世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ネパール内.
- 不正行為の状況
- ネパールは、インド、湾岸諸国、マレーシアを経由する大規模な出稼ぎ労働者人口によって引き起こされる国境を越えた身元詐欺に直面しています。これには、不正な市民権証明書の請求、紙と生体認証の二重発行期間を悪用した合成ID攻撃、古いラミネート加工された市民権カードの文書偽造などが含まれます。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- 2008年資産（マネー）ロンダリング防止法（AMLA 2008）および2014年改正
- 2017年銀行金融機関法（BAFIA 2017）
- 2075年個人情報保護法（2018年）
- NRB顧客デューデリジェンス統一指令
- APG相互評価フレームワーク
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 ネパール内.
NRB
ネパール・ラストラ銀行 — 商業銀行、開発銀行、マイクロファイナンス機関、決済サービス事業者のための中央銀行および健全性監督機関。BAFIA 2017およびNRB統一指令に基づき、顧客デューデリジェンスおよびKYC要件を発行。
DMLI
マネーロンダリング調査局 — 財務省傘下のネパールの金融情報機関。疑わしい取引報告書を受領し、2008年資産（マネー）ロンダリング防止法（AMLA 2008）に基づきAML執行を監督。
SEBON
ネパール証券委員会 — 資本市場参加者、ブローカーディーラー、マーチャントバンク、集合投資スキームを監督。証券オンボーディングのためのKYCコンプライアンス要件を発行。
DONIDVR
国立身分証明書・戸籍登録局 — 国民IDカードを発行し、ネパールの戸籍登録データベースを維持。これはデジタル身元確認フローの基盤となる。
Ministry of Home Affairs
市民権証明書（ネパールの権威ある身分証明書）を発行する地方行政事務所を監督し、個人データ保護に関する2075年個人情報保護法（2018年）を施行。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- 市民権証明書（古い紙形式と新しいラミネート形式）、生体認証パスポート（eパスポートのチップ読み取り付き）、国民IDカード、運転免許証、有権者IDカード。
- 返される情報：氏名、生年月日、書類番号、有効期限、永住住所。
- 市民権証明書（ラミネートおよび紙形式）
- 生体認証パスポート — eパスポートのチップ読み取り
- 国民IDカード・運転免許証・有権者ID
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
ライブで確認されたセルフィーとIDのポートレートを照合します。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き継ぎQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、ネガティブメディアリスト — さらにネパールのウォッチリスト：
- ネパール国民議会 — PEPレベル1（上院議員）。
- ネパール電力庁 — PEPレベル2（国営企業幹部）。
- ネパール財務省 — PEPレベル2（財務省高官）。
- ネパール外務省 — PEPレベル2（外務省高官）。
- ネパール内務省 — PEPレベル2（内務省高官）。
- ネパール国防省 — PEPレベル2（国防省高官）。
- 連邦問題・一般行政省 — PEPレベル2（連邦政府高官）。
- チトワン国立公園 — SIP（公共の利益のための国家機関）。
- New Business Age-Fine — 警告（規制執行通知）。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — グローバル指定。
- OFAC特別指定国民（SDN） — 米国財務省指定。
- APG（アジア太平洋マネーロンダリング対策グループ） — 相互評価ウォッチリスト。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にWebhookを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
ネパール人IDのデータベース検証.
- 現在、ネパールにはDiditのスタンドアロンサービスとして公開されている公的な政府データベース検証APIはありません。ネパールのDONIDVR市民登録システムおよびNRB身元確認システムは、現在、サードパーティの統合業者に公開されている消費者向けAPIを提供していません。
ネパール人IDのデータベース検証 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。