世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み スリランカ内.
- 不正行為の状況
- スリランカは、3つの身元詐欺の圧力に直面しています。古い9桁から新しい12桁の国民IDカード形式への移行を悪用する合成NIC攻撃、古いラミネートNICの文書偽造、中東およびヨーロッパに住む大規模なスリランカ人ディアスポラが関与する国境を越えた詐欺です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- 2006年金融取引報告法第6号（FTRA）
- 1988年銀行法第30号
- 2021年証券取引委員会法第19号
- 2022年個人データ保護法第9号（PDPA）
- 2006年マネーロンダリング防止法第5号（PMLA）
- APG相互評価フレームワーク
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 スリランカ内.
CBSL
スリランカ中央銀行 — 認可された商業銀行、専門銀行、認可された金融会社の健全性監督機関。1988年銀行法第30号に基づき、顧客デューデリジェンスおよびKYC要件を発行。
FIU-Sri Lanka
金融情報ユニット — CBSL内で運営。2006年金融取引報告法第6号（FTRA）に基づき、疑わしい取引報告書を受け取り、AML/CFTの執行を監督。
SEC-SL
スリランカ証券取引委員会 — 2021年SEC法第19号に基づき、資本市場参加者、ブローカーディーラー、集合投資スキームを監督。KYCコンプライアンス要件を発行し、行政制裁を公表。
DRP
個人登録局 — 国民IDカードを発行し、スリランカの住民登録を管理しています。NICベースの検証フローにおける信頼できる本人確認データソースです。
Department of Immigration and Emigration
生体認証eパスポートを発行し、入国記録を管理しています。移民・出入国法に基づき国境を越えた本人確認を管轄し、本人確認データについては2022年個人データ保護法第9号（PDPA）を施行しています。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- 国民IDカード（9桁および12桁のスマートNIC形式の両方）、生体認証eパスポート（NFCチップ読み取り付き）、運転免許証、シニア市民IDカード。
- 返される情報：氏名、生年月日、書類番号、有効期限、MRZ。
- 国民IDカード（9桁および12桁のスマートNIC）
- 生体認証eパスポート — チップ読み取り
- 運転免許証・シニア市民IDカード
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、ネガティブメディアリスト — さらにスリランカのウォッチリストも含まれます。
- スリランカ議会 — PEPレベル1（国会議員）。
- スリランカ弁護士会（BASL） — PEPレベル2（法務関係者）。
- 統一国民党（UNP） — PEPレベル3（主要政党の人物）。
- 統一国民戦線（スリランカ） — PEPレベル3（政治連合の人物）。
- セイロン電力庁（CEB） — PEPレベル3（国営企業職員）。
- スリランカ港湾局（SLPA） — PEPレベル3（港湾局職員）。
- スリランカ自由党（SLFP） — PEPレベル3（主要政党の人物）。
- SEC-SL行政処分 — 証券取引委員会からの規制執行通知。
- UTHR(J), スリランカ — 警告（人権および市民社会の執行通知）。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — グローバル指定。
- OFAC特別指定国民（SDN） — 米国財務省指定。
- APG（アジア太平洋マネーロンダリング対策グループ） — 相互評価ウォッチリスト。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを送信します。
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
スリランカの本人確認のためのデータベース検証.
- スリランカでは現在、Diditのスタンドアロンサービスとして公開されている政府の公開データベース検証APIはありません。人物登録局（DRP）の市民登録は現在、サードパーティのインテグレーターに公開されている消費者向けAPIを提供していません。
スリランカの本人確認のためのデータベース検証 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。