台湾での身元確認
台湾（中華民国、ROC）での本人確認、KYC、AMLコンプライアンスの国別プロファイル。`tw.yaml`の補完資料。焦点：国内銀行、証券会社、電子決済機関、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）、および繁体字中国語ユーザーをターゲットとする国境を越えたフィンテック。ランディングページ：`didit.me/solutions/taiwan`。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
台湾の規制マップは、2018年のAPG相互評価後に、すでに成熟した金融サービスセクターにAML/CFT監督を意図的に重ねたため、人口が示唆するよりも密度が高くなっています。中核的な監督アーキテクチャは法律で固定されていますが、FSCの3つの局（銀行局、証券先物局、保険局）とMJIBが発行するセクター固有のルールブックが日常業務の大部分を担っています。
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
内政部
規制対象
包括的な戸籍システム。すべての市民に国民ID番号（身分證字號）が割り当てられます。認可された機関向けに電子確認が利用可能です。
内政部
規制対象
チップ付き電子IDカード。デジタルアイデンティティ機能。プライバシーの懸念により展開が遅れています。
MOEA
公開
事業者登録。オンライン検索が利用可能です。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
資金洗浄防制法; AMLDによる監督
資金洗浄防制法（MLCA）は中央AML法です。1996年に最初に制定され、2018-2019年のAPG相互評価に先立ってFATF 40勧告に台湾を合致させるため、2016年12月に大幅に書き直されました。その書き直しにより前提犯罪のリストが拡大され、義務主体にリスクベースアプローチが導入され、政治的に重要な人物に対する顧客デューデリジェンス（CDD）と強化デューデリジェンス（EDD）が義務付けられ、疑わしい取引報告が要求されました
データ保護
国家DPAによる監督
コンプライアンス違反に対する罰則
- 台湾銀行 — FSC銀行局は、店外口座開設の管理、預金・送金取引、継続的顧客デューデリジェンス、口座監視、および不正な従業員行為の不備に対してNT$2,200万の行政処分を課しました。局は仕様を引用しました
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
法務部調査局（MJIB）のマネーロンダリング対策課（AMLD）は台湾の国家金融情報機関です。AMLDは、MLCAとCTFAの下で義務主体が提出したすべての疑わしい取引報告を受け取り、分析し、実行可能な情報を配布します
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
台湾は仮想資産サービスプロバイダーをAML範囲に含める早期導入者でした。2021年7月、VASPは初めてMLCAの下で義務主体として指定され、FSCにAMLコンプライアンス宣言を提出することが要求されました。その第一世代の制度は軽いタッチでした：CDを課しました
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
台湾は過去10年間、十分に文書化された深刻な電話・オンライン詐欺の波に見舞われており、その多くは繁体字中国語話者を標的とした東南アジアの詐欺拠点から運営されています。これに対応して、立法院は2024年7月12日に詐欺犯罪危害防止法を可決しました。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
台湾のデータ保護制度は個人情報保護法（PDPA）により規定されており、`law.moj.gov.tw/ENG/LawClass/LawAll.aspx?pcode=I0050021`に成文化されています。PDPAは1995年から施行されており、2010年と2012年に大幅に改正され、コンピュータ処理データを超えてすべての
生体認証ライブネス
台湾は10年間、物理的な国民IDカードの近代化を試みています。New eID / eICプロジェクト — バイオメトリクスおよび暗号化機能を備えたチップ埋め込み型スマート国民IDカード — は当初2021年1月の全国展開が予定されていました。このプロジェクトは、プライバシー、サイバーセキュリティ、監視に関する懸念による国民の反発を受けて2021年初頭に中断され、再開されていません。2024年の政府監査では、中断による追加費用として2億200万台湾ドルが指摘されており、
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。台湾は国家AML枠組みの下で、規制により要求される場合の書類確認、バイオメトリクス生体検知、ビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは台湾で発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、在留許可証、さらに国境を越えたフローのために世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最小限なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、台湾のすべてのAML義務をカバーしています。
台湾のほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングにバイオメトリクス生体検知が要求されるか、強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、台湾の暗号通貨規制枠組みに沿った書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは台湾のiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
