世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み スロベニア内.
- 不正行為の状況
- スロベニアの本人確認詐欺は、Banka Slovenijeの認可を受けた決済機関やATVPが監督するMiCA暗号資産事業者に対するディープフェイクおよび合成ID攻撃、そしてスロベニアの銀行がクロアチア、セルビア、ボスニアの越境労働者をオンボーディングする際のバルカン回廊からの越境文書偽造圧力という2つの要因によって形成されています。Diditは、顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報など、200以上のリアルタイム詐欺シグナルをすべてのセッションでスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- ZPPDFT-2（2022年マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法 — AMLD6の国内法化）
- AMLD6（EU指令2018/843）
- GDPR（規則2016/679）
- MiCA（暗号資産市場規制）
- DORA（デジタルオペレーショナルレジリエンス法）
- EU規則2019/1157（チップIDカード）
本人確認を監督する機関 スロベニア内.
Banka Slovenije
スロベニア銀行 — 銀行、決済機関、電子マネー発行機関の中央銀行および健全性監督機関。ZPPDFT-2（2022年）およびEU PSD2に基づき、顧客デューデリジェンス要件を設定します。
ATVP
Agencija za trg vrednostnih papirjev（証券市場庁） — MiCAに基づき、投資会社、集合投資スキーム、暗号資産サービスプロバイダーを監督します。EUデータベースではSISMAと略されます。
UPPD
Urad RS za preprečevanje pranja denarja（スロベニア金融情報機関） — 財務省の下で運営されています。ZPPDFT-2に基づき、義務付けられた事業体（zavezanci）から疑わしい取引報告書を受け取ります。
IP
Informacijski pooblaščenec（情報コミッショナー） — GDPR（規則2016/679）に関するスロベニアの監督機関。スロベニア居住者に対するすべての本人確認を管轄します。
Slovenian General Police Directorate
Generalna policijska uprava（SIGPD） — 法執行機関。ZPPDFT-2に基づき、AMLおよびテロ資金供与対策スクリーニングのための特別関心人物データベースを維持しています。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- osebna izkaznica（EU規則2019/1157に基づくポリカーボネートチップOI）、biometrični potni list（eパスポートのチップ読み取り付き）、vozniško dovoljenje、および非EU居住者向けのdovoljenje za prebivanje。
- 名前、EMŠO（enotna matična številka občana — 固有の市民マスター番号）、生年月日、有効期限を返します。
- Osebna izkaznica (OI) — ポリカーボネートカードのチップ読み取り
- Vozniško dovoljenje · Dovoljenje za prebivanje
- Biometrični potni list — eパスポートのチップ読み取り
顔を照合します。本人であることを証明します。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブな生体認証 ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきをしたりします。
- あらゆるスマートフォンまたはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — スロベニアのウォッチリストも含む:
- スロベニア国民議会 — PEPレベル1 (Državni zbor 議員)。
- クルシュコ地方自治体 — PEPレベル4 (地方公務員)。
- スロベニア証券市場庁 (SISMA) — SIE (国営企業)。
- スロベニア警察総局 (SIGPD) — SIP (特別関心人物)。
- スロベニア共和国官報 — 警告 (規制執行通知)。
- EU統合金融制裁リスト — スロベニアにおけるEU執行下で適用。
- OFAC特別指定国民 (SDN) — 米国財務省指定。
- MONEYVAL — 欧州評議会AML評価結果。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — グローバル指定。
- ユーロポール最重要指名手配 — 国境を越えた法執行機関指定。
- ユーロジャスト — EU司法協力指定。
- FATF 40の勧告 — リスク管轄区域の監視。
重大度スコア付き。継続的な監視 ($0.07/ユーザー/年) は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
文書検証 — スロベニアには公開レジストリAPIがありません.
スロベニアは現在、国民ID記録を市民登録簿と相互参照するための、サードパーティインテグレーターに公開された公共データベース検証APIを公開していません。したがって、スロベニアにおける本人確認は、Diditが並行して実行する3つの補完的な層に依存しています。
- 文書OCR + チップ読み取り — osebna izkaznica または biometrični potni list のすべてのフィールドが抽出され、ISO/ICAOテンプレートとリアルタイムで照合されます。
- 生体認証ライブネス + 顔照合 — セルフィーがライブであることを確認し、文書のポートレートと照合することで、合成およびリプレイ攻撃を排除します。
- AMLスクリーニング — 抽出された名前は、1,300以上のグローバルおよびスロベニアのウォッチリストでスクリーニングされ、レジストリ検索では検出されない制裁、PEP、およびネガティブメディアのヒットを捕捉します。
スロベニアで権威あるデータベース検証APIが利用可能になった場合、Diditは自動的に POST /v3/database-validation/ カタログに追加します — お客様側での統合変更は不要です。
文書検証 — スロベニアには公開レジストリAPIがありません — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。