世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み チュニジア内.
- 不正行為の状況
- チュニジアの本人確認詐欺を形成する3つの圧力：BCTライセンスを持つ決済サービスプロバイダーと2024年フレームワークに基づく新しい暗号資産事業者を標的とする合成CINおよびディープフェイク攻撃、従来の紙媒体および現在の生体認証形式における国民IDカードの偽造、CAF制裁およびMENAFATF相互評価要件に基づく送金およびステーブルコイン回廊におけるAML圧力。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号をスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、ドキュメント改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- Loi n° 2015-26 — マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法
- Loi organique n° 2004-63 個人データ保護に関する
- BCT デジタルオンボーディングおよび電子顧客確認 (eKYC) に関する通達
- Loi n° 2016-48 銀行および金融機関に関する
- MENAFATF — 中東・北アフリカ金融活動作業部会相互評価基準
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 チュニジア内.
BCT
チュニジア中央銀行 — 銀行、電子マネー事業者、決済サービスプロバイダーの中央銀行および健全性監督機関。BCTの認可を受けたすべての金融機関に対し、デジタルオンボーディングおよびKYC要件を設定します。
CAF
金融分析委員会 — チュニジアの金融情報機関。マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する2015年第26号法を管理し、義務を負う事業体から疑わしい取引の申告を受け取ります。
CMF
金融市場評議会 — 資本市場規制機関。証券会社、投資ファンド、仲介活動を監督します。CMFの認可を受けた仲介業者に対し、デジタルオンボーディング要件を設定します。
ACM
マイクロファイナンス監督局 — マイクロファイナンス規制機関。銀行口座を持たない人々にサービスを提供するマイクロファイナンス機関に対し、KYCおよびオンボーディング要件を設定します。
INPDP
個人データ保護国家機関 — チュニジアのデータ保護当局。個人データの保護に関する2004年第63号組織法を施行します。チュニジア居住者の本人確認データがどのように取得、保存、開示されるかを管理します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- Carte d'Identité Nationale (CIN、国民識別番号)、Passeport Tunisien (eパスポートのチップ読み取り付き)、Permis de Conduire、外国籍のTitre de Séjour、Carte de Réfugié、Carte de Séjour Étudiant。
- 名前、CIN国民識別番号、生年月日、発行地、有効期限を返します。
- Carte d'Identité Nationale (CIN)
- Passeport Tunisien — eパスポートのチップ読み取り
- Permis de Conduire · Titre de Séjour · Carte de Réfugié · Carte de Séjour Étudiant
顔を照合します。実在の人物であることを証明します。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆるスマートフォンまたはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEPs、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上の世界の制裁、PEPs、およびネガティブメディアリスト — さらにチュニジアのウォッチリスト:
- チュニジア人民代表議会 — PEP登録 — 国会議員および立法府の上級職員（PEPレベル1）。
- チュニジア証券取引所 — 執行登録 — 上場企業の執行措置および取引所の懲戒決定（PEPレベル3）。
- チュニジア労働総連合（UGTT） — PEP登録 — 上級組合職員（PEPレベル3）。
- チュニス県 — PEP登録 — 地域政府職員および県幹部（PEPレベル4）。
- Agenzia Giornalistica Italia (AGI) — ネガティブメディアシグナル — チュニジアをカバーする国際報道機関のネガティブニューススクリーニング。
- チュニジア国家テロ対策委員会 — 国家制裁リスト — Loi n° 2015-26に基づく国内テロ資金供与指定。
- カナダ政府 — 腐敗した外国公務員の資産凍結（チュニジア）規制 — 国際的な腐敗関連指定。
- CAF — 執行および指定登録 — Commission d'Analyse Financière FIUの指定および執行措置。
- MENAFATF — 加盟国指定 — 中東および北アフリカ金融活動作業部会の地域ウォッチリスト。
- 国連安全保障理事会 — 統合制裁リスト — CAFによって転置されたグローバルな多国間制裁。
- OFAC SDN — 特別指定国民リスト — 北アフリカをカバーする米国財務省の指定。
- アラブ連盟 — 政治経済制裁登録 — 地域機関の執行決定。
- バーゼルAMLインデックス — チュニジアリスクシグナル — 年次更新される国レベルのリスクコンテキスト。
- FATF — 高リスクおよび監視対象管轄区域リスト — グローバルな規制リスクコンテキスト。
- インターポール — 犯罪通知登録 — 国境を越えた指名手配者および犯罪拡散。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEPs、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
大規模な本人確認のクロスチェック.
チュニジアは現在、第三者インテグレーターに公開された公共の政府消費者APIを公開していません — 内務省のCIN登録簿に対する公共のデータベース検証APIは存在しません。
- OCR + 生体認証 + AMLスタックは、今日のCAFおよびINPDP準拠の権威あるパスです。CIN国民識別番号はカードからOCR解析され、顔は文書の肖像と照合され、AMLステージでは抽出された名前がすべてのチュニジア規制ウォッチリストおよびMENAFATF地域指定と照合されます。
- 電話、メール、住所のエンリッチメントについては、現在チュニジアで機能しているグローバルなデータベース検証サービスとセッションを組み合わせます。
- 内務省の権威ある情報源の直接検索は、BCT eKYCサーキュラーおよびINPDP準拠のデータパートナーがオンボードする際に提供されます — エンタープライズ顧客は営業担当者に相談して、ワークフローに組み込むことができます。
大規模な本人確認のクロスチェック — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。