スイスでの身元確認
スイスは欧州プライベートバンキングの鼓動する心臓部であり、2018年以降、規制された暗号通貨の紛れもない首都です。スイスの顧客をオンボーディングすることは、スクリーンキャプチャではありません — それはGeldwäschereigesetz（GwG/AMLA）によって管理され、FINMAによって監督され、ビデオおよびオンライン識別に関するFINMA Circular 2016/7を通じて運用され、疑わしい活動の側面でfedpolのMROSによって監視される行為です
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
スイスは約900万人の人口、95,000米ドルを超える一人当たりGDP、そして人口統計的な重量をはるかに上回る金融セクターを持っています。本人確認ベンダーにとって、4つのクラスターが重要です：- チューリッヒとジュネーブのプライベートバンキング。この2つのカントンは、依然として欧州で最も密集したウェルスマネージャーの集中地を擁しています。UBS（ポスト・クレディ・スイス）、Julius Baer、Pictet、Lombard Odier、Vontobel、EFG International、Mirabaudは、合計で数兆フランの顧客資産を管理しています。プライベートバンキングのオンボーディングは、国内で最も困難なアイデンティティユースケースです：超富裕層顧客、多管轄構造、すべてのwirtschaftlich Berechtigter（実質的所有者）に対する強化デューデリジェンス。- スイスのフィンテックとネオバンク。Yuh（Swissquoteとのジョイントベンチャー
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
Art
Eidgenössischer Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragter
連邦司法省 / カントン民事身分事務所
規制対象
2004-2005年から運用されている中央集権的電子民事登録簿。すべての民事身分事象が記録される。民法第43a条によってアクセスが管理される。すべてのスイス民事身分事務所が接続。非公開
Zentrale Ausgleichsstelle（ZAS）
規制対象
13桁の社会保障番号（形式：756.XXXX.XXXX.XX）。匿名 — 個人データは埋め込まれていない。EAN-13チェックデジット検証。2008年以降出生時に割り当て。社会保障、税務、健康で使用
カントン/市町村当局（26カントン）
規制対象
居住、住所、税務住所を記録する分散型居住者登録データベース。転居から14日以内の登録が義務。各カントンが独自のシステムを維持。データは連邦当局と共有
連邦司法省（開発中）
規制対象
国家発行の電子アイデンティティ。2021年の国民投票で民間セクターモデルが否決された後、2023年にE-ID法が可決。政府発行のE-IDを開発中。
連邦司法省
オープン
中央事業者名索引。無料のオンライン検索とAPI。すべての法人にUID（Unternehmens-Identifikationsnummer）が割り当てられます。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
域外適用による監督
Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung（AMLA / GwG）は、1998年4月1日に施行され、複数回改正されており、スイスのKYCの基盤となっています。オンボーディングフローにおける主要条項：
データ保護
国家DPAによる監督
改正FADP下では：- 個人データは、宛先管轄区域がFDPIC十分性決定を受けている場合のみスイス国外で処理可能（EU/EEA、英国、カナダ、イスラエル、アルゼンチン、ウルグアイ、ニュージーランド、韓国、日本、および2024年7月15日以降、スイス・米国DPF下での米国）
コンプライアンス違反に対する罰則
共通点：FINMAはBaFinやFCAのように売上高に比例した罰金を公表しませんが、利益を没収し、上級管理職を交代させ、個人を規制対象の役職から禁止し、最も深刻な場合には銀行免許を取り消します。KYCプログラムを構築するコンプライアンス担当者にとって
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
AMLO-FINMA第3条以下およびCircular 2016/7に基づくスイスでの準拠フィンテックオンボーディングフローは通常次のようになります：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
スイスのVASPは3つの制度のいずれかで運営されます：（i）銀行、証券会社、フィンテック機関、またはDLT取引施設としてのFINMA直接ライセンス；（ii）VQF、ARIF、PolyReg、OAD-FCT、またはSO-FIT（2025年初頭時点で11の認定SRO）などの自主規制機関への加盟；または（iii）
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
オンライン金銭ゲームは、スイスの陸上カジノコンセッション（現在：Swiss Casinos、Grand Casino Baden、Casino Davos、Casino Interlaken、Casino Pfäffikon、Grand Casino Luzern、およびフランス語・イタリア語圏の事業者）に加盟した事業者のみが提供可能です。身元確認は
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
マーケットプレイスは、顧客資金を扱わない限りAMLAの対象外です。適用される規則は：- 個人データ処理と生体認証同意に関するFADP。- 取引業者間の透明な身元表示に関する不正競争防止連邦法（UWG）。- 改正スイス債務法第178条
生体認証ライブネス
Circular 2016/7は特定のPAD標準を指定していませんが、FINMAの検査実務とスイス市場では、ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection、Level 2を最低基準として標準化しています。完全自動化フローでは、Circularはシステムがリプレイ、マスク、ディープフェイク攻撃を検出し、ライブネスチャレンジの監査可能なログを生成することを明示的に要求しています。実際には、監査は3つの特性に焦点を当てます：ライブネススコアのアルゴリズム説明可能性、
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。スイスは国内AML枠組みの下で、規制で要求される文書確認、生体認証ライブネス、ビデオ身元確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、スイスで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えたフロー用に世界中の14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低限度なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪評メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、スイスでのすべてのAML義務をカバーしています。
スイスのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、スイスの暗号資産規制枠組みに準拠した文書確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。Diditは、スイスのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
