安全保障理事会2374委員会 — マリ制裁体制（UNSCR 2374/2017）に基づく資産凍結および渡航禁止指定。
- 国連安全保障理事会 — 統合リスト — ISIL/アルカイダ（1267/1989/2253）およびサヘル関連指定（JNIM、GSIM）。
- OFAC SDNリスト — 西アフリカおよびサヘル — マリのテロ資金供与ネットワークを標的とした米国財務省の資産凍結措置。
- EU統合金融制裁リスト — EU理事会規則に基づくマリ制裁体制措置。
- オーストラリア国家安全保障 — マリのサヘルで活動するテロ組織のリスト。
- GIABA — 西アフリカ地域指定エンティティ — 西アフリカマネーロンダリング対策政府間行動グループの類型および指定人物。
- マリ国民議会 — PEP登録 — 上級立法府の政治的要人。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング（1ユーザーあたり年間$0.07）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合はウェブフックを起動します。
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
大規模なIDのクロスチェック.
- 現在、マリの公開政府データベース検証APIは、Diditのスタンドアロンサービスとして公開されていません。DGEC-RMの住民登録は、現在、第三者インテグレーターに公開されている一般消費者向けAPIを提供していません。
OCR + 生体認証 + AMLスタックは、現在、BCEAOおよびCENTIFに準拠した信頼できるパスです。NINAは国民IDカードからOCR解析され、顔はポートレートと照合され、AML段階では抽出された名前がすべてのマリおよびGIABA地域のウォッチリストと照合されます。エンタープライズ顧客は、BCEAO公認データパートナーがオンボーディングする際に、レジストリ連携オプションについて営業担当者と相談できます。
大規模なIDのクロスチェック — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。