世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
How identity verification works in ルーマニア.
- Fraud landscape
- ルーマニアの本人確認詐欺は、BNR認可のネオバンクや電子マネー発行者の台頭に伴うディープフェイクや合成CI攻撃、そしてシェンゲン協定加盟に伴う国境を越えた偽造圧力（ルーマニアの銀行がモルドバやウクライナの居住者をオンボーディングする際）という2つの圧力に直面しています。Diditは、顔モーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IPジオロケーションなど、すべてのセッションで200以上のリアルタイム不正シグナルをスコアリングします。
- Compliance frameworks
- Legea 129/2019（AML法）
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Legea 190/2018
- BNR Regulamentul 9/2019
- EU Reg. 2019/1157（CEIe）
Who supervises identity verification in ルーマニア.
BNR
Banca Națională a României, 銀行、決済機関、電子マネー発行機関の中央銀行であり、健全性監督機関です。Regulamentul 9/2019に基づき、リモートオンボーディング要件を定めています。
ASF
Autoritatea de Supraveghere Financiară, 証券会社、保険会社、私的年金、および暗号資産サービスプロバイダーを、暗号資産市場規制（MiCA）に基づいて監督しています。
ONPCSB
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, ルーマニアの金融情報機関です。Legea 129/2019（AML法）に基づき、疑わしい取引報告書を受理しています。
ANSPDCP
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal, 一般データ保護規則（GDPR）の監督機関です。ルーマニア居住者に対するすべての本人確認を管轄しています。
ANAF
Agenția Națională de Administrare Fiscală, ルーマニアの税務当局です。KYBオンボーディングで参照されるCNP（個人識別番号）およびCUI税識別番号を発行しています。
Four modules. One verification.
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆるスマートフォンでキャプチャ可能, 自動分類、OCR解析、テンプレート検証を行います。
- cartea de identitate（ラミネート加工されたCIおよびEU規則2019/1157に基づき導入中の新しいチップ搭載CEIe）、pașaport（eパスポートのチップ読み取り）、permis de conducere、および非EU居住者向けのpermis de ședereに対応しています。
- 氏名、CNP（codul numeric personal）、生年月日、発行地、有効期限を返却します。
- 身分証明書（Cartea de Identitate）· CEIe
- 在留許可証（Permis de ședere）· 運転免許証（Permis de conducere）
- パスポート, eパスポートのチップ読み取り
顔を照合し、実在の人物であることを証明.
セルフィーでライブネスを確認し、ID写真と照合します。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料です。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）, ユーザーが顔を動かしたり、まばたきしたりします。
- あらゆるスマートフォンまたはノートPCのカメラでのセルフィー
- デスクトップで開始した場合のモバイル連携QRコード
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、ネガティブメディアリストに加え、ルーマニアのウォッチリストも対象とします。
- ANSPDCP Warnings, 個人データ処理国家監督機関が発行する警告。
- National Assembly of Romania PEP register, 下院議員および上院議員（PEPレベル1）。
- Radio Romania PEP register, 国営放送局の役員および上級職員。
- Generali SIE, 私的年金基金管理における不正に対する制裁。
- EU Consolidated Financial Sanctions List, EUの執行に基づきルーマニアで適用。
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), EUとの重複に基づき適用される米国財務省の指定。
- ONPCSB designated-entity and suspicious-pattern alerts, Legea 129/2019に基づくルーマニアFIUのインテリジェンス。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）は毎日再チェックを行い、新しいヒットがあった場合にWebhookを発火します。
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニング , see the docs for the full module surface.
ルーマニアの居住者登録簿と照合.
公的な住民登録簿と照合します。
- ルーマニア居住者チェック（
rou_residential、$1.25）は、氏名と住所を消費者記録と公的記録を組み合わせて照合します。BNRの口座開設やASFのオンボーディングにおける住所証明として利用できます。同意は不要です。 - 居住者チェックと身分証明書検証モジュールを組み合わせることで、BNRの顧客デューデリジェンスの柱を完全に満たします。同じ
POST /v3/database-validation/呼び出し形式です。
ルーマニアの居住者登録簿と照合 , see the docs for the full module surface.
Every ルーマニア document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for ルーマニア.
Romania Residential
Source: Combined consumer and public records. $1.25 per successful query.
AML lists screened in ルーマニア
1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.
ワンクリックで新しい国に進出。 面倒な作業は私たちにお任せください。
ルーマニアに関するよくある質問。
Diditが提供するものは何ですか？
Diditは、本人確認と不正対策のためのインフラレイヤーです。1つのAPI（Application Programming Interface）で、4つの製品ラインにわたる25以上の構成可能なモジュールを提供します。
- 本人確認（KYC, Know Your Customer）, 身分証明書確認、ライブネス判定、顔照合、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニング、IP（Internet Protocol）分析。フルバンドルで$0.33です。
- 法人確認（KYB, Know Your Business）, 登記情報、最終的実質支配者（UBO）、役員、法人AML、およびUBOごとのリンクされたKYCセッション。
- 取引モニタリング, リアルタイムのルールエンジン、ケース管理、疑わしい取引報告書（SAR）ワークフロー。
- ウォレットスクリーニング（KYT, Know Your Transaction）, オンチェーンウォレットのリスクチェックを1回$0.15で提供。または、独自のスクリーニングプロバイダーをDidit内で実行することも可能です。
ビジュアルなノーコードビルダーで任意のモジュールをワークフローに組み込み、5分で導入できます。毎月500件の検証が永続的に無料です。
Diditは、単一製品の本人確認（KYC）ベンダーとどう違うのですか？
ほとんどの本人確認ベンダーは、KYCチェック、アンチマネーロンダリング（AML）リスト、ウォレットスクリーニングといった一部の機能のみを提供しています。Diditは、それらすべてを支えるインフラを提供しており、その違いは以下の6つの点で顕著です。
- 価格設定。 すべてのモジュールで価格を公開しています。フルKYCは$0.33、毎月500件の検証が無料で、最低利用額や契約期間の縛りもありません。単一製品ベンダーは、営業担当との面談の裏で高額な最低利用額を隠しています。
- アクセス。 ワンクリックでサンドボックスを利用でき、初日からセルフサービスで、サインアップ後すぐに本番環境のキーを発行します。単一製品ベンダーは、契約がなければサンドボックスへのアクセスを制限し、評価に数ヶ月かかることもあります。
- 開発者体験。 公開ドキュメント、Claude CodeやCursor向けのModel Context Protocol（MCP）サーバー、Web、iOS、Android、React Native、Flutter向けのネイティブSDKを提供しています。AIエージェントを使えば5分で統合でき、手作業でも半日で完了します。
- ユーザー体験。 業界最高の通過率、2秒未満のエンドツーエンド推論、国に特化したキャプチャフロー、48以上の言語に標準対応しています。
- 柔軟性。 1つの
/v3/API（Application Programming Interface）で、KYC、法人確認（KYB）、取引モニタリング、ウォレットスクリーニング（KYT, Know Your Transaction）の25以上のモジュールを組み合わせることができます。KYBセッションは、すべての最終的実質支配者（UBO）に対してリンクされたKYCを生成し、フラグが立てられた取引はステップアップKYCの是正措置を生成します。これらはすべて同じセッション、同じWebhook契約、同じ監査証跡で行われます。単一製品ベンダーは、KYCの特定の形式のみを提供し、それ以上は対応しません。 - AI時代の不正対策。 ディープフェイク、インジェクション、合成ID、文書偽造、顔モーフィング、デバイスインテリジェンス、リプレイなど、200以上のリアルタイム不正信号をすべてのセッションでスコアリングします。単一製品ベンダーは、ディープフェイクやインジェクションの検出をロードマップ上の項目として扱い、標準機能とはしていません。
フィンテックや暗号資産分野で一般的ですが、このアーキテクチャはマーケットプレイス、iGaming、モビリティ、その他、誰が何をしているかを知る必要があるあらゆる業界に適合します。
費用はいくらですか？本当に無料のものはありますか？
すべてのアカウントで、毎月500件の検証が永続的に無料です。クレジットカードは不要で、営業担当との面談も、有効期限もありません。
無料枠を超えた場合、すべてのモジュールにはdidit.me/pricingで成功ごとの公開価格が設定されています。フルKYCバンドルは$0.33、身分証明書確認は$0.15、ウォレットスクリーニングは$0.15、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニングは$0.20、ライブネス判定は$0.10、顔照合は$0.05、IP（Internet Protocol）分析は$0.03です。
従量課金制で、最低利用額や予期せぬ追加料金はありません。利用量が増えるにつれて、自動的にボリュームディスカウントが適用されます。
ルーマニアのデジタルオンボーディングにおける本人確認は、どの規制当局が管轄していますか？
ルーマニアの本人確認フローには、以下の4つの機関が関与しています。
- Banca Națională a României (BNR), 銀行、決済機関、電子マネー発行機関の中央銀行であり、健全性監督機関です。Regulamentul 9/2019および広範なAMLフレームワークに基づき、リモートオンボーディング要件を定めています。
- Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), 証券会社、保険会社、私的年金、および暗号資産サービスプロバイダーを、暗号資産市場規制（MiCA）に基づいて監督しています。
- Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB), ルーマニアの金融情報機関です。Legea 129/2019（AML法）に基づき、疑わしい取引報告書を受理しています。
- Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP), 一般データ保護規則（GDPR）およびLegea 190/2018を監督しています。
Diditは、ホスト型フロー、監査ログ、ウォッチリストカバレッジを提供し、これら4つの機関すべての要件を同時に満たします。同じPOST /v3/session/ワークフロー、同じJSONレポート、同じSOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001の証拠パッケージです。
Diditは、ルーマニアの本人確認を公的登録機関と照合しますか？
はい, `POST /v3/database-validation/`の`rou_residential`データベース検証サービスを通じて行います。
- 情報源: 消費者記録と公的記録を組み合わせたものです。
- 価格: 1回の成功したクエリにつき
$1.25です。 - 必須入力:
first_name、last_name、address。 - 返却値:
address、first_name、last_nameの照合スコア。 - 同意: 不要です。
このサービスはdocs.didit.me/api-reference/database-validation/romania/residentialで文書化されています。cartea de identitateと新しいCEIeは、身分証明書検証モジュールを通じて、同じセッションでキャプチャ、OCR解析、チップ読み取りが行われます。
Diditは、ルーマニアでのBNR決済機関認可に対応していますか？
はい、対応しています。ルーマニアのBanca Națională a României (BNR)は、Regulamentul 9/2019および広範なAMLフレームワークに基づき、すべての決済機関（PI）および電子マネー機関（EMI）を認可しています。すべての事業体は、Legea 129/2019に基づき、完全な顧客デューデリジェンスを実施する必要があります。
Diditは、1つのワークフローでフルスタックをカバーします。
- ティア1のオンボーディングチェックのための身分証明書検証 + アクティブライブネス + 顔照合1:1。
- 住所の権威ある証明のための`rou_residential`データベース検証。
- グローバルプールおよびルーマニアの規制ウォッチリスト（ANSPDCP警告、国民議会PEP登録）とEU統合制裁リストに対するAMLスクリーニング（1回$0.20）。
- 定期的なレビュー義務のための継続的なAMLモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）、およびヒットごとのONPCSB疑わしい取引報告書証拠パッケージ。
ルーマニアでDiditを統合するのにどれくらい時間がかかりますか？
動作するサンドボックスまで5分、本番環境のフローまで週末1回です。
business.didit.meでサインアップし、APIキーを取得し、ID検証 + アクティブライブネス + 顔照合 + AML + ルーマニア居住者データベースを連携するworkflow_idを指定してPOST /v3/session/を呼び出すだけで完了です。- AIエージェントパス：
docs.didit.me/integration/integration-promptにある統合プロンプトをClaude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider、またはReplit Agentに貼り付けます。エージェントがアプリケーションをプロビジョニングし、ワークフローを構築し、Webhookを接続し、スモークテストを実行します。 - Web、iOS、Android、React Native、Flutterの5つのSDKは、同じセッションモデルを共有します。
毎月最初の500件の検証は永続的に無料です。本番トラフィックを切り替える前に、ルーマニアのフルスタックをゼロコストで試すことができます。
ルーマニアのユーザー向けに、ホスト型検証フローはどの言語を使用しますか？
ルーマニア語, ユーザーのブラウザ/デバイスのロケールから自動検出されます。ホスト型UIは48以上の言語に対応しており、ルーマニアのユーザーはデフォルトでルーマニア語のフローに誘導されます。国境を越えたユーザーや駐在員向けに、英語、ハンガリー語、ドイツ語、ウクライナ語も同じフローで利用可能です。
文書認識レイヤーはUIレイヤーから分離されており、キャプチャはどの言語でも機能し、管理コンソールはコンプライアンスチームが好む言語に個別に設定できます。
ルーマニアでの検証にかかる費用はエンドツーエンドでいくらですか？
モジュールごとの公開価格, セッションで実行された分だけお支払いください。
- ID検証, 1回の文書チェックにつき
$0.15。 - パッシブライブネス,
$0.10。アクティブライブネス,$0.15。 - 顔照合1:1,
$0.05。顔検索1:N, 無料。 - AMLスクリーニング, 1回のチェックにつき
$0.20。継続的なAML, ユーザーあたり年間$0.07。 - `rou_residential`, 1回の成功したクエリにつき
$1.25。
フルKYCバンドル（本人確認 + パッシブライブネス + 顔照合 + IP分析）は`$0.33`です。これは世界共通の基準価格であり、ルーマニアでの追加料金はありません。毎月500件の検証が無料で、クレジットカードは不要です。無料枠を超えると、ボリュームディスカウントが自動的に適用されます。エンタープライズプランでは、カスタムのMaster Services Agreement（MSA）とデータレジデンシーの選択肢が追加されます。