世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み モザンビーク内.
- 不正行為の状況
- モザンビークの身元詐欺は、3つの圧力によって形成されています。モバイルマネーとデジタルバンキングの急増に対するディープフェイクと合成ID攻撃、Bilhete de Identidade形式全体にわたる文書偽造、および南アフリカ、タンザニア、ジンバブエの回廊における国境を越えたAMLリスクです。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号をスコアリングします。顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報などです。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する法14/2013
- Decreto 66/2010 — Banco de Moçambique AML/CFT規制
- 法7/2002 — テロ対策
- モザンビークデータ保護令（2022年草案）
- ESAAMLG相互評価勧告
- FATF 40勧告
本人確認を監督する機関 モザンビーク内.
BdM
Banco de Moçambique — 中央銀行であり、商業銀行、マイクロファイナンス機関、決済サービスプロバイダーの健全性監督機関。監督対象機関に対するAML/CFT指示を発行します。
GIFIM
Gabinete de Informação Financeira de Moçambique — モザンビークの金融情報機関。マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する法14/2013を管理し、疑わしい取引報告書を受け取ります。
ISSM
Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique — 保険および証券監督機関。規制対象機関は、法14/2013に基づくAML/CFT義務を遵守する必要があります。
CVM
Comissão de Valores Mobiliários — モザンビークの資本市場および証券監督機関。認可された証券仲介業者に対するリモートオンボーディング要件を設定します。
Ministry of Justice
モザンビークで事業を行う身元確認サービスに適用される個人データ保護義務を執行します。これには、生体認証データおよび文書データの処理が含まれます。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- 身分証明書、パスポート（MRZ解析）、運転免許証、および外国人居住者向けの居住許可証。
- 返される情報：氏名、生年月日、文書番号、有効期限、国籍。
- Bilhete de Identidade (国民IDカード)
- パスポート — MRZ解析済み
- 運転免許証 · 居住許可証 (DIRE)
顔を一致させます。それが本物の人物であることを証明します。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ・ライブネス ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにモザンビークのウォッチリスト:
- 共和国議会 — モザンビーク — 国会議員 (PEPレベル1) および上級行政官。
- クラブ・オブ・モザンビーク — ネガティブメディア — モザンビークを代表する英語ニュースおよびビジネスアウトレットからのネガティブメディアシグナル。
- モザンビーク銀行 — 警告通知 — 法律14/2013に基づき中央銀行が発行した監督執行措置および警告。
- 国連安全保障理事会統合制裁 — モザンビーク関連エンティティを対象とする有効な多国間指定。
- OFAC SDNリスト — モザンビークとの関連がある米国財務省特別指定国民。
- ESAAMLG — 東部および南部アフリカマネーロンダリング対策グループの地域リスクシグナル。
- インターポール南部アフリカ — 南部アフリカに関連する指名手配者および逃亡者通知。
- FATF 40の勧告 — モザンビークに適用されるグレーリストおよびブラックリスト指定。
- バーゼルAMLインデックス — 国別リスクスコアおよび関連するリスクシグナル。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング ($0.07/ユーザー/年) は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
データベース検証.
- 現在、モザンビーク向けの公開政府データベース検証APIは、スタンドアロンのDiditサービスとして公開されていません — Arquivo de Identificaçãoは現在、サードパーティのインテグレーターに公開された消費者向けAPIを提供していません。
データベース検証 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。