世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ルーマニアで.
- 不正行為の状況
- ルーマニアの本人確認詐欺は、BNR認可のネオバンクや電子マネー発行者の台頭に伴うディープフェイクや合成CI攻撃、そしてシェンゲン協定加盟に伴う国境を越えた偽造圧力（ルーマニアの銀行がモルドバやウクライナの居住者をオンボーディングする際）という2つの圧力に直面しています。Diditは、顔モーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IPジオロケーションなど、すべてのセッションで200以上のリアルタイム不正シグナルをスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- Legea 129/2019（AML法）
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Legea 190/2018
- BNR Regulamentul 9/2019
- EU Reg. 2019/1157（CEIe）
本人確認を監督する機関 ルーマニアで.
BNR
Banca Națională a României, 銀行、決済機関、電子マネー発行機関の中央銀行であり、健全性監督機関です。Regulamentul 9/2019に基づき、リモートオンボーディング要件を定めています。
ASF
Autoritatea de Supraveghere Financiară, 証券会社、保険会社、私的年金、および暗号資産サービスプロバイダーを、暗号資産市場規制（MiCA）に基づいて監督しています。
ONPCSB
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, ルーマニアの金融情報機関です。Legea 129/2019（AML法）に基づき、疑わしい取引報告書を受理しています。
ANSPDCP
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal, 一般データ保護規則（GDPR）の監督機関です。ルーマニア居住者に対するすべての本人確認を管轄しています。
ANAF
Agenția Națională de Administrare Fiscală, ルーマニアの税務当局です。KYBオンボーディングで参照されるCNP（個人識別番号）およびCUI税識別番号を発行しています。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆるスマートフォンでキャプチャ可能, 自動分類、OCR解析、テンプレート検証を行います。
- cartea de identitate（ラミネート加工されたCIおよびEU規則2019/1157に基づき導入中の新しいチップ搭載CEIe）、pașaport（eパスポートのチップ読み取り）、permis de conducere、および非EU居住者向けのpermis de ședereに対応しています。
- 氏名、CNP（codul numeric personal）、生年月日、発行地、有効期限を返却します。
顔を照合し、実在の人物であることを証明.
セルフィーでライブネスを確認し、ID写真と照合します。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料です。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）, ユーザーが顔を動かしたり、まばたきしたりします。
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、ネガティブメディアリストに加え、ルーマニアのウォッチリストも対象とします。
- ANSPDCP Warnings, 個人データ処理国家監督機関が発行する警告。
- National Assembly of Romania PEP register, 下院議員および上院議員（PEPレベル1）。
- Radio Romania PEP register, 国営放送局の役員および上級職員。
- Generali SIE, 私的年金基金管理における不正に対する制裁。
- EU Consolidated Financial Sanctions List, EUの執行に基づきルーマニアで適用。
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), EUとの重複に基づき適用される米国財務省の指定。
- ONPCSB designated-entity and suspicious-pattern alerts, Legea 129/2019に基づくルーマニアFIUのインテリジェンス。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）は毎日再チェックを行い、新しいヒットがあった場合にWebhookを発火します。
ルーマニアの居住者登録簿と照合.
公的な住民登録簿と照合します。
- ルーマニア居住者チェック（
rou_residential、$1.25）は、氏名と住所を消費者記録と公的記録を組み合わせて照合します。BNRの口座開設やASFのオンボーディングにおける住所証明として利用できます。同意は不要です。 - 居住者チェックと身分証明書検証モジュールを組み合わせることで、BNRの顧客デューデリジェンスの柱を完全に満たします。同じ
POST /v3/database-validation/呼び出し形式です。
すべての ルーマニアの書類 Diditが対応しているのは.
住民登録およびAMLカバレッジ ルーマニア向け.
ワンクリックで新しい国に進出。 面倒な作業は私たちにお任せください。
ルーマニアに関するよくある質問。
Diditは何を提供していますか？
Diditは本人確認と不正対策のためのインフラレイヤーです。1つのAPI（Application Programming Interface）で、4つの製品ラインにわたる25以上の構成可能なモジュールを提供しています。
- ユーザー認証（KYC、顧客確認）：本人確認書類検証、ライブネス判定、顔照合、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニング、IPアドレス分析。フルバンドルで$0.33。
- ビジネス認証（KYB、企業確認）：登記情報、最終的実質支配者（UBO）、役員、法人AML、およびUBOごとのリンクされたKYCセッション。
- トランザクションモニタリング：リアルタイムのルールエンジン、ケース管理、疑わしい取引報告書（SAR）ワークフロー。
- ウォレットスクリーニング（KYT、取引確認）：オンチェーンウォレットのリスクを1チェックあたり$0.15で評価します。または、独自のスクリーニングプロバイダーをDidit内で実行することも可能です。
ビジュアルなノーコードビルダーで任意のモジュールをワークフローに組み込み、5分で導入可能。毎月500件の認証が永年無料です。
Diditは単一製品のKYC（顧客確認）ベンダーとどう違うのですか？
ほとんどの本人確認ベンダーは、KYCチェック、AMLリスト、ウォレットスクリーニングといった単一の機能を提供しています。 Diditはそれらすべてを支えるインフラを提供しており、その違いは以下の6つの点で顕著です。
- 価格設定。 各モジュールに公開価格を設定しており、フルKYCは$0.33、毎月500件の認証が無料で、最低利用料金や契約期間の縛りはありません。単一製品ベンダーは、営業電話の裏に高額な最低利用料金を隠しています。
- アクセス。 ワンクリックでサンドボックスを利用でき、初日からセルフサービスで、サインアップと同時に本番環境のキーが発行されます。単一製品ベンダーは、契約を交わすまでサンドボックスへのアクセスを制限し、評価に数ヶ月かかることがあります。
- 開発者体験。 公開ドキュメント、Claude CodeとCursor用のModel Context Protocol（MCP）サーバー、Web、iOS、Android、React Native、Flutter用のネイティブSDKを提供しています。AIエージェントを使えば5分で統合でき、手作業でも半日で完了します。
- ユーザー体験。 業界最高の通過率、2秒未満のエンドツーエンド推論、国別の専門的なキャプチャフロー、48以上の言語に標準対応しています。
- 柔軟性。 1つの
/v3/API（Application Programming Interface）で、KYC、KYB（企業確認）、トランザクションモニタリング、KYT（取引確認）の25以上のモジュールを組み合わせることができます。KYBセッションは、最終的実質支配者（UBO）ごとにリンクされたKYCを生成し、フラグが立てられたトランザクションは、同じセッション、同じWebhook契約、同じ監査証跡でステップアップKYCの是正措置を生成します。単一製品ベンダーは、KYCの単一の形式を販売するだけで、それ以上は提供しません。 - AI時代の不正対策。 ディープフェイク、インジェクション、合成ID、書類偽造、顔モーフィング、デバイスインテリジェンス、リプレイなど、200以上のリアルタイム不正信号を各セッションでスコアリングします。単一製品ベンダーは、ディープフェイクやインジェクションの検出をロードマップ上の項目として扱い、デフォルトでは提供しません。
フィンテックや暗号資産分野で一般的ですが、このアーキテクチャはマーケットプレイス、iGaming、モビリティ、その他、誰が何をしているかを知る必要があるあらゆる分野に適合します。
費用はどのくらいかかりますか？本当に無料のものはありますか？
すべてのアカウントで、毎月500件の認証が永年無料です。クレジットカードは不要で、営業電話もありません。有効期限もありません。
無料枠を超えた場合、各モジュールにはdidit.me/pricingで公開されている成功報酬型料金が設定されています。フルKYCバンドルは$0.33、本人確認書類検証は$0.15、ウォレットスクリーニングは$0.15、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニングは$0.20、ライブネス判定は$0.10、顔照合は$0.05、IPアドレス分析は$0.03です。
従量課金制で、最低料金や予期せぬ超過料金はありません。利用量が増えるにつれて、ボリュームディスカウントが自動的に適用されます。
ルーマニアでは、デジタルオンボーディングにおける本人確認をどの規制当局が管轄していますか？
ルーマニアの本人確認フローには、以下の4つの規制当局が関与しています。
- Banca Națională a României (BNR)：中央銀行であり、銀行、決済機関、電子マネー発行者の健全性監督機関です。Regulamentul 9/2019および広範なAMLフレームワークに基づき、リモートオンボーディング要件を定めています。
- Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF)：証券会社、保険会社、私的年金、およびMiCA（Markets in Crypto-Assets Regulation）に基づく暗号資産サービスプロバイダーを監督しています。
- Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB)：ルーマニアの金融情報機関です。Legea 129/2019（AML法）に基づき、疑わしい取引報告書を受領します。
- Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP)：一般データ保護規則（GDPR）およびLegea 190/2018を監督しています。
Diditは、ホスト型フロー、監査ログ、ウォッチリストカバレッジを提供し、これら4つの要件を同時に満たします。POST /v3/session/ワークフロー、JSONレポート、SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001エビデンスパックはすべて共通です。
Diditはルーマニアの本人情報を公的登録機関と照合しますか？
はい、`POST /v3/database-validation/`のrou_residentialデータベース検証サービスを通じて照合します。
- 情報源： 消費者記録と公的記録の組み合わせ。
- 価格： 成功したクエリ1件あたり$1.25。
- 必須入力項目：
first_name、last_name、address。 - 返却項目：
address、first_name、last_nameの一致スコア。 - 同意： 不要。
このサービスはdocs.didit.me/api-reference/database-validation/romania/residentialで文書化されています。cartea de identitate（身分証明書）と新しいCEIeは、本人確認書類検証モジュールを通じて、同じセッションで取得、OCR解析、チップ読み取りが行われます。
DiditはルーマニアでのBNR決済機関認可に対応していますか？
はい、対応しています。 ルーマニアのBanca Națională a României (BNR)は、Regulamentul 9/2019および広範なAMLフレームワークに基づき、すべての決済機関（PI）および電子マネー発行機関（EMI）を認可しており、すべての事業体はLegea 129/2019に基づき、完全な顧客デューデリジェンスを実施する必要があります。
Diditは、単一のワークフローでフルスタックをカバーします。
- Tier-1オンボーディングチェックのための本人確認書類検証 + アクティブライブネス + 顔照合1:1。
- 信頼できる住所証明のための`rou_residential`データベース検証。
- グローバルな情報源とルーマニアの規制ウォッチリスト（ANSPDCP警告、国民議会PEP登録）およびEU統合制裁リストに対するAMLスクリーニング（1チェックあたり$0.20）。
- 定期レビュー義務のための継続的なAMLモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）。さらに、ヒットがあった場合はONPCSBへの疑わしい取引報告書のエビデンスパックも提供します。
ルーマニアでDiditを統合するのにどれくらいの時間がかかりますか？
動作するサンドボックスまで5分、本番環境フローまで週末1回です。
business.didit.meでサインアップし、APIキーを取得します。workflow_idを指定してPOST /v3/session/を呼び出し、本人確認、アクティブライブネス、顔照合、AML、ルーマニアの居住者データベースを連携させれば完了です。- AIエージェントパス：
docs.didit.me/integration/integration-promptにある統合プロンプトをClaude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider、またはReplit Agentに貼り付けます。エージェントがアプリケーションをプロビジョニングし、ワークフローを構築し、Webhookを連携させ、スモークテストを実行します。 - 5つのSDKが同じセッションモデルを共有しています：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
毎月最初の500件の認証は永年無料です。本番トラフィックを投入する前に、ルーマニアのフルスタックを無料で試すことができます。
ルーマニアのユーザー向けホスト型検証フローでは、どの言語が使用されますか？
ユーザーのブラウザ/デバイスのロケールから自動検出されたルーマニア語です。 ホスト型UIは48以上の言語に対応しており、ルーマニアのユーザーはデフォルトでルーマニア語のフローに誘導されます。国境を越えたユーザーや駐在員向けに、英語、ハンガリー語、ドイツ語、ウクライナ語も同じフローで利用可能です。
書類認識レイヤーはUIレイヤーから分離されており、どの言語でもキャプチャが機能します。また、管理コンソールはコンプライアンスチームが好む言語に個別に設定できます。
ルーマニアでのエンドツーエンドの検証費用はいくらですか？
モジュールごとの公開料金で、セッションで実行された分のみお支払いいただきます。
- 本人確認：書類チェック1件あたり$0.15。
- パッシブライブネス：$0.10。アクティブライブネス：$0.15。
- 顔照合1:1：$0.05。顔検索1:N：無料。
- AMLスクリーニング：1チェックあたり$0.20。継続的なAML：ユーザーあたり年間$0.07。
- `rou_residential`：成功したクエリ1件あたり$1.25。
フルKYCバンドル（本人確認 + パッシブライブネス + 顔照合 + IP分析）は$0.33で、世界共通の基準価格であり、ルーマニアでの追加料金はありません。毎月500件の認証が無料で、クレジットカードは不要です。無料枠を超えるとボリュームディスカウントが自動的に適用され、エンタープライズプランではカスタムのMaster Services Agreement（MSA）とデータレジデンシーの選択肢が追加されます。