マリでの身元確認
要約。MaliはUnion Économique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA)およびInter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA)のメンバーです。そのAML/CFTフレームワークは、国内法に移行されたUEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOAマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する指令によって統治され、地域レベルでBanque Centによって監督されています
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
Maliの人口は約2,200万人、GDPは約190億米ドルです。Bamakoが商業首都です。経済は農業（綿花、畜産業）、金鉱業、送金によって支えられています。3つの分野がKYC需要を牽引しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
BCEAOはUEMOA圏内のすべての金融機関に対して、CDD、内部統制、疑わしい取引報告に関する拘束力のある指示を発行しています
UEMOA全域で銀行、マイクロファイナンス機関、決済サービス事業者を健全性とAMLコンプライアンスの両面で監督する地域中央銀行
疑わしい取引報告の受理、分析、配布を担当する国内FIU
Direction Générale de l'Administration du Territoire
restricted
住民登録および生体認証有権者登録システム。NINA (Numéro d'Identification Nationale)が国民ID番号として機能します。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
BCEAO Instructionsによる監督
- UEMOA指令第02/2015/CM/UEMOA号 — 地域AML/CFT指令、マリ国内法に移行済み。CDD、リスクベースアプローチ、実質的所有者、PEPスクリーニング、STR報告を定義。UEMOA加盟8カ国（ベナン、ブルキナファソ、コートジボワール、ギニアビサウ、マリ、ニジェール、セネガル、トーゴ）に統一適用。- 法律第2016-008号 — UEMOA AML指令の国内移行法。- BCEAO Instructions — BCEAOはCDD、内部統制、疑わしい取引に関する拘束力のある指示を発行
データ保護
国家DPAによる監督
マリのデータ保護法（法律2013-015）は、十分な保護を有する国または契約上の保護措置の対象となる国への個人データの国境を越えた移転を制限している。十分な保護を持たない管轄区域への移転にはAPDP認可が必要。UEMOA圏内の移転は地域内で優遇措置
コンプライアンス違反に対する罰則
- 特定のマリ関係者に対する国連制裁措置には積極的なスクリーニングが必要
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類撮影。NINAカードまたはパスポートの写真撮影。2. 生体検知と生体認証マッチング。生体検知付きセルフィー、書類の肖像と照合。3. データ抽出。NINA番号、氏名、生年月日、出生地、住所。4. PEPおよび制裁措置スクリーニング。EU、国連、OFAC等に対して
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
マリには専用のVASP規制フレームワークがない。BCEAOは仮想資産について警告を発しているが、ライセンス制度は確立していない。仮想資産サービスは一般的なUEMOA AML義務の対象：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
マリにおけるギャンブル規制は限定的。陸上ギャンブルは国内ライセンスの下で運営。該当する場合：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マリのEコマースプラットフォームおよびマーケットプレイス運営者は、販売者オンボーディングにおいてCDD義務に直面：
生体認証ライブネス
マリのNINAカードには生体データ（顔画像、指紋）が含まれているが、チップベースの検証インフラは最小限。リモートオンボーディングには、ISO 30107-3準拠の生体検知と書類肖像マッチングが適切なアプローチ。銀行および上位層モバイルマネーアカウントでは対面確認が主流。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。マリは国内AMLフレームワークの下で、書類確認、生体検知、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、マリで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えたフローのために世界的に14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供。契約なし、最小限なし。競合他社は通常1.00〜2.50ドル以上を請求。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、国連、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、マリのすべてのAML義務をカバーしています。
マリのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングに生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、マリの暗号通貨規制フレームワークに合わせた書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは、マリのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
