チュニジアでの身元確認
チュニジアは約1,250万人の人口を持つ北アフリカの共和国で、アラビア語・フランス語の二重行政伝統、革命後もAML統制を強化し続けている金融システム、そして近隣諸国よりも速く進歩しているデジタル身元プログラムを持っています。同国は2018年から2019年10月までFATFグレーリストに載っており、その除外を確保した改革プログラムが
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
チュニジアの人口は約1,250万人、一人当たりGDPは中低所得帯にあり、銀行セクター、農業、繊維、観光、および成長するICTサービスクラスターが活動を牽引する経済を持っています。同国はITUによるICT開発でアフリカ第8位にランクされ、国連電子政府指数で北アフリカをリードしています。これはE-Houwiyaデジタル身元プログラムと拡大するモバイル決済エコシステムに支えられた地位です。3つの構造的事実が本人確認市場を形作っています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
内務省
制限付き
国民IDカード。CIN（numéro de carte d'identité nationale）が主要識別子。電子認証機能は限定的。
INNORPI
公開
国家企業登記簿。オンライン検索利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Law 2003-75による監督
チュニジアのAML/CFT体制は、主要な組織法、セクター別銀行法、および拡大するBCT通達に基づいている。
データ保護
国家DPAによる監督
コンプライアンス違反に対する罰則
- 罰則。処理の申告を怠った場合や国境を越えた移転に必要な認可を取得しなかった場合、最大1年の懲役とTND 5,000の罰金が科される。機密データ違反にはより重い罰則が適用される。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
BCT監督対象事業者は、Loi organique 2015-26、Law 2016-48、およびBCT通達フレームワーク（現在はCircular 2025-17により確立）の下で運営される。標準的なオンボーディングフロー：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
チュニジアのフィンテックセクターは小規模だが成長しており、BCTは2020年にフィンテック実験を管理するための規制サンドボックスを開始した。決済機関、電子マネー機関、クラウドファンディングプラットフォームにはBCTライセンスが必要。
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
CMF監督対象事業者 — 株式市場仲介業者、集合投資スキーム管理者、上場企業コンプライアンス機能 — は同じLoi organique 2015-26フレームワークの下で運営され、CMFが資本市場分野特有のAML/CFT義務を執行している。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
チュニジアにおけるオンラインギャンブルはライセンス制ではなく、専用フレームワークの下で規制されていない。既存のギャンブル法はLaw n. 74-21（1974年）にさかのぼり、カジノ運営を管理し、内務省と国民経済省からの二重認可を要求している。現在カジノは
生体認証ライブネス
チュニジアは、金融機関やフィンテックが実際にオンボーディングする人口に対して、実用的なデータベースのみのKYCルートを提供していない。主な制約：- SICADと戸籍登録は制限されている。民間セクターの本人確認のための汎用APIは存在しない。報告事業者は顧客の身元を確認するために内務省の身元データベースを照会できない。- E-Houwiayはデジタル身元認証ツールであり、KYC APIではない。顧客が自分の
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。チュニジアは国家AMLフレームワークの下で、書類確認、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可している。
Diditはチュニジアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えたフローのための世界14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき$0.30を請求し、月500回の無料チェックを提供。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の検証につき$1.00〜$2.50以上を請求。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、チュニジアのすべてのAML義務をカバーしています。
チュニジアのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されている。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認証ライブネスを提供。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、チュニジアの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。DiditはチュニジアのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
