世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ウズベキスタン内.
- 不正行為の状況
- ウズベキスタンの本人確認詐欺は、3つの圧力によって形成されています。急速に成長するモバイル決済セクターとCBUのオープンバンキング推進を悪用したマネーミュール口座攻撃、依然として流通している古いラミネート加工ID形式における文書偽造、そして中央アジアの送金回廊を通じた国境を越えたAMLリスクです。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナルをスコアリングします — 顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法（LCMLTF） — 2022年改正
- 個人データ法 2019
- ウズベキスタン中央銀行法
- 銀行および銀行活動に関する法律（2021年改正）
- EAG（ユーラシア・マネーロンダリング・テロ資金供与対策グループ） — 地域的なFATF型機関
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 ウズベキスタン内.
CBU
ウズベキスタン中央銀行（Markaziy Bank） — すべての商業銀行、決済機関、および電子マネー発行者を監督。中央銀行法に基づき、金融セクター向けのKYC/CDD要件およびAML/CFT実施規則を発行。
FIU
検察庁傘下の金融情報機関（Moliya Razvedkasi） — ウズベキスタンのAML/CFT当局。疑わしい取引報告書を受領し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法（LCMLTF）に基づき、国家制裁およびウォッチリストを維持。
MIA
内務省 — パスポートおよび登録部門が国民IDカードおよび生体認証外国パスポートを発行。国家住民登録を運営し、身分証明書規制を施行。
PDPA
法務省傘下の個人データ保護庁 — ウズベク市民の身元データを処理するすべての事業体に対し、個人データ法（2019年）を施行。国境を越えた個人データ転送の許可を発行。
DCEC
検察庁傘下の経済犯罪対策局 — 金融犯罪、汚職、マネーロンダリング犯罪を起訴。AMLスクリーニングで使用される公的に指定された自然人ウォッチリストを維持。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- ウズベクIDカード（Guvohnoma）、生体認証外国パスポート（eパスポートのNFCチップ読み取り）、運転免許証、永住許可証。
- 返却される情報：氏名、9桁のPINFL個人識別番号、生年月日、書類番号、有効期限、MRZ。
- ウズベクIDカード（Guvohnoma）
- ウズベク生体認証外国パスポート — NFCチップ読み取り
- 運転免許証・永住許可証
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ生体認証（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き継ぎQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにウズベキスタンのウォッチリスト：
- ウズベキスタン議会（Oliy Majlis） — 議員および上級政府職員向けのPEPレベル1登録簿。
- 経済犯罪対策局、検察庁 — 金融犯罪およびマネーロンダリング訴追のための国家指定自然人リスト。
- ウズベキスタン内務省 — 法執行機関の対象者および指名手配者に関する警告登録簿。
- タシケント内務局（UZGUVD） — タシケント市法執行機関の関心対象者に関するSIP登録簿。
- 金融情報機関（FIU / Moliya Razvedkasi） — マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法に基づく国家AML/CFT指定。
- ウズベキスタン中央銀行（CBU） — 金融機関に対する規制執行措置。
- EAG（ユーラシアマネーロンダリング対策グループ） — 中央アジア向けの地域FATF型機関指定。
- APG（アジア太平洋マネーロンダリング対策グループ） — 地域指定。
- FATF — 金融活動作業部会によるグローバル指定および高リスク管轄区域。
- 国連安全保障理事会 — 統合制裁リスト。
- OFAC SDN — 米国特別指定国民リスト。
- インターポール — 国際指名手配者に関する赤手配書。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
グローバルな本人確認インフラストラクチャに対して入力を検証する.
- 現在、ウズベキスタン向けの公開政府データベース検証APIは、Diditのスタンドアロンサービスとして公開されていません。内務省の市民登録簿および統一国家市民登録簿（Yagona Identifikatsiya Tizimi）は、現在、サードパーティのインテグレーターに公開されている消費者向けAPIを提供していません。
グローバルな本人確認インフラストラクチャに対して入力を検証する — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。