世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み タイ内.
- 不正行為の状況
- タイの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。デジタル資産取引所やモバイルバンキングにおけるBoTおよびSECが義務付ける電子KYC（e-KYC）フローに対するディープフェイクの注入、観光および送金回廊における従来のラミネート加工されたタイIDカードの組織的な偽造、そしてPromptPayにリンクされた口座に対する合成IDの不正利用です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナル（顔のモーフィング、リプレイ、注入、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報）をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- AMLA B.E. 2542（マネーロンダリング対策法）
- PDPA B.E. 2562（個人データ保護）
- BoT e-KYCガイドライン（通知 SorNorChor 8/2562）
- デジタル資産事業に関する勅令 B.E. 2561
- テロ資金供与および大量破壊兵器拡散防止法 B.E. 2559
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 タイ内.
BoT
タイ銀行 — 銀行、決済サービスプロバイダー、電子マネー発行者のための中央銀行および健全性監督機関。すべての金融機関に拘束力のあるe-KYCおよびリモートオンボーディング要件を設定します。
SEC Thailand
タイ証券取引委員会事務局 — 証券およびデジタル資産の監督機関。デジタル資産事業に関する勅令B.E. 2561に基づき、デジタル資産事業者へのライセンスを付与します。
AMLO
マネーロンダリング対策局 — タイの金融情報機関。改正されたAMLA B.E. 2542に基づき、疑わしい取引報告書および現金取引報告書を受け取ります。
PDPC
個人データ保護委員会 — PDPA B.E. 2562（個人データ保護法）を施行します。本人確認データの収集、処理、保存方法を管理します。
DOPA
地方行政局 — 内務省内の市民登録機関。タイ国民IDカードを発行し、ThaIDデジタルIDウォレットを運営しています。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- タイ国民IDカード (スマートカード)、ThaIDデジタルウォレット、NFCチャネルでチップを読み取ったタイパスポート、DLT運転免許証、外国人ピンクIDカード。
- 氏名 (タイ語 + 英語)、13桁の国民ID、生年月日、宗教、住所を返します。
- タイ国民IDカード — 13桁
- ThaIDデジタルウォレット
- タイパスポート — NFCチップ読み取り
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁対象者、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにタイのウォッチリスト:
- AMLO High Risk Persons List — タイのマネーロンダリング対策局による高リスク指定。
- THAMLO-SANC — Thailand AMLO Sanctions — 改正されたAMLA B.E. 2542に基づく正式な制裁。
- SECTHAI — Securities and Exchange Commission Thailand — SECの執行および制裁対象エンティティ登録。
- National Assembly of Thailand PEP register — 国会議員および上院議員 (PEPレベル1)。
- Electricity Generating Authority of Thailand International — 国営企業の役員PEPデータ。
- 77 ขาวเด็ด — 77 จังหวัด — タイの地域ネガティブメディアシグナル。
- Bank of Thailand (BoT) regulatory enforcement list — 中央銀行の制裁対象取引先および執行アラート。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング ($0.07/ユーザー/年) は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁対象者、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
DOPA国家登録簿とのクロスチェック.
公的市民登録簿とクロスチェックされます。
- タイ国民IDチェック (
tha_national_id、$0.16、約90%のカバー率) は、DOPA政府提供の信頼できるルックアップです — 氏名、生年月日、13桁の国民ID、およびオプションの住所が、ファイル上の情報源と照合されます。 - BoTおよびSECタイのe-KYC情報源検証要件を満たすために、すべてのフィンテック、仮想通貨取引所、送金オンボーディングにおけるキャプチャ後の検証ステップとして使用してください。
DOPA国家登録簿とのクロスチェック — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
すべて タイのドキュメント Diditは受け入れます.
住民登録およびAMLカバレッジ タイ向け.
Thailand — National ID (DOPA registry)
ソース: Department of Provincial Administration (DOPA) — authoritative civil registry。$0.16 per successful query。 エンドユーザーの同意が必要です。 カバー範囲 ~90% of adult population。
タイでスクリーニングされたAMLリスト
1,300以上の制裁、政治的要人（PEP）、およびネガティブメディアリストに加え、各国の規制監視リストとPEP登録簿。