モロッコでの身元確認
モロッコはマグレブ最大の経済国であり、2023年2月に脱退するまで2年間FATF グレーリストに掲載されていたMENAFATF加盟国であり、フランス語圏アフリカを対象とする本人確認ベンダーにとってのゲートウェイ市場です。3,800万人の人口を持ち、Bank Al-Maghribがモバイルウォレットと決済機関を通じて積極的に推進している銀行普及率、フィンテックライセンス再
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
モロッコは約3,800万人の人口、1人当たりGDP約3,900ドルを有し、農業、リン酸塩採掘、自動車製造、観光業、急速に拡大する金融サービス部門によって牽引される経済を持っています。カサブランカは商業の首都であり、時価総額でアフリカ第2位の証券取引所であるカサブランカ証券取引所の本拠地です。この国は3つの言語で運営されています -- アラビア語（公用語）、フランス語（ビジネス、法律、金融規制の言語）、アマジグ語（ベルベル語）（2011年憲法以降共同公用語） -- フランス語がKYCベンダーが扱うすべての規制テキスト、監督通達、コンプライアンスマニュアルを支配しています。4つの構造的事実により、モロッコはベンダーが理解する必要がある北アフリカのKYC市場となっています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
DGSN
規制対象
CNIE（電子国民身分証明書） — 生体認証電子国民IDカードを管理。認可された機関向けに電子確認が利用可能。
内務省
規制対象
コミューンレベルで管理される戸籍。デジタル化進行中。出生証明書番号が識別子として使用される。
DGI
規制対象
ICE（企業共通識別子）とIF（税務識別子）を管理する税務当局。オンライン確認が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Law 43-05による監督
モロッコのAML/CFT体制は、主要法令、セクター別通達、重複するが明確に区分された権限を持つ監督当局のセットに基づいて構築されています。
データ保護
国家DPAによる監督
モロッコのデータ保護枠組みは、個人データの処理に関する自然人の保護に関するLoi 09-08（2009年）とその実施令Decree 2-09-165によって管理されています。CNDPがコンプライアンスを監督し執行します。KYCベンダーにとっての主要な特徴：
コンプライアンス違反に対する罰則
2019年MENAFATF相互評価報告書。2019年4月に公表されたMENAFATFのモロッコ評価では、主に低から中程度の有効性評価が示され -- 11の即座の成果のうち実質的またはそれ以上の有効性はわずか27% -- 技術的コンプライアンスに重大なギャップがあり、42%の
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
BAM監督下の事業体は、改正法43-05、通達5/W/2017、および2025年3月のBAM-ANRF AML/CFTガイドの下で運営されています。標準的なオンボーディングは以下のようになります：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
モロッコのギャンブル部門は、1966年のDahir No. 1-65-206および後続の省令によって確立された国家独占モデルの下で運営されています。マルタのMGAに相当する独立したゲーミング当局は存在しません。代わりに、3つの国家統制事業体が独占的な営業権を保有しています：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
モロッコの暗号通貨の軌跡には3つの段階があります：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
AMMC監督下の事業体（投資会社、ポートフォリオマネージャー、集合投資スキーム、カストディプロバイダー、上場発行体）は、AMMC通達02/2022および法43-05の一般的な枠組みの下で運営されています。KYCフローは銀行部門と類似しています：
生体認証ライブネス
モロッコは生体認証ライブネスベンダーのための国家認証制度を運営していません。BAMおよびAMMC通達は「信頼できる独立した情報源」からの検証を要求し、特定のライブネス手法を規定することなく国際基準を参照しています。監督上の期待は以下との整合性です：- CNIEとパスポートの両方がICAO準拠であることを考慮した、文書レベルの生体認証基準のためのICAO Doc 9303。- ISO/IEC 30107-3プレゼンテーション攻撃検出 -- 基準となる国際標準
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。モロッコは国家AML枠組みの下で、文書確認、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、モロッコで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最小限度なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00ドル〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪評メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、モロッコのすべてのAML義務をカバーしています。
モロッコのほとんどの規制部門では、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認証ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、モロッコの暗号通貨規制枠組みに整合した文書確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。DiditはモロッコのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
