スロベニアでの身元確認
スロベニアは、イタリア、オーストリア、クロアチア、ハンガリーに挟まれた210万人のユーロ圏経済国です。一つの規制当局の意見が国内のすべての義務主体を動かすほど小さく、すべての住民が非接触チップ付きの生体認証IDカードを携帯するほどデジタル的に成熟しており、現地の実務家自身によると、ビデオ電子識別がまだ十分に規制されています。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
スロベニアの人口は約210万人、一人当たりGDPはEU平均を上回り、銀行セクターは2つの国営系グループ（Nova Ljubljanska Banka（NLB）とNova Kreditna Banka Maribor（NKBM / OTP SI））が支配的で、少数の外資系子会社（Intesa Sanpaolo、Unicredit、Addiko、Sparkasse）と小規模な貯蓄銀行群があります。スロベニア銀行の監督対象事業者登録簿には約12の信用機関と、限定的な決済機関・電子マネー機関が記載されています。2022年3月に単一破綻処理委員会によってNLBに移管された旧Sberbank Europe子会社のN Bankaは、2023年9月にNLBに業務統合されました。スロベニアはユーロ圏および単一監督メカニズムの一部です。NLBは重要な機関です。
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
スロベニア銀行
財務省
2024
内務省
規制対象
中央人口登録簿。すべての市民にEMŠO（統一市民登録番号）が割り当てられます。認可された事業者による電子アクセス。
内務省
規制対象
チップ付き電子IDカード。eIDAS通知済み。電子識別とデジタル署名をサポート。
AJPES
公開
商業登記簿。無料オンライン検索と財務データアクセス。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Banka Slovenijeによる監督
基幹法令は「Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2)」（マネーロンダリング・テロ資金供与防止法）で、Uradni list RS No. 48/22に公布され（No. 145/22およびその後の官報で修正）、2022年4月5日に施行され、2016年のZPPDFT-1に代わってEU AML指令を国内法化しました。2027年からは直接適用されるEU AML規則およびAMLAと併存します。
データ保護
国内データ保護機関による監督
1. スロベニア語オンボーディングUI。同意、指示、エラーメッセージを含むDiditフロー全体をスロベニア語でレンダリング可能 — ZPPDFT-2およびZVOP-2の下で消費者向け金融・ギャンブル商品には必須。2. スロベニア文書の完全対応。現在の生体認証身分証明書
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
Banka SlovenijeおよびATVP監督下の事業体は、ZPPDFT-2（CDD、EDD、SDD、継続的モニタリング）、bsi.siで発行されるセクター固有のAMLガイドライン、およびEBA Remote Customer Onboarding Guidelinesの下で運営されています。標準的なオンボーディングは以下のようになります：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
2024年末まで、スロベニアはZPPDFT-2の下で暗号資産サービスプロバイダーを「仮想通貨サービスプロバイダー」として規制し、OMLPが管理する仮想通貨サービスプロバイダー登録簿への強制登録を義務付けていました。専用の暗号ライセンスはなく、登録によりAML義務が確立されました
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
スロベニアにおけるギャンブルは国家の排他的権利であり、Zakon o igrah na srečo（ZIS）の下でのコンセッションを通じて行使されます。財務省がコンセッションを付与し、FURSが日常的な監督を行います。旧Urad RS za nadzor prirejanja iger na srečo（UNPIS）は2013年1月1日に廃止されました
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
スロベニアにおけるデータ保護は、直接適用されるEU法としてのGDPRと、スロベニアが最後のEU加盟国としてGDPR実施法を採択した後、2023年1月26日に施行された個人データ保護法であるZVOP-2によって規制されています。ZVOP-2はUradni listに公表されました
生体認証ライブネス
スロベニアはドイツやオランダよりも小規模な執行領域ですが、監督当局は積極的に活動しています：- MONEYVAL強化フォローアップ。スロベニアは2023年を通じて強化フォローアップの対象とされ、民間セクターにCDD、実質的所有者の確認、TFリスク理解の強化が求められました。2023年のフォローアップ報告書では、リスク評価勧告について国の評価を向上させましたが、全体的には強化フォローアップを継続しました。- Banka SlovenijeのAMLガイダンス。BSはAML/CFTの期待を公表しています
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。スロベニアは国内AML枠組みの下でリモートKYCオンボーディングを許可しており、規制で要求される場合には文書確認、生体認証liveness、ビデオ本人確認が含まれます。
Diditはスロベニアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最小限度なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、スロベニアのすべてのAML義務をカバーします。
スロベニアの規制対象セクターの大部分では、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定のlivenessを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、スロベニアの暗号規制枠組みに合わせた文書確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditはスロベニアのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
