世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ニジェール内.
- 不正行為の状況
- ニジェールの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。数百万人の銀行口座を持たないユーザーにとってデジタル金融サービスが主要なアクセスポイントである市場で、BCEAOが監督するモバイルマネー事業者を標的とした合成IDおよびディープフェイク攻撃、生体認証導入時のCNIテンプレート偽造および重複する住民登録の問題、そして国連安全保障理事会およびOFACの指定に基づくGIABAが追跡するサヘル地域のテロ資金供与ネットワーク（JNIM、ISGS）からのAML圧力です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IPジオロケーション。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関するWAEMU統一法第2016-32号（ニジェールに適用）
- 電子マネーに関するBCEAO指令第01/2006/SP号
- BCEAOが監督する機関に適用されるWAEMU AML/CFT指令
- GIABA 40の勧告（西アフリカのFATF型地域機関）
- ECOWAS金融犯罪協力枠組み
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 ニジェール内.
BCEAO
西アフリカ諸国中央銀行 — ニジェールを含むWAEMU圏の地域中央銀行。銀行および決済機関を監督し、デジタル金融サービスの認可および健全性基準を発行します。
CENTIF Niger
Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières — ニジェールの金融情報機関。西アフリカ経済通貨同盟（WAEMU）のマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策統一法を管理し、疑わしい取引報告書を受理します。
ARTP
Autorité de Régulation des Télécommunications et de la Poste — 電気通信および郵便規制機関。西アフリカ諸国中央銀行（BCEAO）と連携してモバイルマネーのライセンスを監督し、SIMベースの本人確認要件を管理します。
CREMPF
Conseil Régional de l'Épargne Publique et des Marchés Financiers — ニジェールで事業を行う証券業者および投資ファンドを監督するWAEMU地域の資本市場規制機関。
GIABA
Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa — 西アフリカにおけるFATF型地域機関。ニジェールは加盟国であり、GIABAの相互評価および類型はBCEAOが監督する機関に適用されます。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- ニジェールの生体認証CNI、パスポート生体認証（NFCチップ読み取り付き）、運転免許証、滞在許可証。
- 返される情報：氏名、国民識別番号、生年月日、出生地、国籍、有効期限。
- Carte Nationale d'Identité biométrique (CNI)
- Passeport Biométrique — NFCチップ読み取り
- Permis de Conduire · Titre de Séjour
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、ネガティブメディアリスト — さらにニジェールの監視リスト。
- CENTIF Niger — FIU指定 — WAEMU統一法に基づく国内のAMLおよびテロ資金供与対策指定。
- ニジェール国民議会 — PEP登録 — 上級立法府の政治的要人。
- GIABA — 西アフリカ地域指定エンティティ — 西アフリカにおけるマネーロンダリング対策政府間行動グループの類型および指定された人物。
- 国連安全保障理事会 — 統合リスト — ニジェールに影響を与えるISIL/アルカイダ (1267/1989/2253)、JNIM、およびISGSサヘル指定。
- OFAC SDNリスト — 西アフリカおよびサヘル — サヘルのテロ資金供与ネットワークを標的とした米国財務省の資産凍結措置。
- EU統合金融制裁リスト — ニジェールに関連するマリ/サヘル制裁体制措置。
- ECOWAS制裁措置 — 2023年以降の移行監視および渡航禁止枠組み。
- バーゼルAMLインデックス — ニジェールの国別リスクスコアおよび高リスク指標。
重大度スコア付き。継続的な監視 ($0.07/ユーザー/年) は毎日再チェックされ、新しいヒットがあった場合はウェブフックを起動します。
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
大規模な本人確認のクロスチェック.
- 現在、ニジェール向けにスタンドアロンのDiditサービスとして公開されている公的政府データベース検証APIはありません — Commission Nationale d'Etat Civilは現在、サードパーティのインテグレーターに公開された消費者向けAPIを提供していません。
OCR + 生体認証 + AMLスタックは、今日のBCEAOおよびCENTIF準拠の権威あるパスです。国民識別番号は生体認証CNIからOCR解析され、顔はポートレートと照合され、AMLステージでは抽出された名前がすべてのニジェールおよびGIABA地域の監視リストと照合されます。エンタープライズ顧客は、BCEAO公認データパートナーがオンボーディングする際に、レジストリ連携オプションについて営業担当者にご相談いただけます。
大規模な本人確認のクロスチェック — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。