ペルーでの身元確認
要約。ペルーはスペイン語を話す約3,400万人の住民を持つアンデス地域の管轄区域で、ラテンアメリカにしては珍しく深いアイデンティティスタックを持っています：成人年齢を超えるすべての市民はRENIECが発行するDocumento Nacional de Identidad（DNI）を保持し、2013年以降、ポリカーボネート製のDNI electrónico（DNIe）にはCommon Criteria EAL5チップとPKI証明書、match-on-card指紋生体認証が搭載されています
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ペルーはラテンアメリカで6番目に大きな経済を持ち、一人当たりGDPは約7,500米ドル、太平洋沿岸に集中する約3,400万人の住民を抱えています（リマだけで約3分の1を占める）。金融システムは4つの商業グループ — Banco de Crédito del Perú（BCP）（Credicorp）、BBVA Perú、Scotiabank Perú、Interbank — によって支配されており、これらが預金と融資の大部分を保有しています。これらに加えて中規模プレーヤー（Banco Pichincha、Banco Falabella、Banbif）、cajas municipalesとcajas ruralesのマイクロファイナンスエコシステム、専門化されたedpymesが存在します。ペルーのKYC市場を形作る3つの構造的特徴があります：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Superintendencia del Mercado de Valores
Banco Central de Reserva del Perú
Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales、Ministerio de Justicia y Derechos Humanos（MINJUS）の一部門
Registro Nacional de Identificación y Estado Civil
Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria
Superintendencia Nacional de los Registros Públicos
RENIEC（自治憲法機関）
規制対象
DNI（Documento Nacional de Identidad）を管理する国民民事登録・身元データベース。すべての市民にDNI番号が割り当てられる。認可された事業者向けにAPI経由でリアルタイム照会サービスが利用可能
RENIEC
規制対象
2013年に導入された電子国民IDカードは、従来のDNIを段階的に置き換えています。埋め込みチップには、人物情報データ、デジタル証明書、生体認証テンプレートが保存されています。PKIベースの認証をサポートし、
SUNAT
規制対象
RUC（Registro Único de Contribuyentes）を管理する税務・関税当局 — 11桁の納税者ID。公開オンライン検索が利用可能。サードパーティプロバイダー（Apitude、Verifik）経由でAPIアクセス可能。登録情報を返します
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
SBSによる監督
- Ley N° 27.693 (12 April 2002) — Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú。UIF-Perúを設立し、顧客デューデリジェンスと疑わしい取引報告の基本的な枠組みを設定。Ley N° 28.009とLey N° 28.306により修正、D.S. N° 020-2017-JUSにより規則化。- Ley N° 29.038 (12 June 2007) — Ley que incorpora la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP。UIF-PerúをSBSに専門部署として統合し、拡張
データ保護
国家DPAによる監督
- 法的根拠: Ley N° 29.733 (2011) + D.S. N° 016-2024-JUS (新規則、2025年3月30日施行)、D.S. N° 003-2013-JUSを置き換え。- 当局: Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales (ANPDP)、MINJUS内。- KYC処理の法的根拠: 法的義務の遵守 (Ley N°
コンプライアンス違反に対する罰則
- SBS AML罰金 (2002–2022): BCP、BBVA Perú、Scotiabank Perú、Interbank、Banco Falabellaに対する15件の制裁措置で総額約150万ソル; BCPのみで2018年、2019年、2021年のサイクルで292万ソル（674 UIT）を累積。BBVAは2018年に3件の米ドル取引の報告遅延で罰金
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
銀行、EMI、その他のSBS監督対象事業者は、Resolución SBS 2660-2015の下で2段階のオンボーディングモデルを運用:
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
ペルーの暗号資産は、専用のライセンス法はまだないものの、正式なAML制度の下にあります。経緯:
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
2022年まで、ペルーには規制された陸上カジノ部門（スロットホールとカジノ、MINCETURのDGJCMTがLey N° 27.153の下で監督）があり、オンラインギャンブルの正式な制度はありませんでした — 事業者は海外ライセンスから市場にサービスを提供していました。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
ペルーはまだデジタルサービス法に相当する専用法を制定しておらず、マーケットプレイスはResolución SBS 789-2018の下でsujetos obligadosではありません。ただし、マーケットプレイスが以下の場合、KYC義務が間接的に発生します:
生体認証ライブネス
ペルーにおける生体認証ライブネスは、Resolución SBS 2660-2015、Ley N° 29.733、国際基準の交差点によって規制されています。単一のペルー基準はありません; SBSはintegridad de la capturaとvinculaciónの原則ベースのテストを適用します。実際には、ペルー市場にサービスを提供するすべての主要ベンダーは以下に対してベンチマークされています: - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 — 銀行オンボーディングとMINCETURギャンブルフローの事実上の基準。- NI
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ペルーは国家AML枠組みの下で、書類確認、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、ペルーで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最小限なし。競合他社は通常1.00ドル〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ペルーのすべてのAML義務をカバーしています。
ペルーのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Rule コンプライアンスを含む、ペルーの暗号資産規制枠組みに沿った書類確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditは、ペルーのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
