本人確認
向けに構築 スペイン

ユーザーは携帯電話で書類の写真を撮るか、公式ウォレットから MiDNI 認証情報を直接共有します。ホストされたフローは、それがどの書類であるかを特定し、すべてのフィールドを読み取り、書類が本物であるか（スクリーンキャプチャではない、印刷物ではない、改ざんされたテンプレートではない）を確認します。

• すべての有効なスペインの認証情報（DNI (3.0 / 4.0)、MiDNI、NIE / TIE、スペインのパスポート（e-パスポートのチップ読み取りを含む）、およびすべての EU/EEA 国民 ID カード）に対応しています。
• 名前、DNI / NIE 番号、生年月日、発行地、有効期限を返します。

セルフィーがライブで確認され、ID のポートレートと照合されます。

• 重複チェック: 既存ユーザー全体での 1:N 顔検索。無料。
• リスクの高いフロー向けのアクティブな生体認証 ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきをしたりします。これは、SEPBLAC が対面検証よりも安全であると認定した構成です。

1,300 以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにスペインの監視リスト:

• スペイン議会 (Pep Level 1) — 議員、上院議員、および上級議会職員。
• SPAIN - CNMV - Comisión Nacional del Mercado de Valores (SIE) — 証券会社および暗号資産サービスプロバイダーに対する規制違反に対する CNMV 制裁。
• Agencia Mayorista de Viajes a Cuba - Guama (SIE) — 国際貿易制裁体制に基づく執行措置。
• SPAIN - ESGC-MW - Guardia Civil - Most Wanted (SIP) — Guardia Civil の最重要指名手配犯登録。
• La Voz de Gran Canaria (SIP) — 地域的なネガティブメディアおよび執行シグナル。
• The Guardian — Most Wanted (Warnings) — 国際的なネガティブメディア警告。
• SEPBLAC — 執行措置 — Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales AML/FT 執行措置。
• Banco de España — 制裁および執行登録 — 銀行、決済機関、EMI に対する中央銀行の制裁。
• Tesoro Público (スペイン財務省) — 国内および EU 制裁登録 — EU および国連制裁のスペイン財務省による実施。

重大度スコア付き。継続的な監視（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合に Webhook を起動します。

公的登録機関との相互チェック。

• DNI / NIE チェック (esp_dni) は Dirección General de la Policía の記録に直接アクセスし、個人番号を書類の種類と有効期限と照合します。これは SEPBLAC が期待する信頼できる情報源のチェックです。
• 居住地 (esp_residential、約 60% のカバー率) および 公共料金 (esp_utility、35% 以上のカバー率) サービスは、集約された政府、公共、および消費者記録と名前 + 住所を照合します。これは AMLD6 が求める住所証明のシグナルです。
• 電話 (esp_phone、10% 以上) および 電話 2 (esp_phone_2、60% 以上) は、ユーザーの携帯電話または固定電話を通信事業者およびモバイルネットワーク事業者の記録と照合します。
• 消費者 (esp_consumer、$0.08) は、最も安価な初回リード品質シグナルです。