



世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
国別概要
本人確認の仕組み ルワンダ内.
統合を検討する前に、エンジニアリングまたはコンプライアンスの責任者が必要とする不正行為の表面とフレームワーク。
- 不正行為の状況
- ルワンダの本人確認詐欺は3つの圧力によって形成されています。国境を越えた決済および送金回廊の波に乗じたディープフェイクおよび合成ID攻撃、Indangamuntuカードの偽造、そしてウガンダ、タンザニア、ブルンジ、DRCとの地域貿易および送金回廊におけるAML圧力です。Diditはすべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、ドキュメントの改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- 法律075/2019(AML/CFT)
- 法律058/2021(個人データ保護およびプライバシー)
- AML/CFTに関するNBR規制
- キガリ国際金融センター規制枠組み
- FATF 40の勧告
規制当局
本人確認を監督する機関 ルワンダ内.
これらは監督者です。 ルワンダ 本人確認フローは、これらすべてに対応する必要があります。Diditがホストする1つのフローと1つの監査ログで、これらすべてをカバーします。機関ごとに個別の統合は必要ありません。
NBR
ルワンダ国立銀行 — 銀行、決済サービスプロバイダー、マイクロファイナンス機関、電子マネー発行者のための中央銀行および健全性監督機関。
CMA Rwanda
キャピタル・マーケット・オーソリティ — 認可されたブローカー、ファンドマネージャー、投資アドバイザーの資本市場監督機関。キガリ国際金融センター制度を主催。
FIC Rwanda
金融情報センター — ルワンダの金融情報機関。マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止と処罰に関する法律075/2019に基づき、疑わしい取引報告書を受領。
NIDA
国家識別庁 — Indangamuntu国民IDおよび16桁の国民識別番号の発行機関。信頼できる国家身分登録を維持しています。
MINICT
情報通信技術革新省 — 個人データとプライバシーの保護に関する法058/2021を管理しています。
本人確認フロー · 1つのAPI
4つのモジュール。1回の認証。
ID、生体認証、AML、およびルワンダデータベースのクロスチェック — 1つのワークフローで構成され、成功ごとに課金され、1つのレポートで返されます。
01 · ID
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- Indangamuntu国民ID(16桁の国民識別番号を解析)、パスポート(eパスポートのチップを読み取り)、運転免許証。
- 氏名、NIDA番号、生年月日、発行地、有効期限を返します。
ステージ01IDをキャプチャして読み取る
- Indangamuntu国民ID
- パスポート — eパスポートのチップを読み取り
- 運転免許証
02 · 生体認証
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック:既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
ステージ02顔を照合する。実在の人物であることを証明する。
- あらゆる電話またはラップトップのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
03 · AML
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする.
1,300以上の国際的な制裁リスト、PEPリスト、ネガティブメディアリストに加え、ルワンダのウォッチリストも含まれます。
- ルワンダ下院 — PEPレベル1の選出された公務員。
- 国家選挙委員会 — PEPレベル2の選挙当局関係者。
- ルワンダ国家警察 — PEPレベル2の法執行機関関係者。
- 首相府 — PEPレベル2の行政官。
- 財務経済計画省 — PEPレベル2の財務上級官僚。
- 国防省 — PEPレベル2の国防上級官僚。
- ルワンダ公益事業規制庁 (RURA) — PEPレベル2の規制当局関係者。
- ルワンダ開発庁 (RDB) — PEPレベル2の開発当局関係者。
- 国家安全保障会議 — PEPレベル2の治安関係者。
- キガリ市議会 — PEPレベル4の地方公務員。
- ルワンダオンブズマン事務所 (RWOMBUD) — オンブズマン執行登録。
- ルワンダ外務省 — 警告および外交指定。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング($0.07/ユーザー/年)は毎日再チェックを行い、新しいヒットがあった場合はウェブフックを発動します。
ステージ03制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
04 · レジストリ
すべてのチェックを1つの監査済みセッションにバインドする.
- 現在、ルワンダの公開政府データベース検証APIは、スタンドアロンのDiditサービスとして公開されていません。NIDAレジストリは現在、サードパーティのインテグレーターに公開された消費者向けAPIを提供していません。
ステージ04すべてのチェックを1つの監査済みセッションにバインドする
すべてのチェックを1つの監査済みセッションにバインドする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
対象となる書類
すべて ルワンダのドキュメント Diditは受け入れます.
承認された資格情報ごとに1行 — フラグ、書類名、書類タイプ。Didit Business Consoleからライブで確認できます。
信頼できるデータセット
住民登録およびAMLカバレッジ ルワンダ向け.
Diditがクロスチェックするデータセットごとに1枚のカード — Database Validation APIの住民登録と、グローバルなAMLウォッチリストプール。各カードは技術ドキュメントにリンクしています。
設計によるコンプライアンス
ワンクリックで新しい国を開拓。 私たちは大変な作業を行います。
私たちは現地の子会社を開設し、ライセンスを確保し、侵入テストを実施し、認証を取得し、すべての新しい規制に準拠します。新しい国で検証を出荷するには、トグルを切り替えるだけです。220以上の国が稼働しており、四半期ごとに監査と侵入テストが行われています — EU加盟国の政府が対面検証よりも安全だと正式に認めた唯一のIDプロバイダーです。
セキュリティ&コンプライアンスの書類を読むEU金融サンドボックス
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