世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み マルタで.
- 不正行為の状況
- マルタの本人確認詐欺は、2つの圧力によって形成されています。世界で最も高密度なオンラインゲーミングライセンス制度（マルタ賭博庁, MGA）に対するディープフェイクおよび合成ID攻撃、そしてMFSA監督下の仮想金融資産プロバイダーとのEU MiCA暗号ライセンス期間における国境を越えた偽造圧力です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします, 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IPジオロケーション。
- コンプライアンスフレームワーク
- 第373章（マネーロンダリング防止法）
- AMLD6
- MGAゲーミング法2018
- MFSA VFA法
- MiCA
- DORA
- GDPR
- EU規則2019/1157（マルタID）
本人確認を監督する機関 マルタで.
MGA
マルタ賭博庁, ゲーミング法2018に基づき、世界中のB2CおよびB2Bリモートゲーミング事業者を監督。プレイヤーのオンボーディング、資金源、KYC要件はEUで最も厳格な部類に入ります。
MFSA
マルタ金融サービス庁, 銀行、決済機関、電子マネー発行者、証券会社、保険会社、仮想金融資産（VFA）サービスプロバイダーをVFA法 + MiCAに基づき統合的に監督する健全性監督機関。
FIAU
金融情報分析ユニット, マルタの金融情報機関。第373章（マネーロンダリング防止法）に基づき不審取引報告書を受領。
IDPC
情報・データ保護委員会, マルタの一般データ保護規則（GDPR）監督機関。マルタ居住者のすべての本人確認を管轄。
ARC
資産回復局, マルタの犯罪資産対策機関。マルタ国民および事業体に対するAMLスクリーニングで使用されるネガティブメディアおよび特別関心人物（SIP）監視リストを維持。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆるスマートフォンでキャプチャ可能, 自動分類、OCR解析、テンプレート検証を行います。
- マルタIDカード（EU規則2019/1157で義務付けられているチップ対応カード）、マルタパスポート（eパスポートのチップ読み取りに対応）、運転免許証、居住許可証、長期滞在者向けe居住カードに対応。
- 氏名、ID番号、生年月日、発行地、有効期限を返します。同じフローで、国境を越えるプレイヤーや顧客に対するAMLD6相互認識に基づき、すべてのEU/EEA国民IDカードを処理します。
- マルタ共和国のIDカード・居住許可証
- e居住カード・運転免許証
- マルタ共和国のパスポート, eパスポートのチップ読み取りに対応
顔を照合し、実在する人物であることを証明します。.
セルフィーはライブで確認され、IDの顔写真と照合されます。
- 同じセルフィーを顧客の過去のユーザーと照合し、二重登録や別名での登録を試みる人物を検出します。MGAライセンスを持つオペレーターが自己排除プレイヤーや複数アカウント詐欺グループを追跡する上で不可欠です。無料です。
- リスクの高いフローにはアクティブ・ライブネス（$0.15）を提供, ユーザーは顔を動かしたり、まばたきをしたりします。
- あらゆるスマートフォンまたはノートPCのカメラでのセルフィー
- デスクトップで開始したユーザー向けのモバイル連携QRコード
制裁対象者、PEPs、ネガティブメディアをスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁リスト、PEPsリスト、ネガティブメディアリストに加え、マルタ共和国のウォッチリストも対象です。
- マルタ議会 (House of Assembly (Malta)), PEP登録, PEPレベル1の選出された公職者および主要な公人。
- 資産回収局 (Asset Recovery Bureau), ネガティブメディア (SIP), 特殊関心人物（Special-Interest-Person）のネガティブメディアシグナル。
- マルタ運輸海事局 (Malta Transport Maritime), 警告, 海事規制警告登録。
- MFSA, 規制執行ウォッチリスト, マルタ金融サービス庁の執行措置。
- MGA, プレイヤー保護および執行登録, マルタゲーミング庁のライセンスを持つオペレーターに対する執行。
- 警察経済犯罪ユニット (Police Economic Crimes Unit), 金融犯罪捜査登録。
- マルタ歳入庁 (Malta Revenue Authority), 税務執行およびフラグ付けされた事業体。
- EU統合制裁 (EU Consolidated Sanctions), マルタにおけるEU法執行下で適用されます。
- OFAC SDN, 国境を越えたリスクに適用される特別指定国民（Specially Designated Nationals）。
- 国連安全保障理事会統合制裁 (UN Security Council Consolidated Sanctions), すべてのEU加盟国に拘束力があります。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックを行い、新たなヒットがあった場合はWebhookを送信します。
制裁対象者、PEPs、ネガティブメディアをスクリーニング , モジュール全体の詳細についてはドキュメントをご覧ください。
マルタのパートナーがオンボードするにつれて、国固有のデータソースを追加.
Diditのオープンカタログには、現在、マルタ共和国固有のデータベース検証サービスは提供されていません。現在、マルタ共和国には、サードパーティのインテグレーターに公開されている政府登録APIが存在しないためです。マルタ共和国のIDカードは、本人確認書類検証モジュールを介して、同じセッションでキャプチャ、OCR処理、チップ読み取りが行われ、マルタのデータパートナーがオンラインになるにつれて、信頼できる情報源による居住地確認が提供されます。
- 全てのAMLスクリーニング（1チェックあたり$0.20）は現在利用可能です。これには、グローバルな制裁、PEPs、ネガティブメディア、EU統合制裁、OFAC SDN、国連制裁、および上記のマルタのウォッチリストが含まれます。
- 高度な保証が必要なフローでは、本人確認書類検証とアクティブ・ライブネス、顔照合1:1、AMLスクリーニングを組み合わせます。これは、MGAライセンスを持つオペレーターやMFSA監督下の事業体向けの標準的なティア1オンボーディングスタックです。
マルタのパートナーがオンボードするにつれて、国固有のデータソースを追加 , モジュール全体の詳細についてはドキュメントをご覧ください。
すべての マルタの書類 Diditが対応しているのは.
住民登録およびAMLカバレッジ マルタ向け.
ワンクリックで新しい国に進出。 面倒な作業は私たちにお任せください。
マルタに関するよくある質問。
Diditが提供するものは何ですか？
Diditは、本人確認と不正対策のためのインフラレイヤーです。1つのAPI（Application Programming Interface）で、4つの製品ラインにわたる25以上の構成可能なモジュールを提供します。
- ユーザー認証（KYC, 本人確認）, 身分証明書検証、ライブネス、顔照合、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニング、IP（Internet Protocol）分析。フルバンドルで$0.33。
- ビジネス認証（KYB, 法人確認）, 登記情報、最終的実質所有者（UBO）、役員、法人AML、さらにUBOごとのリンクされたKYCセッション。
- 取引モニタリング, リアルタイムルールエンジン、ケース管理、不審取引報告書（SAR）ワークフロー。
- ウォレットスクリーニング（KYT, 取引確認）, オンチェーンウォレットのリスクを1チェックあたり$0.15で評価。または、独自のスクリーニングプロバイダーをDidit内で実行することも可能です。
ビジュアルなノーコードビルダーで任意のモジュールをワークフローに組み込み、5分でデプロイ可能。毎月500回まで無料で利用できます。
Diditは単一製品の本人確認（KYC）ベンダーとどう違うのですか？
ほとんどの本人確認ベンダーは、KYCチェック、アンチマネーロンダリング（AML）リスト、ウォレットスクリーニングといった一部の機能のみを提供しています。Diditは、それらすべてを支えるインフラを提供しており、その違いは以下の6つの点で顕著です。
- 価格設定。 すべてのモジュールに公開価格を設定, フルKYCは$0.33、毎月500回まで無料、最低利用額や契約期間はありません。単一製品ベンダーは、営業電話の裏に数十万ドルの最低利用額を隠しています。
- アクセス。 ワンクリックでサンドボックスを利用でき、初日からセルフサービスで、サインアップ後すぐに本番環境のキーを発行。単一製品ベンダーは、契約がなければサンドボックスへのアクセスを制限し、評価に数ヶ月かかることもあります。
- 開発者体験。 公開ドキュメント、Claude CodeやCursor向けのModel Context Protocol（MCP）サーバー、Web、iOS、Android、React Native、Flutter向けのネイティブSDKを提供。AIエージェントを使えば5分で、手動でも半日で統合できます。
- ユーザー体験。 市場最高の通過率、エンドツーエンドで2秒未満の推論時間、国別のキャプチャフロー、48以上の言語に対応。
- 柔軟性。 1つの
/v3/APIで、KYC、KYB（法人確認）、取引モニタリング、KYT（取引確認）の25以上のモジュールを組み合わせ可能。KYBセッションは、すべての最終的実質所有者（UBO）に対してリンクされたKYCを生成し、フラグが立てられた取引はステップアップKYCの是正措置を生成します, 同じセッション、同じWebhook契約、同じ監査証跡。単一製品ベンダーは、1種類のKYCを提供し、それ以上は対応しません。 - AI時代の不正対策。 すべてのセッションで200以上のリアルタイム不正シグナルをスコアリング, ディープフェイク、インジェクション、合成ID、文書偽造、顔モーフィング、デバイスインテリジェンス、リプレイ。単一製品ベンダーは、ディープフェイクやインジェクションの検出をロードマップ項目として扱い、デフォルトでは提供しません。
フィンテックや暗号資産分野で一般的ですが、このアーキテクチャはマーケットプレイス、iGaming、モビリティ、その他、誰が何をしているかを知る必要があるあらゆる分野に適合します。
費用はいくらですか？本当に無料のものはありますか？
すべてのアカウントで、毎月500回まで永久に無料で検証できます。クレジットカードは不要です。営業電話もありません。有効期限もありません。
無料枠を超えた場合、すべてのモジュールにはdidit.me/pricingで公開された成功報酬型価格が設定されています, フルKYCバンドルは$0.33、身分証明書検証は$0.15、ウォレットスクリーニングは$0.15、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニングは$0.20、ライブネスは$0.10、顔照合は$0.05、IP（Internet Protocol）分析は$0.03です。
従量課金制で、最低利用額や超過料金の心配はありません。利用量が増えるにつれて、自動的にボリュームディスカウントが適用されます。
Diditはマルタ賭博庁（MGA）のB2Cライセンスに対応していますか？
はい、対応しています。 マルタ賭博庁（MGA）は、ゲーミング法2018およびプレイヤー保護指令に基づき、世界中のB2CおよびB2Bリモートゲーミング事業者を監督しています。すべてのライセンス事業者は、完全な顧客デューデリジェンス + 年齢確認 + 資金源 + 責任あるゲーミングチェックを実施する必要があります。
Diditは、1つのワークフローでMGAの全スタックをカバーします。
- 身分証明書検証 + アクティブライブネス + 顔照合1:1によるティア1オンボーディングチェック。
- フルKYC前のマーケティングファネルにおける18歳未満ゲートのための年齢推定（$0.10）。
- グローバルプールおよびマルタの規制監視リスト、EU統合制裁リストに対するAMLスクリーニング（1チェックあたり$0.20）。
- 自己排除の実施および複数アカウント詐欺検出のための顔検索1:N（無料）, プレイヤー保護指令の遵守において重要です。
- 定期レビュー義務のための継続的なAMLモニタリング（1ユーザーあたり$0.07/年）、さらにヒットごとにFIAU不審取引報告書のエビデンスパックを提供します。
マルタのデジタルオンボーディングにおける本人確認を管轄する規制当局はどこですか？
マルタのすべての本人確認フローには、以下の4つの機関が関与しています。
- マルタ賭博庁（MGA）, ゲーミング法2018に基づき、世界中のB2CおよびB2Bリモートゲーミング事業者を監督。プレイヤーのオンボーディング、資金源、KYC要件はEUで最も厳格な部類に入ります。
- マルタ金融サービス庁（MFSA）, 銀行、決済機関、電子マネー発行者、証券会社、保険会社、仮想金融資産（VFA）サービスプロバイダーをVFA法および暗号資産市場規制（MiCA）に基づき統合的に監督する健全性監督機関。
- 金融情報分析ユニット（FIAU）, マルタの金融情報機関。第373章（マネーロンダリング防止法）に基づき不審取引報告書を受領。
- 情報・データ保護委員会（IDPC）, 一般データ保護規則（GDPR）を監督。
Diditは、ホスト型フロー、監査ログ、監視リストカバレッジを提供し、これら4つの機関すべてを同時に満たします, 同じPOST /v3/session/ワークフロー、同じJSONレポート、同じSOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001エビデンスパックです。
Diditはマルタの本人確認を公的登録機関とクロスチェックしますか？
マルタのIDカード自体は、本人確認モジュールを介して、同じセッションでキャプチャ、OCR解析、チップ読み取りが行われます。このチップ対応カードはEU規則2019/1157に準拠しています。
マルタ固有のデータベース検証service_idは、マルタのデータパートナーがオンボーディングするにつれてロードマップに組み込まれる予定です。オープンカタログでは、各パートナーが稼働を開始するたびに、国別の権威ある情報源チェックを従量課金制で提供します。それまでの間は、以下の方法で対応します。
- 本人確認は、マルタのIDカードをキャプチャ、読み取り、チップ検証します。
- AMLスクリーニング（1チェックあたり$0.20）は、マルタの規制監視リスト（下院PEP、資産回復局、マルタ運輸海事）に加え、EU統合制裁、OFAC SDN、国連制裁を完全にカバーします。
- 同じ
POST /v3/database-validation/エンドポイントに、マルタのサービスIDが提供され次第追加されます, 既存のお客様は統合の変更は不要です。
マルタでDiditを統合するのにどれくらい時間がかかりますか？
動作するサンドボックスまで5分、本番環境フローまで週末1日です。
business.didit.meでサインアップし、APIキーを取得し、ID検証 + アクティブライブネス + 顔照合 + AMLを連携するworkflow_idを指定してPOST /v3/session/を呼び出すだけです。- AIエージェントパス：
docs.didit.me/integration/integration-promptの統合プロンプトをClaude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider、またはReplit Agentに貼り付けます。エージェントがアプリケーションをプロビジョニングし、ワークフローを構築し、Webhookを接続し、スモークテストを実行します。 - Web、iOS、Android、React Native、Flutterの5つのSDKは、同じセッションモデルを共有しています。
毎月最初の500回は永久に無料です, 本番トラフィックを切り替える前に、マルタのフルスタックをゼロコストで試運転できます。
マルタのユーザー向けホスト型検証フローではどの言語が使用されますか？
英語, ユーザーのブラウザ/デバイスのロケールから自動検出されます。 英語はマルタの金融サービスおよびオンラインゲーミングの作業言語であり、ホスト型UIは国際的なプレイヤーベース向けにマルタ語、イタリア語、ロシア語、ドイツ語でも提供されています。
文書認識レイヤーはUIレイヤーから分離されており、キャプチャはどの言語でも機能し、管理コンソールはコンプライアンスチームが好む言語に個別に設定できます。ホスト型UIは合計48以上の言語で提供されています。
マルタでの認証にかかる費用はエンドツーエンドでいくらですか？
モジュールごとの公開価格, セッションで実行されるものに対してのみ支払います。
- ID検証, 1文書チェックあたり
$0.15。 - パッシブライブネス,
$0.10。アクティブライブネス,$0.15。 - 顔照合1:1,
$0.05。顔検索1:N, 無料（自己排除の実施に不可欠）。 - 年齢推定, 1チェックあたり
$0.10（iGamingでフルKYC前の18歳未満ゲートに有用）。 - AMLスクリーニング, 1チェックあたり
$0.20。継続的なAML, 1ユーザーあたり$0.07/年。
フルKYCバンドル（本人確認 + パッシブライブネス + 顔照合 + IP分析）は`$0.33`です, マルタでの追加料金なしで世界共通の基準価格です。毎月500回まで無料で、クレジットカードは不要です。無料枠を超えると自動的にボリュームディスカウントが適用され、エンタープライズプランではカスタムのマスターサービス契約（MSA）とデータレジデンシーの選択肢が追加されます。