ネパールでの身元確認
要約。ネパールは約3,100万人の人口を持つTier-2の現金中心だが急速にデジタル化が進む南アジア市場で、本人確認が現在リアルタイムで再構築されています。規制事業者にとって3つの事実が状況を支配しています：（1）2025年2月21日、金融活動作業部会はネパールを監視強化対象管轄区域のグレーリストに戻し、2年間の措置を課しました
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ネパールは約3,100万人の人口、7つの州を持つ連邦議会共和制構造、送金（GDPの約4分の1）、観光、水力発電、農業によって牽引されるGDPを有しています。金融セクターは中央銀行であるNepal Rastra Bank（NRB）によって監督され、クラスA商業銀行、クラスB開発銀行、クラスC金融会社、クラスDマイクロファイナンス機関、および急成長するライセンス取得済み決済サービスプロバイダーと決済システムオペレーターセグメントで構成されています。Didитにとって4つのKYC関連分野が重要です：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
内務省
規制対象
生体認証付き国民IDカードが展開中。NIN（国民識別番号）が割り当てられています。KYC使用のための電子認証APIが開発中です。
内務省
制限付き
民事登録簿。Nagarikta（市民権証明書）が従来身分証明に使用されています。デジタル化が進行中です。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Assetによる監督
- Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 (2008) — AMLの基盤（一般的にALPAまたは「AML Act」と略称）。2011年、2014年、2016年、2019年、そして最近では2080 B.S.（2024年）に改正されました。ML・TF犯罪、義務対象事業者、顧客デューデリジェンス、実質的支配者、記録保持、捜査権限を定義しています。2024年改正では、捜査権限をDMLIを超えて汚職調査委員会（CIAA）とネパール警察の前提犯罪関連MLまで拡大しました
データ保護
National DPAによる監督
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
2026年にネパールの個人顧客をオンボーディングするクラスA商業銀行またはNRBライセンス取得済みPSPは以下を実行します：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
該当なし。仮想資産サービスは、NRB Act 2002およびForeign Exchange (Regulation) Act 1962の下でNRBによりネパール居住者に対して禁止されています。ネパールにマーケティングするKYCベンダーは、ネパール居住者の暗号資産使用事例を除外し、現地事業者にライセンスを供与することはできません。
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
オンラインギャンブルは禁止されています。Casino Regulation 2013の下でライセンスを取得した陸上カジノの場合、製品が法的に非ネパール人に制限されているため、KYCフローは銀行業務と根本的に異なります：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
ネパールのマーケットプレイス、配車、配達プラットフォーム（Pathao、inDrive、Foodmandu）は、ALPAの下での古典的な義務対象事業者ではありませんが、eSewa、Khalti by IME、カード加盟店との決済統合を通じてKYC義務を継承しています。ドライバーと利用者のオンボーディングは通常NICまたはNagaが必要です
生体認証ライブネス
NRBのAML/CFT指令は、拘束力のあるテキストで特定の生体認証ライブネス標準（ISO/IEC 30107-3 Level 2など）をまだ規定していませんが、2025年STR/SAR ガイドラインは「デジタル統合、AI支援」フレームワークを明確に採用し、NIMISに対する中央集権的生体認証を予想しています。実際には、クラスA銀行とライセンス取得済みPSPは既にパッシブまたはアクティブライブネスでセルフィー撮影を実行し、NIC/Nagarikta写真との顔照合を行っています。PAD準拠（なりすまし攻撃検出）
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ネパールは国のAMLフレームワークの下で、文書検証、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Didитはネパールで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、在留許可証、および国境を越えたフローのためのグローバル14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の検証につき1.00ドル〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DidtはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ネパールのすべてのAML義務をカバーしています。
ネパールの規制対象セクターの大部分では、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DidtはISO 30107-3 PAD Level 2認証のライブネスを提供します。
はい。Didtは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ネパールの暗号資産規制フレームワークに準拠した文書検証、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Didtはネパールのオンラインギャンブル規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
