世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み モーリタニア内.
- 不正行為の状況
- モーリタニアの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。高い携帯電話普及率を持つがレガシーインフラが限られている市場でBCMライセンスのモバイルマネー事業者を標的とする合成IDおよびディープフェイク攻撃、ANRPTSの生体認証導入中のCNIBテンプレート偽造、そしてFATFおよび国連安全保障理事会の指定の下でサヘル地域で活動するGIABA追跡のテロ資金供与ネットワークからのAML圧力です。Diditは、顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報など、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する2018年法律第2018-013号
- 銀行法（2007年法律第2007-025号）— モーリタニア中央銀行
- GIABA 40の勧告（西アフリカのFATF型地域機関）
- 国連安全保障理事会決議1373（テロ資金供与対策）
- FATF 40の勧告
- ECOWAS金融犯罪協力枠組み
本人確認を監督する機関 モーリタニア内.
BCM
モーリタニア中央銀行 — 銀行法（2007年法律第2007-025号）に基づき、銀行、マイクロファイナンス機関、モバイルマネー事業者を監督する中央銀行および主要な金融監督機関。
CENTIF
金融情報処理セル — モーリタニアの金融情報機関。マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する2018年法律第2018-013号を管理し、疑わしい取引報告書を受理します。
ARSAM
保険・マイクロファイナンス市場規制監視庁 — 保険およびマイクロファイナンス機関を規制します。マイクロファイナンス部門におけるAMLコンプライアンスを執行します。
ANRPTS
人口・安全保障登録庁 — 国家民事登録機関。生体認証CNIBおよびパスポートを発行し、人口登録を維持します。
GIABA
西アフリカマネーロンダリング対策政府間行動グループ — 西アフリカのFATF型地域機関。モーリタニアは加盟国であり、GIABAの相互評価および類型はBCM監督機関に適用されます。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- モーリタニアの生体認証CNIB、生体認証パスポート（NFCチップ読み取り付き）、運転免許証、滞在許可証。
- 返される情報：氏名、国民識別番号、生年月日、出生地、国籍、有効期限。
- 生体認証国民識別カード (CNIB)
- 生体認証パスポート — NFCチップ読み取り
- 運転免許証 · 居住許可証
顔を照合します。実在の人物であることを証明します。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブな生体認証 ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き継ぎQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにモーリタニアのウォッチリスト:
- CENTIF — モーリタニアFIU指定 — 法律第2018-013号に基づく国家AMLおよびテロ資金供与対策指定。
- モーリタニア中央銀行 — 強制措置 — 銀行および決済機関に対する規制上の制裁。
- モーリタニア国民議会 — PEP登録 — 上級立法府の政治的要人。
- GIABA — 西アフリカ地域の指定団体 — 西アフリカにおけるマネーロンダリング対策政府間行動グループの類型と指定された人物。
- 国連安全保障理事会 — 統合リスト — ISIL/アルカイダ (1267/1989/2253) およびサヘル関連のテロ指定。
- OFAC SDNリスト — 西アフリカおよびサヘル指定 — サヘルで活動するテロ資金供与ネットワークを標的とした米国財務省の資産凍結措置。
- EU統合金融制裁リスト — モーリタニアに関連するサヘル/マリ制裁体制措置。
- FATFグローバルネットワーク — モーリタニア相互評価 — FATF評価プロセスからの高リスク指標。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング ($0.07/ユーザー/年) は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
大規模な身元照合.
- 現在、モーリタニアには、スタンドアロンのDiditサービスとして公開されている政府データベース検証APIはありません。ANRPTS人口登録は現在、サードパーティのインテグレーターに公開されている一般消費者向けAPIを提供していません。
OCR + 生体認証 + AMLスタックは、今日のBCMおよびCENTIF準拠の権威あるパスです。国民識別番号はCNIBからOCR解析され、顔はポートレートと照合され、AMLステージでは抽出された名前がすべてのモーリタニアおよびGIABA地域のウォッチリストと照合されます。エンタープライズのお客様は、BCM認定データパートナーがオンボーディングする際に、レジストリ連携オプションについて営業担当者にご相談いただけます。
大規模な身元照合 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。