ベネズエラでの身元確認
ベネズエラ・ボリバル共和国でのKYC/AML義務と本人確認の実現可能性を評価する事業者向けの国別プロファイル。主要情報源：SUDEBAN、UNIF、SUNAVAL、SAIME、SAREN、BCV、Gaceta Oficial、CFATF/FATF、US OFAC。最終更新：2026年4月15日。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
- 人口：約2,900万人（国連統計による約770万人の離散者を含む）。- 通貨：ボリバル・ソベラノ（VES）、年率三桁のインフレ率；USDTとUSDが小売および石油取引において事実上のハード通貨。- 金融システム：SUDEBANが監督する約25の認可銀行機関；SUNAVAL（Bolsa de Valores de Caracas）の下での小規模証券市場；SUDEASEGの下での保険セクター。- リスク態勢：CFATF評価による高ML/TFリスク（麻薬取引、汚職、人身売買、密輸）；2024年6月からFATFグレーリスト入り。- 事業者の現実：外国ベンダーにとっての実用的なKYC市場は、（a）ベネズエラ国外でベネズエラ国民をオンボーディングする送金および離散者向けフィンテック、（b）小売P2Pフローを提供する暗号通貨取引所に限定されています。国内銀行業務は制限されています。
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
SAIME
制限付き
cédula de identidadとパスポートを管理。限定的なオンラインサービス；商用API アクセスなし。経済状況によるシステム信頼性の問題。
CNE
制限付き
cédula番号による基本的なオンライン検索機能を持つ有権者登録簿。
SENIAT
制限付き
RIF（Registro de Información Fiscal）を管理する税務当局。オンラインRIF照会は利用可能だが断続的。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo; UNIFによる監督
ベネズエラのAML/CFT枠組みは、単一の「KYC法」に統合されるのではなく、階層的かつ部門別に構成されています。関連する法的文書：
データ保護
国家DPAによる監督
1. cédula（複数のテンプレート；異質性を予期）、pasaporte biométrico（NFC対応、ICAO MRZ）、および時折運転免許証に対する文書検証。2. 生体認証ライブネスと文書の肖像画との顔照合 — 文書のみの体制を考慮すると重要。3. グローバルウォッチリストとP
コンプライアンス違反に対する罰則
Diditのグローバル文書スタックは、14,000以上の文書ライブラリ内でベネズエラのcédula de identidadとpasaporteをカバーし、ISO/IEC 30107-3 PAD Level 2生体認証ライブネスは、ベネズエラのインフラが事業者に強いる文書のみの検証体制に対応しています。1回の検証につき0.30ドルで
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
- Cédula de Identidad：SAIMEがベネズエラ市民と外国人居住者に発行する汎用国民IDカード。数字形式（ベネズエラ人はV-##########、外国人はE-##########）。cédula laminadaは段階的に近代化されているが、偽造の比較的容易な標的のまま
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
KYC事業者にとって決定的な事実は、SAIMEが民間部門の身元確認のための商用APIを公開していないことです。アルゼンチンのRENAPER、ペルーのRENIEC、メキシコのINEに相当する規制された機関はありません — 政府の身元属性検証サービス、指紋/顔認証はありません
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ベネズエラには包括的なデータ保護法がありません。制度は以下に基づいています：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
ベネズエラの暗号通貨枠組みは歴史的に逆説的です：国家発行のPetroトークン（Decree 3.196、2018年）を中心に構築され、専用規制機関としてSUNACRIPを創設し、一時は世界で最も発達したトップダウン暗号通貨制度でした。この制度は2023年3月に政府が
生体認証ライブネス
ベネズエラはGAFILATではなく、カリブ海金融活動作業部会（CFATF）のメンバーです。第4回相互評価は2022年1月17-28日に実施され、MERは2022年11月に採択され、2023年に公表されました。主要な評価：- 技術的遵守：40の勧告のうち、0が遵守、9が大部分遵守 — 残りは部分的または非遵守。- 有効性：11の即時成果のうち、0が高度に有効、0が実質的に有効 — つまり、普遍的に中程度または低い。
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ベネズエラは国家AML枠組みの下で、文書検証、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ身元確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはベネズエラで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界的に14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の検証につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪評メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、ベネズエラのすべてのAML義務をカバーしています。
ベネズエラの規制対象部門の大部分では、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定ライブネスを提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Rule遵守を含む、ベネズエラの暗号通貨規制枠組みに沿った文書検証、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditはベネズエラのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供します。
