世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み 北マケドニア内.
- 不正行為の状況
- 北マケドニアは、成長するフィンテックおよび送金セクター全体で文書偽造および合成ID詐欺の圧力に直面しており、EUの自由移動の願望とディアスポラの金融回廊によって国境を越えた露出が促進されています。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号をスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法2014年 (2021年改正)
- FATF 40の勧告
- MONEYVAL評価フレームワーク
- 個人データ保護法 (GDPR準拠)
- EU AMLD5/6準拠 (加盟前)
本人確認を監督する機関 北マケドニア内.
NBRM
北マケドニア共和国国立銀行 — 銀行および決済機関の中央銀行および健全性監督機関。マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法2014年に基づきCDD要件を設定。
FIO
金融情報局 — 北マケドニアの国家FIU。義務付けられた事業体から疑わしい活動報告を受け取り、AMLの有効性についてMONEYVALと連携。
SEC
北マケドニア証券取引委員会 — 資本市場、投資会社、証券ディーラーを監督。規制対象市場参加者向けのAMLコンプライアンス要件を発行。
AZLP
Агенцијата за заштита на личните податоци (個人データ保護庁) — 北マケドニアの国家DPAおよびGDPR準拠のデータ監督機関。マケドニア居住者に対するすべての身元確認を統治。
Central Registry
北マケドニア中央登録局 — SIE分類された事業体で、会社およびUBO登録を維持。Didit AMLスクリーニング層で指定された上級職員。
ISA
保険監督庁 — 保険会社および年金基金を監督。AML/CFT規則に基づき、保険契約者オンボーディングのKYCコンプライアンスを要求。
4つのモジュール。1回の認証。
マケドニアのIDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- Лична карта（チップ付き生体認証国民ID）、Пасош（ICAO 9303生体認証パスポート）、Возачка дозвола、および居住許可証。
- 返される情報：氏名、生年月日、書類番号、有効期限、MRZ。
- Лична карта（生体認証国民IDカード）
- Пасош（生体認証パスポート） — NFCチップ読み取り
- Возачка дозвола（運転免許証）
顔を照合する。それが実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ・ライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらに北マケドニアの監視リスト：
- 北マケドニア議会 — PEPレベル1（議員および上級国家公務員）。
- 北マケドニア中央登録機関 — SIE（国家投資企業指定）。
- EU — ヨーロッパの最重要指名手配犯 — ユーロポール国境を越えた指定。
- Gjorche Petrov Skopje市 — 官報 — 地方の執行および警告。
- FIO（金融情報局） — SAR由来のAML指定。
- MONEYVAL — 欧州評議会AML評価結果。
- FATF 40の勧告 — リスク管轄区域の監視。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — グローバル指定。
- OFAC特別指定国民（SDN） — 米国財務省指定。
- EU統合金融制裁リスト — 加盟前適用可能な執行。
- インターポール通知 — 国際法執行機関指定。
- バーゼルAMLインデックス — 北マケドニアの年間リスクスコアリング。
重大度スコア付き。継続的な監視（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
文書検証 — 北マケドニアには公開登録APIがありません.
文書検証 — 北マケドニアには公開登録APIがありません — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。