Nova Linha do Tempo da AUSTRAC (2026–2029): Preparação para as Novas Normas (PT-BR)

A partir de 1º de julho de 2026, a AUSTRAC introduzirá novos formulários de Relatório de Transação de Limite (TTR) e Relatório de Assunto Suspeito (SMR), e as Regras de AML/CTF expandirão os detalhes que as entidades reportantes devem incluir em ambos. Mas nem toda entidade precisa mudar no primeiro dia. Uma janela de transição se estende até 30 de março de 2029 — e se você pode usá-la ou não depende de uma única data limite no início de 2026. Este guia apresenta as regras em uma linha do tempo para que você saiba exatamente o que fazer e quando.

A versão resumida

- Novos formulários TTR e SMR entram em vigor em 1º de julho de 2026, e as Regras de AML/CTF expandem os detalhes a serem reportados exigidos em ambos.

- Entidades registradas na AUSTRAC em ou antes de 30 de março de 2026 podem fazer a transição para os novos formulários a qualquer momento entre 1º de julho de 2026 e 30 de março de 2029.

- Entidades que se registrarem após 30 de março de 2026 devem usar os novos formulários a partir de 1º de julho de 2026 — não há janela de transição para elas.

- A mesma data de 1º de julho de 2026 traz as reformas da Tranche 2, adicionando muitas Empresas e Profissões Não Financeiras Designadas (DNFBPs) ao regime.

- Os prazos de envio de TTR e SMR não mudam: TTRs em até 10 dias úteis; SMRs em até 3 dias úteis (24 horas para financiamento ao terrorismo).

Uma nota sobre as fontes. Esta informação está atualizada a partir de julho de 2026 e é baseada nas orientações publicadas pela AUSTRAC, incluindo sua página sobre mudanças nos relatórios de transações a partir de 1º de julho de 2026 e suas páginas de reforma de TTR, SMR e AML/CTF. Detalhes regulatórios podem mudar e os formulários publicados da AUSTRAC são a autoridade sobre os requisitos exatos dos campos. Se você notar algo que precisa ser corrigido, entre em contato conosco em didit.me/contact.

O que realmente está mudando

Duas coisas estão acontecendo ao mesmo tempo, e é útil mantê-las separadas.

Primeiro, os próprios formulários estão sendo substituídos. A partir de 1º de julho de 2026, a AUSTRAC lançará novos formulários TTR e SMR dentro do AUSTRAC Online, com os objetivos declarados de melhor qualidade de dados e uma experiência de relatório mais simplificada. A AUSTRAC indicou que as novas Regras de AML/CTF expandem os detalhes a serem reportados capturados em ambos os tipos de relatório — então você deve esperar fornecer mais informações por relatório do que faz hoje. Quais são esses novos campos específicos estão definidos nos formulários e Regras publicados da AUSTRAC; confirme a lista exata de campos em austrac.gov.au em vez de presumir.

Segundo, a população de entidades reportantes está crescendo. Os novos formulários chegam junto com as reformas mais amplas da Tranche 2, que alteram o Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 e, a partir de 1º de julho de 2026, trazem uma série de Empresas e Profissões Não Financeiras Designadas para o regime pela primeira vez. Mais sobre quem isso abrange abaixo.

O que não está mudando é a lógica de relatório e os prazos de envio:

Relatório	Gatilho	Prazo de envio
TTR	Uma transação em dinheiro de AUD 10.000 ou mais (ou o equivalente em moeda estrangeira)	Em até 10 dias úteis
SMR	Formação da suspeita	Em até 3 dias úteis — ou em até 24 horas se relacionado a financiamento ao terrorismo

A janela de transição em uma linha do tempo

A regra de transição depende de uma pergunta: quando você foi registrado na AUSTRAC?

Marco	Data	O que significa
Prazo final de registro	30 de março de 2026	A linha que decide se você terá uma janela de transição.
Novos formulários entram em vigor	1º de julho de 2026	Novos formulários TTR e SMR disponíveis no AUSTRAC Online; detalhes expandidos a serem reportados se aplicam.
Janela de transição fecha	30 de março de 2029	Última data para mudar para os novos formulários se você se qualificou para a janela.

Juntando o prazo final com a data de entrada em vigor, temos dois caminhos claros:

• Registrado em ou antes de 30 de março de 2026 → você pode fazer a transição para os novos formulários a qualquer momento entre 1º de julho de 2026 e 30 de março de 2029. Você tem aproximadamente dois anos e nove meses para fazer a mudança de forma tranquila.
• Registrado após 30 de março de 2026 → você deve usar os novos formulários a partir de 1º de julho de 2026. Não há período de transição; os novos formulários são seu ponto de partida.

O resultado prático: se você é uma entidade mais nova, ou está entrando no regime apenas por causa da Tranche 2, planeje usar os novos formulários desde o primeiro relatório que enviar. Se você é uma entidade estabelecida que foi registrada bem antes do prazo final, você tem um fôlego — mas ter um fôlego não é motivo para esperar até março de 2029.

Quem está recém-incluído (Tranche 2)

A partir de 1º de julho de 2026, a Tranche 2 estende as obrigações de AML/CTF a várias Empresas e Profissões Não Financeiras Designadas quando elas fornecem serviços designados específicos:

Setor recém-abrangido	Exemplos de serviços designados (confirme a lista completa em austrac.gov.au)
Advogados e corretores de imóveis	Transações imobiliárias; formação e gestão de empresas e trusts; transferência de ativos
Contadores	Formação e gestão de empresas e trusts; transferência de ativos
Profissionais do setor imobiliário (agentes e administradores de propriedades)	Transações imobiliárias
Comerciantes de metais preciosos e pedras	Certas atividades de compra e venda
Provedores de serviços de trusts e empresas (TCSPs)	Formação e gestão de empresas e trusts

Os exemplos de serviços designados acima são extraídos da orientação publicada da AUSTRAC e são ilustrativos, não exaustivos. Cada setor deve confirmar precisamente quais de suas atividades são serviços designados — e, portanto, acionam as obrigações de registro e relatório — diretamente com a AUSTRAC.

Se você é um desses negócios recém-abrangidos e se registra após 30 de março de 2026, lembre-se da regra acima: você passará diretamente para os novos formulários a partir de 1º de julho de 2026.

Uma lista de verificação de prontidão trimestral

Seja você tem até 2029 ou está começando do zero em julho de 2026, a preparação tem o mesmo formato. Aqui está uma maneira de faseá-la.

1º Trimestre de 2026 (Jan–Mar) — Confirme seu status antes do prazo final.

• Verifique sua data exata de registro na AUSTRAC e se ela ocorre em ou antes de 30 de março de 2026.
• Se a Tranche 2 o inclui, entenda sua obrigação de registro e o cronograma agora.
• Decida, em princípio, se você migrará cedo ou usará a janela completa.

2º Trimestre de 2026 (Abr–Jun) — Mapeie os relatórios expandidos antes da entrada em vigor.

• Obtenha os novos formulários TTR e SMR publicados pela AUSTRAC e anote os campos adicionais que as novas Regras exigem.
• Compare esses campos com os dados de clientes e transações que você possui hoje e identifique onde você está defasado.
• Informe a equipe que envia os relatórios sobre o que mudará em 1º de julho.

3º Trimestre de 2026 (Jul–Set) — Entrada em vigor e primeiros relatórios reais.

• Novas entidades: use os novos formulários desde o seu primeiro relatório.
• Entidades em transição: execute pelo menos um relatório através do novo formulário para testar seu fluxo de dados, mesmo que você ainda não esteja mudando completamente.
• Confirme se quaisquer feeds de dados para o AUSTRAC Online carregam os campos expandidos corretamente.

4º Trimestre de 2026 em diante — Feche as lacunas e defina uma data de mudança.

• Corrija quaisquer pontos de dados ausentes para que cada relatório futuro possa ser preenchido com precisão.
• Defina um prazo interno para estar totalmente nos novos formulários — bem antes de 30 de março de 2029, não exatamente nessa data.
• Revise os controles periodicamente à medida que a AUSTRAC emitir novas orientações.

Onde a Didit ajuda: Como as novas Regras expandem os detalhes que cada relatório deve conter, a qualidade dos dados de identidade e transação por trás de seus relatórios importa mais do que antes. A identidade verificada do cliente (KYC), a propriedade comercial verificada para clientes corporativos (KYB) e a triagem de sanções/PEP fornecem dados de partes limpos e verificáveis para serem usados — e o monitoramento de transações ajuda a identificar a atividade em torno da qual um TTR ou SMR é construído. Confirme os campos exatos que a AUSTRAC exige em seus formulários publicados.

Como cumprir a obrigação

Relatórios precisos começam com dados subjacentes precisos. Uma entidade reportante que já conhece e verificou quem são seus clientes e proprietários beneficiários está em uma posição muito mais forte para preencher um TTR ou SMR expandido de forma rápida e correta — e para detectar a atividade que aciona um SMR em primeiro lugar.

É aí que uma camada de identidade e monitoramento ganha seu lugar. Um KYC forte verifica clientes individuais no onboarding; KYB verifica empresas e suas estruturas de propriedade — diretamente relevante para os serviços de empresas, trusts e transferência de ativos que a Tranche 2 agora abrange; a triagem de sanções e PEP sinaliza partes de alto risco; e o monitoramento de transações ajuda você a identificar os padrões por trás de um assunto suspeito. Para ser claro sobre o limite: a Didit não envia TTRs ou SMRs para você. Ela ajuda você a coletar e verificar os dados de identidade e a detectar a atividade que sustenta relatórios precisos — você e seus sistemas ainda fazem e enviam o relatório.

Didit oferece KYC, KYB, triagem de sanções/PEP AML e monitoramento de transações por meio de uma única API, com preços públicos por verificação e 500 verificações gratuitas por mês — uma maneira prática de fortalecer as bases de dados das quais esses novos formulários da AUSTRAC dependem.

Este artigo é apenas para informação geral e não constitui aconselhamento jurídico. As obrigações de relatório dependem de suas circunstâncias específicas — confirme as suas com a AUSTRAC ou seu consultor profissional.