メキシコでの身元確認
メキシコは約1億3000万人の第1級ラテンアメリカ市場であり、この地域で最も生体認証重視のオンボーディング文化を持ちます。重要なスタック：指紋テンプレートを背後に持つINE credencial para votar、RENAPOのCURP人口登録、CNBV のDisposiciones de Carácter General Art. 115 LICの下での4レベルアカウント制度、Ley Fintech 2018、LFPIORPI（2025年7月改正）
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
メキシコはラテンアメリカ第2位の経済大国であり、この地域で最もダイナミックなフィンテック実験場です。人口約1億3000万人で、CNBV/INEGIのEncuesta Nacional de Inclusión Financieraによると、成人の約50%が正式な銀行口座を保有しています。スマートフォン普及率は80%を超え、米国-メキシコ送金回廊 — Banxicoによると2024年に630億米ドル以上を受領 — は世界最大級の一つで、米国のフィンテック（Wise、Remitly、Felix Pago、Western Union digital）をメキシコのKYC義務に引き込んでいます。ノンバンクフィンテック部門はラテンアメリカで最も発達しています。2025年末時点で、メキシコはFinnovistaによると約795の活発なフィンテックを擁しています。Nu Méxicoは2025年に1000万人のアクティブ顧客を超え、国内でフィンテックに付与された初の銀行免許を取得しました；Klarは470万人を突破
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
Instituto Nacional Electoral (INE)
写真、MRZ、OCR-Bゾーン、ホログラム、CIC/OCR、バーコード、INEデータベースに埋め込まれた指紋テンプレートを持つポリカーボネートカード
現在有効な世代はE（2014年7月から）、F（海外発行、2016年2月から）、G、H（2019年12月から）です。新世代は2026年下半期に製造開始予定。古い世代（A
Secretaría de Relaciones Exteriores (SRE)
非接触チップ付きICAO-9303生体認証ブックレット
BAC/PACEでチップ読み取り。INEを持たない市民の主要代替手段。
Secretaría de Educación Pública (SEP)
カードと公開照会可能な電子cédula
公開SEPポータル経由で検証；副次的書類として有用だが、単独では主要KYC IDではない。
州政府（32発行者）
プラスチックまたはポリカーボネート、州により形式が異なる
セキュリティ機能が断片化；一般的に副次的IDとしてのみ受け入れられる。
海外のSRE領事館
ポリカーボネートカード
米国規制対象義務主体がメキシコ顧客を識別しなければならない米国-メキシコ送金回廊に関連。
INM (Instituto Nacional de Migración)
ポリカーボネートカード
非市民に必要；登録時に割り当てられるCURPと組み合わせ。
RENAPO (SEGOB)
英数字識別子、物理的文書ではない
ほぼすべての規制対象オンボーディングで使用される基幹識別子。
SAT
英数字税務ID
SATのConstancia de Situación Fiscalまたは直接検索を通じて検証。
規制当局
Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Unidad de Inteligencia Financiera
2010
主要数値：Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (IFPE) — 電子マネー機関、Bitso、Mercado Pago、NVIO、Broxelなどが使用 — およびInstituciones de Financiamiento Colectivo (IFC
RENAPO (Registro Nacional de Población)
規制対象
全住民に割り当てられる固有人口登録キー。主要な国民識別番号。
INE (Instituto Nacional Electoral)
規制対象
国立選挙機関が発行する国民有権者証明書。本人確認のための事実上の国民IDとして広く使用されている。
SAT (Servicio de Administración Tributaria)
規制対象
税務管理サービスが管理する連邦納税者登録。
SEP (Secretaría de Educación Pública)
オープン
教育省が発行する専門職免許証明書。オンラインポータル経由で公開検索可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
CNBVによる監督
主要なAML法。Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI、「Ley Antilavado」)は、2012年10月17日にDOFで公布された包括的なAML法令。第17条で17カテゴリーのactividades vulnerablesを定義しており、不動産、ゲームと抽選、プリペイドカード、貴金属、専門サービス、そして2018年以降は仮想資産を含み、顧客識別、記録保持、閾値ベースの報告、疑わしい取引の報告義務を課している。
データ保護
国家DPAによる監督
新しいLFPDPPP（2025年3月）は、LFPDPPP 2010の原則（適法性、同意、目的制限、品質、比例性、情報、責任）を維持しているが、データ主体の権利を拡大し、明示的なAI決定義務を導入し、解散したINAIからすべての執行権限を移管している。
コンプライアンス違反に対する罰則
メキシコはラテンアメリカで最も厳格にAMLが執行されている市場の一つ。歴史的なベンチマークは、HSBC Mexico / HSBC USAの2012年の19億米ドルの和解で、メキシコ子会社における麻薬カルテル関連の不備に関するもの。最近の圧力ポイント：
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
メキシコの小売銀行KYCモデルは、Disposiciones 115第115条Bis 4で定義され、Disposiciones Fintechで複製された4つの口座レベルを中心に構築されている。各レベルは取引上限に比例してKYCを段階的に強化する：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
メキシコには専用のVASPライセンス制度がない。取引所とカストディアンは3つの構造のいずれかを通じて運営している：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
メキシコのオンラインギャンブルは、1947年のLey Federal de Juegos y Sorteosとその2004年のReglamentoに基づいて運営され、SEGOBのDirección General de Juegos y Sorteosが管理している。最低年齢は18歳で、ライセンス事業者（Caliente、Codere、Playcity、Big Bolaおよび現地パートナー経由の少数の国際ブランド）
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
メキシコのマーケットプレイス（Mercado Libreエコシステム（IFPEとしてのMercado Pagoを含む）からAmazon México、Linio、Rappi、Didi Foodまで）は、対象活動（プリペイドカード、保存価値、質屋型サービス、高額商品）を実行する際にLFPIORPIの脆弱活動規則の対象となる。PROFEC
生体認証ライブネス
メキシコは間違いなく世界で最もバイオメトリクス重視のオンボーディング管轄区域である。Disposiciones 115は、リモート顧客識別のためのバイオメトリクス検証（指紋、顔、虹彩、手形、音声）を明示的に認可しており、2019年の改革では、INEまたはSREレコードを対象とする検証時にCNBVの事前認可要件を削除することで推奨した。実際には：- 指紋は、成人有権者全体が指紋テンプレートを持っているため、Nivel 4および高リスクオンボーディングの主要なモダリティである
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。メキシコは国家AMLフレームワークの下で、規制で要求される場合の書類確認、バイオメトリクス生体検知、ビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、メキシコで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界的に14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低限度なし。競合他社は通常1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、メキシコのすべてのAML義務をカバーしています。
メキシコのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングにバイオメトリクス生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、メキシコの暗号通貨規制フレームワークに沿った書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは、メキシコのiゲーミング規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
