ウルグアイでの身元確認
ウルグアイで事業を行う企業向けの文書認証、バイオメトリック生体検知、AMLスクリーニング — 1回の認証につき$0.30。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ウルグアイは人口350万人、一人当たりGDPが22,000米ドルを超える高所得OECD加盟候補国で、チリに次いでラテンアメリカで最も高い銀行普及率を誇ります。メルコスールの創設メンバーであり、2000年からGAFILATの正式メンバーであり、2012年から継続して投資適格ソブリン格付けを維持しています。モンテビデオには多国籍銀行（Santander、Itaú、BBVA、Scotiabank）、国内国営銀行（Banco República — BROU）、Banco Hipotecarioの地域本部があり、フィンテック、決済処理業者、暗号資産取引所の成長するクラスターもあります。ウルグアイは、同国初のユニコーンであり、現在はナスダック上場のクロスボーダー決済プラットフォームであるdLocalの本拠地で、2025年にはUK FCA認可決済機関ライセンスを取得しました。国内フィンテック企業
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
Ministerio del Interior
規制対象
cédula de identidadを管理。ID Uruguayプラットフォーム経由でデジタル身元サービスを提供。認可事業者向けに電子認証が利用可能。
AGESIC (Agencia de Gobierno Electrónico)
規制対象
国家デジタル身元プラットフォーム。政府サービス向けシングルサインオン。OpenID Connectベース。デジタル政府への強力な推進。
DGI
規制対象
RUT（Registro Único Tributario）を管理する税務当局。オンライン照会が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Ley 19.574による監督
AML/CFTフレームワークは、impo.com.uyで公開され、最近ではLey 19.749および連続するLeyes de Rendición de Cuentasの規定により改正されたLey N.º 19.574 de 20 de diciembre de 2017（Ley Integral contra el Lavado de Activos）に基づいています。Ley 19.574は、以前にLey 17.835、Ley 18.494、Ley 19.355、および2015年の銀行秘密改革に散在していたものを統合し、以下を行う単一の法律を作成しました：
データ保護
国家データ保護機関による監督
コンプライアンス違反に対する罰則
- 継続的モニタリングを含む、メルコスール並行リストおよびUN/OFAC/EU/HMT統合リストを含む1,000以上の制裁、PEP、ウォッチリスト。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
Ley 19.574およびBCUのRNRCSF Book Vの下で、banco、institución financiera externa、administradora de crédito de mayores activosまたはinstitución emisora de dinero electrónicoでアカウントを開設するウルグアイ居住者のための準拠リモートオンボーディングフローは、通常以下を組み合わせます：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
2014年から2024年後半まで、ウルグアイでの仮想資産活動はグレーゾーンで運営されていました：BCUは暗号通貨を法定通貨と区別する連続的な公的警告を発行しましたが、専用ライセンスはありませんでした。これは2024年9月19日のLey N.º 20.345（Ley de Activos Vir）の制定により変わりました
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ウルグアイのギャンブル制度は2つの規制機関に分かれています：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
個人データは、impo.com.uyに掲載されているLey N.º 18.331 de 11 de agosto de 2008（個人データ保護およびハベアス・データ訴訟法）およびその実施令Decreto N.º 414/009により規制されています。この法律はGDPRより前のものですが、EUアプローチを反映しています：データは人権であり、処理には合法的根拠が必要です
生体認証ライブネス
BCU SSFとSENACLAFTの両方がLey 19.574を積極的に執行しています。代表的な事例：- 銀行セクター。BCU SSFはRNRCSF Book Vの下でCDD不備、UBOギャップ、ROS提出遅延に対して罰金を科し、制裁措置をBoletín de Resolucionesで公表しています。- 非金融セクター。SENACLAFTは2024年にIglesia Misión Vidaに対し、2021年の検査で組織的なCDD不備が発見されたとして約32万米ドル相当の制裁金を科しました。これは非金融セクターで公表された最大の制裁措置です。SENACLA
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ウルグアイは国のAML枠組みの下で、規制で要求される書類確認、生体認証liveness、ビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはウルグアイで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、在留許可証、さらに国境を越えた取引のために世界14,000以上の文書タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最小利用量なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ウルグアイのすべてのAML義務をカバーしています。
ウルグアイの規制対象セクターの多くは、リモートオンボーディングに生体認証liveness検出を要求または強く推奨しています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定livenessを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ウルグアイの暗号資産規制枠組みに適合した書類確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートします。
はい。DiditはウルグアイのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
