マルタでの身元確認
マルタは人口でEU最小の加盟国ですが、ヨーロッパでオンラインギャンブルの最大のライセンスハブであり、独自の暗号資産法を初めて制定した管轄区域であり、2021年6月から2022年6月の間にFATFグレーリストに掲載されたことがある唯一のEU諸国です。あらゆるiGaming事業者、EMI、決済機関、暗号資産サービスプロバイダー、またはマーケットプレイスのオンボーディングにとって
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
マルタの居住人口は約54万人、一人当たりGDPはEU上位半分に位置し、ゲーミングがGDPの約10％を直接貢献し、より広範な金融サービスクラスター（銀行、EMI、投資会社、ファンド管理会社、保険PCC）がさらに二桁のシェアを追加する経済を持っています。本人確認における同国の突出した関連性は、国内消費者市場の機能ではなく、そこに本社を置くライセンス保有者がヨーロッパの他の地域と世界にサービスを提供している機能です。3つの構造的事実により、マルタはベンダーが理解する必要があるiGamingおよびfintechのKYC市場となっています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
Identity Malta Agency
規制対象
IDカード、パスポート、居住許可証を管理する政府機関。チップ付きeIDカード。すべてに国民ID番号が割り当てられます。
MBR
公開
企業登記簿。オンライン検索が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Prevention of Money Laundering Actによる監督
マルタのAML/CFTアーキテクチャは3層スタックで構築されています：基本法、規則、セクター固有の実施手順。
データ保護
国内DPAによる監督
マルタは完全にEU/EEAデータ空間内に位置しています。GDPRが直接適用され、データ保護法（第586章）が国内でそれを補完しています。IDPCは生体認証処理、DPIA、国際転送、AML/CFT処理に利用可能な法的根拠について監督し、ガイダンスを公表しています。
コンプライアンス違反に対する罰則
2019年Moneyval相互評価報告書。欧州評議会のFATF型地域機関であるMoneyvalは、マルタを40のFATF勧告の重要な部分で「部分的準拠」または「非準拠」と評価し、さらに損害を与えることに、リスク理解を含む主要な即座の成果で「低効果」と評価しました
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
MFSA監督対象事業体は、PMLFTR（CDD、EDD、SDD、継続的監視、記録保持、リスク評価）およびFIAU実施手順パートIを横断的マニュアルとして、さらに信用機関と投資サービス向けのパートII巻の下で運営されています。標準的なオンボーディングは次のようになります：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
これはマルタで商業的に最も重要なフローです。すべてのMGAライセンス保有者はPMLFTRの下で対象者であり、MGAと連携してFIAUによってAML/CFTコンプライアンスについて監督されています。運用ルールブックは、リモートゲーミングセクター向けのFIAU実施手順パートII（改訂版）です
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
マルタの暗号資産制度は、移行期間中に同時に実行される2つの法的層を持っています。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
いくつかの非金融セクターは、PMLFTR対象者として完全に範囲内にあり、FIAUによって監督されています：
生体認証ライブネス
マルタは生体認証ライブネスベンダーの国家認証制度を運営していません。監督上の期待は国際標準との整合性です：- 通知されたeID統合に関わるすべてのもののeIDAS保証レベル。- ISO/IEC 30107-3 プレゼンテーション攻撃検出 — MFSAおよびFIAU検査官がライブネスの堅牢性を評価する際に参照するベースライン。- 支援フレームワークとしてのISO/IEC 19795生体認証性能テスト。- トラストサービスの一般的なポリシー要件であるETSI EN 319 401
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。マルタは国内のAMLフレームワークの下で、規制で要求される場合の文書確認、生体認証ライブネス、ビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはマルタで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00ドル〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、マルタのすべてのAML義務をカバーしています。
マルタのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、マルタの暗号通貨規制フレームワークに整合した文書確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditはマルタのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
