世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ポルトガル内.
- 不正行為の状況
- ポルトガルの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。MiCAライセンスを持つ暗号通貨取引所やフィンテックウォレットの波に乗った合成Cartão de Cidadão攻撃、デジタルノマドビザのリモートオンボーディングフローにおけるディープフェイク注入、そしてSRIJライセンスを持つ事業者の拡大に伴う国境を越えたiGamingの圧力です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします。顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、ドキュメント改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報などです。
- コンプライアンスフレームワーク
- Lei 83/2017 (PBC/FT)
- AMLD6
- MiCA
- eIDAS 2.0
- DORA
- GDPR / Lei 58/2019
- Aviso 1/2022 do Banco de Portugal (PBC/FT)
本人確認を監督する機関 ポルトガル内.
Banco de Portugal
中央銀行であり、銀行、決済機関 (IP)、電子マネー機関 (IME) の健全性監督機関です。
CMVM
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários — 証券監督機関であり、Markets in Crypto-Assets (MiCA) 規制に基づく暗号資産サービスプロバイダーの管轄当局です。
ASF
Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões — 保険会社および年金基金の監督機関です。
CNPD
Comissão Nacional de Proteção de Dados — 一般データ保護規則 (GDPR) および Lei 58/2019 の監督機関です。
Autoridade Tributária
Autoridade Tributária e Aduaneira — 税関当局。KYB および財務オンボーディングで使用される NIF (Número de Identificação Fiscal) 登録を運営しています。
UIF Portugal
Polícia Judiciária の Unidade de Informação Financeira — 金融情報機関。Lei 83/2017 に基づく疑わしい取引報告書を受領します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- すべてのアクティブなポルトガル資格情報に対応 — Cartão de Cidadão (非接触インターフェースでのチップ読み取り付き)、Passaporte português (eパスポートでのチップ読み取り)、外国籍のTítulo de Residência、すべてのEU / EEA国民IDカード、およびCarta de Condução。
- 名前、書類番号、NIF (存在する場合)、生年月日、性別、有効期限を返します。
- Cartão de Cidadão (チップ + NFC)
- Passaporte português · Título de Residência
- EU / EEA国民ID · Carta de Condução
顔を照合する。それが本物の人物であることを証明する。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ・ライブネス ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
Diditは、1,300以上の制裁、政治的要人 (PEP)、ネガティブメディアリストのグローバルプール、およびすべてのポルトガル規制監視リスト (国民議会PEP登録、Banco Português de Gestão、Caixa Geral de Depósitos PEP、Portugal OSAE警告、Polícia JudiciáriaのUIF Portugalアラート) に対してユーザー名をスクリーニングします。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング (ユーザーあたり年間$0.07) は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
ポルトガルの記録と居住地住所を相互参照する.
公的市民登録簿と相互参照されます。
- `prt_residential`チェック (成功したクエリあたり「$1.02」、約50%のカバー率、同意不要) は、ポルトガルの居住記録を集約します —
first_name、last_name、addressを入力し、検証済みの住所エンベロープを出力します。 - Cartão de Cidadãoのチップ読み取りは、市民登録データのための信頼できる情報源パスであり、居住地チェックは、実際の住所信号でそれを補完します。
ポルトガルの記録と居住地住所を相互参照する — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。