世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ノルウェー内.
- 不正行為の状況
- ノルウェーの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。ネオバンクや暗号通貨取引所のオンボーディングフロー（Bitpanda Norge、NBX、Firi）におけるディープフェイクやインジェクション攻撃、Nasjonalt ID-kortポリカーボネート形式に対する文書偽造、そしてオスロの高密度フィンテッククラスターにおけるAML圧力です。Diditは、顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報など、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- Hvitvaskingsloven（ノルウェーマネーロンダリング防止法）
- AMLD6（EEA協定経由）
- MiCA（EEA実施経由）
- DORA（EEA実施経由）
- GDPR / Personopplysningsloven
- PSD2（EEA協定経由）
- eIDAS 2.0（EEA実施経由）
本人確認を監督する機関 ノルウェー内.
Finanstilsynet
ノルウェー金融監督庁。Hvitvaskingsloven（ノルウェーマネーロンダリング防止法）に基づき、銀行、決済機関、電子マネー機関、暗号通貨取引所および暗号通貨保管業者を監督します。
Økokrim
経済・環境犯罪捜査・起訴国家機関。ノルウェーの金融情報機関を運営し、すべての疑わしい活動報告を受け取ります。
Datatilsynet
ノルウェーデータ保護庁。ノルウェー居住者に対するすべての本人確認について、GDPR + Personopplysningsloven（個人データ法）を監督します。
Skatteetaten
ノルウェー税務管理局。国民登録簿（Folkeregisteret）を運営し、すべてのfødselsnummerを発行します。これはノルウェーの本人確認の権威ある情報源です。
Lotteritilsynet
ノルウェー賭博庁。ノルウェー賭博法に基づき、義務的なKYC + AML管理を行う認可された賭博事業者を監督します。
4つのモジュール。1回の認証。
ID をキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR 解析、テンプレート検証済み。
- すべての主要なノルウェーの資格情報に対応 — パスポート（eパスポートのチップ読み取りを含む）、Nasjonalt ID-kort、Førerkort、および Oppholdskort 居住許可証。
- 名前、fødselsnummer、生年月日、性別、有効期限を返します。
- パスポート — eパスポートのチップ読み取り
- Nasjonalt ID-kort
- Førerkort · Oppholdskort
顔を照合する。それが本物の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、ID の肖像と照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N 顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ生体認証 ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフ QR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにノルウェーのウォッチリスト:
- P4 Radio Hele Norge — 国家投資者登録 — ノルウェーの国家投資者および政府高官。
- Dagsavisen Norway — ネガティブメディア警告 — ノルウェーのネガティブメディアおよびネガティブな執行信号。
- 欧州連合 — EU 金融制裁統合リスト — EEA 協定を通じてノルウェーに適用されます。
- EU 渡航禁止統合リスト — EEA 協定を通じてノルウェーに適用されます。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — グローバルな国連強制制裁。
- OFAC 特別指定国民 (SDN) リスト — 米国財務省のグローバル制裁リスト。
- Finanstilsynet (ノルウェー金融監督庁) — 執行および制裁登録 — ノルウェーの機関および個人に対する Finanstilsynet の執行措置および規制制裁。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング（ユーザーあたり$0.07/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合に Webhook を発火します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
ノルウェー登録簿とのクロスチェック.
公的な住民登録簿とクロスチェックされます。
- ノルウェー登録チェック (
nor_residential、$2.42、約100%のカバー率) は、公式のノルウェー登録サービスに対する公的な情報源の居住地検索であり、住所証明レベルのオンボーディングに役立ちます。 - ノルウェー消費者チェック (
nor_consumer、$0.09、約10%のカバー率) は、ソフトシグナルの氏名+生年月日検証のために集約された消費者データセットにヒットします。
ノルウェー登録簿とのクロスチェック — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
すべて ノルウェーのドキュメント Diditは受け入れます.
住民登録およびAMLカバレッジ ノルウェー向け.
Norway Residential (Norwegian Register)
ソース: Norwegian Register service。$2.42 per successful query。 カバー範囲 ~100% of adult population。
Norway Consumer
ソース: Aggregated Norwegian consumer dataset。$0.09 per successful query。 カバー範囲 ~10% of adult population。
ノルウェーでスクリーニングされたAMLリスト
1,300以上の制裁、政治的要人（PEP）、およびネガティブメディアリストに加え、各国の規制監視リストとPEP登録簿。