ルーマニアでの身元確認
ルーマニアは約1,900万人のティア2ヨーロッパ市場で、2007年からのEU加盟国であり、ONPCSB（Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — FIU）、BNR（Banca Națională a României — 銀行、決済機関、EMI、ノンバンク金融機関/IFN）、ASF（Autoritatea de Supraveghere Financiară — 資本市場、保険、私的年金）が主導する規制スタックを持ちます
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ルーマニアはEUで6番目に人口の多い加盟国であり、中央/東ヨーロッパで最も急成長しているデジタル経済の一つです。人口は約1,900万人で、スマートフォン普及率は85%以上、インターネット普及率は約88%です。成人の70%以上が銀行口座を保有しており、デジタルバンキングの採用は2020年以降急激に加速しています — Revolutだけでルーマニアユーザーが400万人以上おり、ルーマニアをEU市場のトップ3の一つにしており、Banca Transilvania、BCR、BRD、Raiffeisen Bank Romaniaなどの国内既存銀行は支店ネットワークに加えて完全リモートオンボーディングを展開しています。Romanian Fintech AssociationとLegal 500が追跡するルーマニアのフィンテックエコシステムには、数十の認可された決済機関、EMI、ノンバンク金融機関（IFN）があります
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
DEPABD / Direcția Generală de Pașapoarte, Ministerul Afacerilor Interne (MAI)
ポリカーボネートカード、チップなし（レガシー形式）
主力ID。CNP（Cod Numeric Personal）を記載。主な詐欺パターン：写真の置換、ラミネート改ざん、古いプラスチックモデルでの偽MRZ。eCIに置き換えられる予定
MAI / DEPABD
EU規則2019/1157準拠のポリカーボネートカード、接触+非接触チップ、ICAO 9303 MRZ、生体認証顔面および指紋付き
新しい標準。チップはeIDAS準拠認証をサポートし、ROeIDの物理的基盤です。最初の500万枚のカードは無料発行。レガシー非準拠IDは**2026年8月3日**までに段階的廃止が必要
Direcția Generală de Pașapoarte
非接触チップ付きICAO準拠生体認証パスポート
非CI保持者およびシェンゲン圏外への旅行に必須の代替手段。チップはLDS顔画像と（該当する場合）指紋を保持。
Direcția Regim Permise de Conducere și Înmatriculare a Vehiculelor (DRPCIV)
EU形式ポリカーボネート運転免許証
BNR規則2/2019の下では主要なAML識別文書では*ない*が、多くのマーケットプレイス、ギグプラットフォーム、年齢制限フローで受け入れられています。
Inspectoratul General pentru Imigrări
チップ付きEU規則1030/2002形式の居住許可証カード
居住者に割り当てられたCNPと併せて必要。一般的な詐欺：期限切れ許可証、カテゴリフィールドの改ざん。
加盟国当局
ICAOチップカードまたはパスポート
自由移動原則の下で受け入れられる；義務主体はルーマニア文書と同じ厳格さを適用しなければならない。
規制当局
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor
Banca Națională a României
Autoritatea de Supraveghere Financiară
Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal
DEPABD (Direcția pentru Evidența Persoanelor și Administrarea Bazelor de Date)
規制あり
国民人口記録登録簿。CNP（Cod Numeric Personal）が全市民に割り当てられる。認可された機関による電子アクセス。
DEPABD
規制あり
チップ付き電子IDカード。展開進行中。eIDAS電子識別をサポート予定。
法務省
オープン
国家商業登記簿。無料オンライン検索利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
ONPCSBによる監督
主要AML法。Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative、2019年7月18日にMonitorul Oficialで公布、EU指令2015/849（4AMLD）およびその後の5AMLDまでの改正を国内法化。この法律は数回改正されており、最も重要なのはLegea 86/2025（2025年5月26日施行）で、これはUBO登録簿アクセスをinteres legitimの周りで再調整し、弁護士職を強化した
データ保護
国家DPAによる監督
- GDPR第V章はEEA域外への移転を規律：十分性決定、標準契約条項＋移転影響評価、または例外。- ANSPDCPは国際移転に関するガイダンスを公表し、不適切な移転保護措置についてルーマニアの民間・公的管理者に罰金を科している。- バイオメ
コンプライアンス違反に対する罰則
- Legea 129/2019制裁制度。法人への罰金は最大RON 5,000,000（約€1,000,000）または年間売上高の最大10%のいずれか高い方に達し、信用・金融機関にはより高い上限がある。取締役は個人的に罰金を科され、資格剥奪される可能性があり、監督者は
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
ルーマニアのフィンテックと銀行は、BNR Regulament 2/2019 on AML/CFT（改正版）、Legea 129/2019、およびDecizia ADR 564/2021（Normele privind reglementarea, recunoașterea, aprobarea sau acceptarea proc）で承認された水平的ビデオ識別規範に基づく標準化されたリモートオンボーディングフローを実行している
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
2024年12月30日まで、ルーマニアのVASPはLegea 129/2019（第5条）によって導入され、財務省の支援を受けて管理される登録制度の下で運営されていた。ONPCSBの2024年ルーマニア仮想資産サービスプロバイダー部門評価は、部門の規模とリスクプロファイルを文書化した
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ルーマニアのオンラインギャンブルは、OUG 77/2009（改正版、最近ではLegea 107/2024により改正）およびその二次規範の下でONJNによってライセンスされ、監督されている。ルーマニアはEUで最も活発なオンラインギャンブル市場の一つで、50以上のクラスIライセンシーと90%を超えるチャネル化率を持つ。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
純粋な消費者マーケットプレイスは一般的にLegea 129/2019の下での義務主体ではないため、そのKYC義務は他の3つの方向から生じる：
生体認証ライブネス
リモートバイオメトリック生体検知は、ルーマニアのAMLグレードオンボーディングで事実上必須である。フレームワーク：- BNR Regulament 2/2019（改正版）は、リモートオンボーディングを採用する銀行、IFN、決済機関、EMIに対し、文書を認証し、プレゼンテーション攻撃を検出し、ビデオ証拠を記録し、安全に保存し、運用開始30日前にBNRに通知する技術を持つことを要求している。- Decizia ADR 564/2021（ルーマニアデジタル庁長官）は、水平的な規範を承認した
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ルーマニアは国内のAMLフレームワークの下で、規制で要求される場合の書類確認、生体認証liveness、ビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはルーマニアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証に加え、国境を越えた取引のために世界14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ルーマニアのすべてのAML義務をカバーしています。
ルーマニアのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定のlivenessを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ルーマニアの暗号資産規制フレームワークに沿った書類確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditはルーマニアのオンラインギャンブル規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
