ウクライナでの身元確認
ウクライナで事業を行う企業向けの文書検証、生体認証liveness、AMLスクリーニング — 1回の検証につき0.30ドル。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ウクライナの経済は戦争によって再構築されましたが、デジタル金融レイヤーは間違いなく強化されました。Universal Bankのモバイル専用部門であるmonobankは、2025年初頭に1,000万顧客を突破し、Ukraine-Moldova American Enterprise Fundの戦略的投資後に10億USD以上の評価を受け、ウクライナ初のフィンテックユニコーンとなりました。2016年から国有化されているPrivatBankは、顧客数で最大の銀行であり続け、ウクライナ初のデジタルバンキングプラットフォームであるPrivat24を運営しています。Oschadbank、Raiffeisen Bank Ukraine、Ukrsibbank（BNP Paribas）、ProCredit Bankがトップティアを構成しています。カード発行、即時決済、オンライン加盟店アクワイアリングはすべて戦争年を通じて成長し、非接触採用は西欧と同等レベルにあります。暗号通貨は構造的に重要です。
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
ウクライナ国家金融監視サービス（国家金融監視）
ウクライナ国立銀行、中央銀行であり、銀行、決済機関、電子マネー発行者、両替所、信用組合、保険（最後の
証券・株式市場国家委員会、資本市場規制当局であり、ウクライナ資本市場の専門参加者（銀行を除く）のAMLを監督
最高議会人権委員、2010年個人データ保護法の下での現在のデータ保護当局
統一国家人口統計登録、EDDR
統一国家法人・個人事業主・公的団体登録（Unified State Register of Legal Entities, Individual Entrepreneurs and Public Formations, EDR）を運営
2025年4月1日からのギャンブル規制当局、解散したKRAILの法的後継者
MONEYVALは2017年12月にウクライナの第5ラウンド相互評価を採択。それ以来ウクライナは強化フォローアップ下にあり、連続するフォローアップ報告書で技術的遵守の進歩を記録
デジタル変革省
規制対象
国家デジタルサービスアプリ・ポータル。デジタルIDカード、デジタルパスポート、その他の文書がアプリで利用可能。電子署名用のDiia.Signature。戦時中の身元確認で広く使用
国家移民庁
規制対象
IDカードとパスポートの中央人口データベース。INN（Індивідуальний податковий номер）が税務・身元番号として機能
法務省
公開
統一国家法人登録。無料オンライン検索が利用可能
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
SFMSによる監督
ウクライナのAML/CFT、金融監督、データ保護アーキテクチャは5つの柱に基づいています：
データ保護
最高議会人権委員による監督
ウクライナの現在のデータ保護制度は、2010年6月1日のウクライナ法「個人データ保護について」第2297-VI号に基づいており、これはGDPRより前のもので段階的に修正されているが、広く時代遅れとみなされている。今日のKYCベンダーにとっての主な制約：
コンプライアンス違反に対する罰則
- NBUは行政処分登録（Реєстр санкцій НБУ）をオンラインで公開し、金融監視の不備、制裁スクリーニングの欠陥、CDD不備について銀行に数百万UAHの罰金を科している。NBUの執行ペースは2022年以降年々増加し、特にロシア関連に焦点
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
銀行、決済機関、電子マネー発行者、ノンバンク金融機関については、運営フレームワークは：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
ウクライナは暗号資産について過渡的な宙ぶらりん状態にあります。事実：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ウクライナのギャンブル市場は、2020年7月14日のウクライナ法「ギャンブル活動の国家規制について」第768-IX号により再合法化され、2009年の致命的なアーケード火災後の10年間の禁止が終了。主な特徴：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
ウクライナのマーケットプレイス部門は、Rozetka（ウクライナのAmazon相当）、Prom.ua、OLX Ukraine、EVA.uaが支配的。販売者確認は歴史的にEUより軽いが、2つの力が市場に収束：
生体認証ライブネス
ウクライナは法律により特定のPAD認証レベルを義務付けていないが、NBU決議65は遠隔識別方法に「なりすましやプレゼンテーション攻撃の検出手段」を含むことを要求し、デジタルアイデンティティに関するFATFガイダンスへの相互参照を通じてISO/IEC標準を暗示的に参照。実際には、銀行のオンボーディングフローを審査するNBU検査官は最低限パッシブライブネスを期待し、真剣な事業者はISO/IEC 30107-3 PADレベル2認証ソリューションを目標
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ウクライナは国内AMLフレームワークの下で、文書確認、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Didditはウクライナで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Didditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供。契約なし、最低利用なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求。
はい。DidditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、有害メディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングし、ウクライナのすべてのAML義務をカバーしています。
ウクライナの規制対象セクターの大部分では、リモートオンボーディングにおいて生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認証のライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ウクライナの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類確認、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートしています。
はい。Diditは、ウクライナのオンラインギャンブル規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供しています。
