オマーンでの身元確認
要約。オマーン国は、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策法（勅令30/2016）とその施行規則に基づく、コンパクトで銀行中心のKYC制度を運営しています。オマーン中央銀行（CBO）は、銀行、認可金融会社、両替商、そして2025年6月1日以降は新しいクラスの認可デジタル銀行を監督しています。金融サ
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
オマーンは約460万人（約42％が外国人駐在員）の高所得湾岸経済国で、一人当たりGDPは20,000米ドルを超え、石油・ガス主導の経済を政府がオマーンビジョン2040の下で金融サービス、物流、観光、デジタル部門に向けて舵を切っています。2020年に開始されたビジョン2040は、2040年までにテクノロジー部門のGDPへの貢献を10％にすることを目標とし、金融技術、キャッシュレス決済、デジタル政府を明確に優先事項として挙げています。本人確認ベンダーにとって重要なKYC関連の3つの分野があります：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
勅令30/2016の下で発行された閣僚/閣僚評議会規則で、リスク評価、CDD手続き、継続的モニタリング、PEP取扱い、STR提出の運用詳細を定めています
国民ID
中東・北アフリカ金融活動作業部会
オマーン王立警察
規制対象
国民IDカードと市民身分を管理。すべての居住者に市民番号が割り当てられます。ROPポータル経由で一部の電子サービスが利用可能。
ITA
規制対象
PKIとデジタルアイデンティティサービス。電子認証のための国家PKIインフラストラクチャ。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
AML/CFT法施行規則による監督
- 勅令30/2016 — マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法（AML/CFT法）。2016年6月16日に公布されたこの法律は基盤となる法令です。前提犯罪、顧客デューデリジェンス（CDD）および強化デューデリジェンス（EDD）義務、UBO特定、記録保持、疑わしい取引報告、情報漏洩禁止、NCFI、および行政・刑事制裁の範囲を定義しています。AML/CFT法は銀行、認可金融機関に適用されます
データ保護
国家DPAによる監督
コンプライアンス違反に対する罰則
- 制裁およびPEPスクリーニング — Dow Jones Risk & Compliance、LexisNexis WorldCompliance、Refinitiv World-Check、および地域リセラー。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
BM 1191と並行して、CBOは2025年6月1日に発効したデジタル銀行規制フレームワークを発行しました。このフレームワークは、完全デジタルで支店を持たない機関向けの新しいクラスの銀行免許を確立し、申請者が株式会社または外国銀行の支店として組織されることを要求しています
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
暗号資産はオマーンで曖昧ながらも次第に正式な地位を得ています。法定通貨ではなく、CBOは仮想通貨が規制されていないと消費者に繰り返し警告しています。しかし、保有と取引は犯罪化されておらず、旧CMA（現FSA）は2024年初頭に開発中であると発表しました
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
オマーンでKYCに使用される信頼できる政府発行の身分証明書は以下の通りです：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
ROPは国家市民身分および生体認証登録インフラストラクチャを運営しています。オマーン国民が市民カードを、または外国人が居住者カードを発行される際、指紋と顔画像が市民身分局事務所で撮影され、国家市民登録簿に保存されます。カードは
生体認証ライブネス
報告義務者は、顧客と取引を以下に対してスクリーニングする必要があります：- 国連安全保障理事会統合制裁リスト（UNSC決議を実施する勅令を通じてオマーンで拘束力を持つ）。- AML/CFTフレームワークの下で維持される国家オマーン制裁およびテロ資金供与リスト。- 外国PEPリスト — 勅令30/2016の下で外国PEP、その家族および密接な関係者に対して要求される；強化CDDが義務付けられています。- ネガティブメディア — AML/CFTフレームワークの下でのリスクベースアプローチの一部として期待される
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。オマーンは国家AMLフレームワークの下で、規制により要求される場合の文書確認、生体認証ライブネス検知、ビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、オマーンで発行されたすべての主要な国民IDカード、パスポート、居住許可証、および国境を越えた取引のための世界14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の検証につき1.00ドル〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DidtはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、オマーンのすべてのAML義務をカバーしています。
オマーンのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DidtはISO 30107-3 PADレベル2認定のライブネスを提供します。
はい。Didtは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、オマーンの暗号資産規制フレームワークに沿った文書検証、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Didtは、オマーンのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
