世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み モンゴル内.
- 不正行為の状況
- モンゴルの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。モバイルバンキングとデジタル融資の急速な成長を悪用した合成IDとマネーミュール口座攻撃、地域的な国境を越えた移動における国民身分証の偽造、そして鉱業および商品セクターにおける非公式経済のAMLリスクです。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします。顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、書類改ざん、デバイスインテリジェンス、IPジオロケーションなどです。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法（LCML/TF）2013年（2021年改正）
- 中央銀行法（モンゴル銀行法）
- 銀行法 2010年（2018年改正）
- 個人データ保護法 2021年
- APG（アジア太平洋マネーロンダリング対策グループ）— 相互評価フレームワーク
- EAG（ユーラシアマネーロンダリング・テロ資金供与対策グループ）— 地域FATF型機関
本人確認を監督する機関 モンゴル内.
BoM
モンゴル銀行（Монголбанк）— 中央銀行であり、認可された商業銀行、非銀行金融機関、および国家決済システムの主要な監督機関。規制対象金融機関のCDD/KYC要件を設定します。
FRC
金融規制委員会 — 非銀行金融機関、証券ディーラー、保険会社、集合投資ファンド、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）を監督します。非銀行規制対象エンティティのAML/CFT規則を発行します。
FIU
モンゴル金融情報機関 — 総合情報庁内に設置されています。マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法（LCML/TF）に基づき、すべての報告義務者から疑わしい取引報告書を受け取ります。国家のAML指定を維持します。
SRA
法務内務省傘下の国家登録庁（SRA）— 10桁の住民登録番号（CRN）を含む国民IDカードおよび住民登録記録を発行・維持します。
MRPAM
モンゴル鉱物資源石油庁 — 鉱業および採掘部門の規制機関であり、AML/CFTリスクの主要な垂直分野です。鉱業ライセンス保有者の実質的支配者開示についてFIUと協力します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- 国民IDカード（Иргэний үнэмлэх）、モンゴルパスポート（e-パスポートのNFCチップ読み取り）、運転免許証、外国人居住者登録カード。
- 返却される情報：氏名、10桁の住民登録番号（CRN）、生年月日、文書番号、有効期限、MRZ。
- 国民IDカード（Иргэний үнэмлэх）
- モンゴルパスポート — e-パスポートのNFCチップ読み取り
- 運転免許証・外国人居住者登録カード
顔を照合する。それが本物の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ生体認証（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆるスマートフォンまたはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEPs、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEPs、およびネガティブメディアリスト — さらにモンゴルのウォッチリスト:
- モンゴル国家大会議 — 議員および政府高官向けのPEPレベル1登録簿。
- モンゴル証券取引所 — 登録抹消された証券事業体向けの取引停止警告登録簿。
- モンゴル金融情報機関 (FIU) — マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法に基づく国家AML/CFT指定。
- モンゴル銀行 (BoM) — 規制執行措置および指定金融機関。
- 金融規制委員会 (FRC) — VASP、証券会社、保険会社向けの非銀行セクター制裁および警告。
- EAG (ユーラシア・マネーロンダリング対策グループ) — 中央アジアおよびモンゴルをカバーする地域的なFATF型機関の指定。
- APG (アジア太平洋マネーロンダリング対策グループ) — 地域指定および相互評価結果。
- FATF — 金融活動作業部会によるグローバル指定および高リスク管轄区域。
- 国連安全保障理事会 — 統合制裁リスト。
- OFAC SDN — 米国特別指定国民リスト。
- インターポール — 国際手配中の人物に対する赤手配書。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEPs、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
グローバルな本人確認インフラストラクチャに対して入力を検証.
- 現在、モンゴル向けの公開政府データベース検証APIは、スタンドアロンのDiditサービスとして公開されていません。国家登録庁（SRA）の住民登録は、現在、サードパーティのインテグレーターに公開されている一般消費者向けAPIを提供していません。
グローバルな本人確認インフラストラクチャに対して入力を検証 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。