ポルトガルでの身元確認
ポルトガルで事業を行う企業向けの文書確認、生体認証liveness、AMLスクリーニング — 1回の確認につき$0.30。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ポルトガルはGDP2,700億ユーロのEU経済で、人口1,050万人、1999年以来のユーロ圏メンバーであり、南欧で最も外向きなデジタル市場の一つです。リスボンが重力の中心です：国内フィンテックの60%以上がそこに本社を置き、Portugal Fintech Report 2025は2025年だけでフィンテック投資累計を約12億ユーロと見積もり、ポルトガルのフィンテックの約3分の1が過去2年間に設立されています。この都市はまた毎年11月にWeb Summitを開催し、2025年には70,000人以上の参加者、108カ国から2,725のスタートアップ、1,800人以上の投資家を集め、フィンテックは展示された上位5つの分野の一つでした。フィンテック以外では、ポルトガルには本人確認ベンダーにとって3つの相互強化する追い風があります：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
信用機関、決済機関、電子マネー機関、両替所、暗号資産VASPの主要AML監督機関
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários
Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões
Unidade de Informação Financeira
Comissão Nacional de Proteção de Dados
Turismo de Portugal傘下のオンライン・陸上ギャンブル規制機関
IRN (Instituto dos Registos e do Notariado)
規制対象
市民、税務、社会保障、健康番号を統合した電子IDカード。認証と署名のためのデジタル証明書を備えたチップベース。
AMA (Agência para a Modernização Administrativa)
規制対象
モバイルデジタルアイデンティティソリューション。公的・民間サービスのリモート本人確認を可能にする。eIDAS認定済み。
AT (Autoridade Tributária e Aduaneira)
規制対象
税務識別番号。オンライン検証が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Banco de Portugalによる監督
ポルトガルのAML/CFT規則は、Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto（dre.ptで公開）に統合されており、第4次AMLDを移行し、後に第5次および第6次AMLDを移行するために改正された。この法律は、信用機関、決済・電子マネー機関、投資会社、保険会社、暗号資産サービスプロバイダー、不動産業者、弁護士、公証人、会計士、カジノ、SRIJ認可オンラインギャンブル事業者に適用される。義務対象事業者は、顧客と実質的所有者を特定・確認しなければならない
データ保護
CNPDによる監督
- 処理の法的根拠。データ保護についてはGDPR + Lei n.º 58/2019；AML固有の記録保持についてはLei 83/2017第50-53条；eプライバシーについてはLei n.º 41/2004。- 保持。識別データ、確認証拠、取引記録は、事業関係終了後7年間保持しなければならない
コンプライアンス違反に対する罰則
ポルトガルの行政AML執行は年々厳格化している。BdPは、リモートオンボーディングの不備、UBOギャップ、制裁スクリーニング失敗を含むAML違反について、法人に対して50,000ユーロから5,000,000ユーロの罰金を科すことができ、制裁決定をその登録簿で公開している。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
Lei 83/2017およびAviso BdP 1/2022の下で、ポルトガル居住者がネオバンク口座を開設する際の準拠リモートオンボーディングフローは、通常以下を組み合わせる：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
ポルトガルは2020年にBdPでの義務的VASP登録制度を導入し（第5次AMLD移行を通じて）、BdPを暗号資産交換、保管、移転サービスのAML監督の管轄機関とした。bportugal.ptの登録事業者の公開リストには現在約
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
SRIJはEUで最も活発なオンラインギャンブル事業者の一部にライセンスを付与している。ギャンブル法的枠組み（改正されたDecreto-Lei n.º 66/2015）およびSRIJ技術規則の下で、事業者は以下を行わなければならない：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マーケットプレイスおよびギグプラットフォームは、規制対象の金融サービスを提供しない限りLei 83/2017の直接規制を受けないが、EU規則（DSA、P2B、BaaSパートナーを通じた決済ライセンス）により、販売者、ドライバー、ホスト、クリエイターのオンボーディングに事実上重いKYC要件が生じる。標準的なポルトガルの
生体認証ライブネス
BdPのAviso 1/2022は技術支援リモートオンボーディングを明示的に想定しており、BdPの2022年3月のテーマペーパー「Perspetivas sobre Onboarding Digital」では、事業者が製品のリスクに応じて調整されたアクティブまたはパッシブ生体検知、プレゼンテーション攻撃検出（PAD）、インジェクション攻撃防御を展開することへの監督者の期待を概説している。ISO/IEC 30107-3 PAD準拠は監督者が求める実用的なベンチマークであり、インジェクション攻撃防御（仮想カメラ、ディープフェイク動画
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ポルトガルは国内AML枠組みの下でリモートKYCオンボーディングを許可しており、規制で要求される場合は文書確認、生体検知、ビデオ識別を含みます。
Diditは、ポルトガルで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えたフローのための世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは月500回の無料チェック付きで1回の確認につき0.30ドルを請求します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、有害メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ポルトガルのすべてのAML義務をカバーしています。
ポルトガルの規制対象セクターの大部分は、リモートオンボーディングに生体検知を要求または強く推奨しています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Rule準拠を含む、ポルトガルの暗号規制枠組みに沿った文書確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは、ポルトガルのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
