パラグアイでの身元確認
要約。パラグアイは、Ley N° 1015/1997（Ley N° 3783/2009、そして最も重要なLey N° 6497/2019により改正）に基づく文書中心のKYC制度を運営しており、これにより国家FIUであるSecretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes（SEPRELAD）が、すべての義務対象セクターに対してリスクベースのデューデリジェンス規則を設定する広範な権限を与えられている。その基盤の上に3つの運営監督機関が位置している
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
パラグアイの人口は約740万人、GDPは約450億米ドルで、南米で最も若い年齢中央値の一つを持つ。1992年憲法の下でスペイン語とグアラニー語が共同公用語であり、農村部のオンボーディングフローの相当部分でグアラニー語サポートが必要となる—これは多くのグローバルKYCベンダーが無視している点である。BCPが報告した2023年の銀行普及率は約76%で、従来の当座預金ではなくEMPEベースのモバイルウォレットが圧倒的に牽引している。商業的に重要な5つのKYC関連分野がある：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
マネーロンダリング・資産洗浄防止事務局
銀行、金融会社、両替所、EMPEの健全性・誠実性監督
国家証券委員会、資本市場参加者を監督
現在はDNIT内
協同組合の健全性監督機関、AMLについてSEPRELADと共同責任
消費者・利用者保護事務局、Ley N° 6534/2020の共同実施機関
国家警察
制限付き
身分証明書を管理。デジタル化は限定的で、商用APIなし。身分証明書発行プロセスの近代化が進行中。
法務省
制限付き
出生、婚姻、死亡記録の戸籍登録。デジタル化の取り組みが進行中。
SET
規制付き
RUCを管理する税務当局。オンラインRUC照会が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
SEPRELADによる監督
- Ley N° 1015/1997 — マネーロンダリングや資産洗浄を目的とした違法行為を防止・抑制する法律。基本的なAML法。- Ley N° 3783/2009 — Ley N° 1015の最初の主要改正、SEPRELADの権限を強化。- Ley N° 6497/2019 — これまでで最も重要な改正。Ley N° 1015の第2条、12条、14-19条、22条、24条、27条、35-38条を修正し、SEPRELADを機能的・行政的自治権を持つFIUとして統合。SEPRELADが部門監督機関と連携することを明示的に承認
データ保護
国家DPAによる監督
信用データ特化のLey N° 6534/2020の下では、信用関連個人データの国境を越えた移転は同意と目的制限を条件として許可される。今後のLey N° 7593/2025の下では、二次規制が実施されれば、国境を越えた移転はGDPR形式の十分性+保護措置モデルに従う
コンプライアンス違反に対する罰則
供給側のギャップは明白：グアラニー語UX、完全な身分証明書テンプレートライブラリ（従来のラミネート版、2023年以降の新しいチップ対応版）、SEPRELAD準拠の高速制裁・PEPスクリーニング、パラグアイのEMPE単位経済に適した価格設定。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
EMPEは健全性事項についてはBCP、AMLについてはResolution SEPRELAD N° 77/2020によりSEPRELADによって規制される。BCPの電子決済手段規則（2024年9月5日の法律第41号により最近修正）が健全性フレームワークを設定。主要なKYC機能：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
2020年8月14日発行のResolution SEPRELAD N° 172/2020は、CNVが監督する事業体：証券会社、資産ファンド管理会社、証券取引所、商品取引所、特別法により設立されたその他の代理店に対するリスクベースのLA/FT防止規則を承認。
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
2025年1月6日の官報第3号に公布されたLey N° 7438/2025は、Ley N° 1016/1997を修正・拡張。運用上：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
パラグアイには特定のVASPライセンス法がない。BCPの立場は、下院への報告書で正式化されており、暗号資産は法定通貨ではなく、貨幣の基本機能を果たさず、高リスク投資であるが、その使用は禁止されていない。したがって、パラグアイの
生体認証ライブネス
2025年11月まで、パラグアイには一般的なデータ保護法がありませんでした。Ley N° 1682/2001は信用情報機関に焦点を当てたLey N° 6534/2020によって廃止されていました。プライバシー保護は憲法上の人身保護データ訴訟（1992年憲法第135条）とLey N° 6534の5年間の保存上限に基づいていました。これは2025年11月27日にLey N° 7593/2025、パラグアイ共和国個人データ保護法の制定により変更されました。新法はGDPRにインスパイアされています：原則
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。パラグアイは国内AML枠組みの下で、書類確認、生体認証liveness、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはパラグアイで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えた取引のために世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、パラグアイのすべてのAML義務をカバーしています。
パラグアイのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定のlivenessを提供します。
はい。Diditは書類確認、liveness、AMLスクリーニング、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、パラグアイの暗号資産規制枠組みに沿った継続的監視をサポートします。
はい。DiditはパラグアイのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
