世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み パキスタン内.
- 不正行為の状況
- パキスタンの身元詐欺は、3つの圧力によって形成されています。ブランチレスバンキングウォレット（JazzCash、Easypaisa、NayaPay、SadaPay）とSBPライセンスのEMIにおけるディープフェイクおよび合成CNIC攻撃、オンボーディングフローを標的としたNADRA資格情報盗難詐欺、およびテロ対策法に基づくNACTAの拡張された禁止者リストに続く禁止組織スクリーニングの圧力です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号をスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- 2010年マネーロンダリング防止法
- SBP AML/CFT規制
- SBPブランチレスバンキング規制
- 1997年テロ対策法（NACTA禁止者制度）
- 2023年個人データ保護法案（MoITT）
- 2016年電子犯罪防止法（PECA）
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 パキスタン内.
SBP
パキスタン国立銀行 — すべての銀行、マイクロファイナンス銀行、電子マネー機関（EMI）の中央銀行および健全性監督機関。AML/CFT規制およびブランチレスバンキング規制の下でリモートオンボーディング規則を定めています。
SECP
パキスタン証券取引委員会 — 資本市場仲介業者、保険会社、モダラバ、および新興のデジタル資産サービスプロバイダーの状況を監督する証券監督機関。
NADRA
国家データベース登録局 — すべてのCNIC、SNIC、POC、NICOPを発行。権威ある市民登録機関であり、顧客デューデリジェンス義務を負うすべての機関が使用しなければならないCNIC検証サービスの運営者。
FMU
金融監視ユニット — パキスタンの金融情報ユニット。2010年マネーロンダリング防止法の下で不審取引報告書および通貨取引報告書を受け取ります。
NACTA
国家テロ対策機関 — 1997年テロ対策法の下で禁止組織および禁止者リストを維持。SBPが監督するすべての事業体は、すべてのオンボーディングでNACTA登録簿と照合してスクリーニングする必要があります。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- すべての主要なパキスタン資格情報に対応 — CNIC（およびチップ対応のSNICバリアント）、eパスポートでチップを読み取るパキスタンパスポート、パキスタン系外国人のPOC、海外パキスタン人のNICOP、運転免許証。
- 氏名（ラテン文字 + ウルドゥー語）、CNIC番号、生年月日、性別、住所を返します。
- CNIC · SNIC (スマートID)
- パキスタンパスポート — eパスポートでチップを読み取り
- POC · NICOP · 運転免許証
顔を照合する。本人であることを証明する。.
ライブで確認された自撮り写真とIDの肖像写真を照合します。
- 重複チェック：既存ユーザー間での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでの自撮り
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き継ぎQR
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、ネガティブメディアリスト — およびパキスタンのウォッチリスト：
- 国家テロ対策機関 (NACTA) — 禁止組織 — 1997年テロ対策法に基づき禁止された組織。
- 国家テロ対策機関 (NACTA) パキスタン — 禁止人物 — 1997年テロ対策法に基づき禁止された個人。
- 国家テロ対策機関パキスタン — 指定解除リスト — 以前に禁止されていた人物および組織で、ステータスが変更されたもの。
- パキスタン競争当局 — 執行決定 — 競争当局からの規制執行措置。
- パキスタン国民議会 — 政治的要人登録 — 国民議会議員および上級議会職員。
- FMU — 金融監視ユニットの疑わしい活動参照 — FMUがフラグを立てたエンティティおよび疑わしい取引参照。
重要度スコア付き。継続的な監視（ユーザーあたり年間$0.07）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
NADRAの相互チェックはパートナー統合を通じて提供されます.
パキスタンは現在、国境を越えたKYCベンダー向けに一般消費者向けのCNIC検証APIを公開していません。NADRAのVerisysは、SBP規制対象機関および二国間データ共有契約に基づく承認された国内パートナーにのみライセンス供与されています。
- ホスト型フローはすでにCNIC / SNIC / POC / NICOPの取得 + OCR + ドキュメントの肖像画に対する生体認証顔照合をカバーしており、これはSBP AML/CFT規制が期待する運用上のベースラインです。
- NADRA Verisysとの直接統合を保持するSBP規制対象機関は、
pak_nadra_verisysBYOソースコネクタを使用してエンタープライズティアを通じてオンボーディングできます。これにより、NADRAの検索は検証フローの残りの部分とインラインで実行されます。同じセッション、同じウェブフック契約、同じ監査証跡です。 - Diditは40カ国以上でデータベース検証を提供しています。
pak_nadra_verisysエンタープライズコネクタは、NADRAデータ共有契約をすでに保持している国内機関のギャップを埋めます。
NADRAの相互チェックはパートナー統合を通じて提供されます — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。