世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ニカラグア内.
- 不正行為の状況
- ニカラグアでは、送金口座へのアクセスや協同組合のオンボーディングに起因するセドゥラ偽造、限定的なデジタル登録接続によって増幅される合成身元詐欺、Procuraduría Generalおよび国会ネットワークを通じたPEPへの露出が見られます。Diditは、ディープフェイク、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IPジオロケーションなど、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- Ley No. 977 — Ley Contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas (2018)
- Ley No. 561 — Ley General de Bancos (2005, as amended)
- Norma sobre Gestión de Riesgo de LA/FT — SIBOIF Circular 2021
- Ley No. 842 — Ley de Protección de los Derechos de las Personas Consumidoras y Usuarias
- GAFILAT 40勧告
- FATF手法 2022
本人確認を監督する機関 ニカラグア内.
SIBOIF
Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras — 銀行、マイクロレンダー、保険会社、証券市場の健全性監督機関。Ley No. 977に基づき、KYCおよびAMLのオンボーディング要件を所有。
UAF
Unidad de Análisis Financiero — ニカラグアの金融情報機関。Reportes de Operaciones Sospechosasを受領し、Procuraduría General de la Repúblicaと連携。
BCN
Banco Central de Nicaragua — 中央銀行。決済システム、金融政策、電子マネー事業者の規制枠組みを監督。
CSE
Consejo Supremo Electoral — Cédula de Identidad Ciudadanaを発行し、信頼できる身元データベースを維持する市民登録機関。
PGR
Procuraduría General de la República — 司法長官。執行措置のSIP登録簿を維持し、AML調査でUAFと連携。
4つのモジュール。1回の認証。
Cédulaをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- Cédula de Identidad Ciudadana (16桁)、Pasaporte (生体認証パスポートのチップ読み取り)、Cédula de Residencia、Licencia de Conducir。
- 返される情報: 氏名、生年月日、書類番号、有効期限、性別。
- Cédula de Identidad Ciudadana — 16桁の番号
- Pasaporte — 生体認証eパスポートのチップ読み取り
- Cédula de Residencia
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにニカラグアのウォッチリスト:
- ニカラグア国民議会 — PEPレベル1立法登録
- Procuraduría General de la República (PGR) — SIP執行措置登録
- ニカラグア証券取引所 (BVDN) — 規制警告
- SIBOIF — 銀行監督庁行政制裁
- UAF — 金融分析ユニット不審エンティティリスト
- BCN — ニカラグア中央銀行規制警告
- GAFILAT — ラテンアメリカ金融活動グループ評価
- FATF — 金融活動作業部会統合リスト
- 国連安全保障理事会 — 統合制裁リスト
- OFAC SDN — 特別指定国民
- インターポール — 地域の中央アメリカ赤手配書
- バーゼルAMLインデックス — ニカラグア国別リスク層
重大度スコア付き。継続的なモニタリング ($0.07/ユーザー/年) は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にWebhookを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
CSE登録に対するデータベース検証.
- 現在、ニカラグアにはDiditのスタンドアロンサービスとして公開されている政府データベース検証APIはありません — Consejo Supremo Electoral (CSE) は現在、サードパーティのインテグレーターに公開されている一般消費者向けAPIを提供していません。
CSE登録に対するデータベース検証 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。