Análise de Carteiras BYOK: Crystal & Merkle Science, ~10× Mais Barato (PT-BR)

A análise de blockchain é o item mais caro no orçamento de conformidade de cripto. As principais plataformas são vendidas como contratos empresariais — mínimos anuais, licenças por usuário, termos plurianuais — muito antes de uma única carteira ser verificada. Para uma equipe que precisa apenas de um veredito de risco no ponto de depósito, esse modelo de precificação é uma barreira.

O modelo bring-your-own-key (BYOK) da Didit derruba essa barreira. Você traz sua própria chave Crystal ou Merkle Science, e a Didit cobra US$ 0,02 por triagem através de uma única API — aproximadamente 10 vezes mais barato do que comprar a mesma inteligência como uma assinatura autônoma. Você mantém seu relacionamento direto com o provedor de dados; a Didit cuida da integração, da pontuação, do gerenciamento de casos e da cobrança por chamada.

Esta publicação explica como o BYOK funciona, por que é tão mais barato e qual provedor escolher.

Principais conclusões

• BYOK = sua chave de provedor + API da Didit. Você contrata a Crystal ou a Merkle Science diretamente; a Didit executa a triagem e cobra US$ 0,02 por triagem.
• ~10 vezes mais barato do que comprar uma assinatura de análise de blockchain diretamente — sem licenças por usuário, sem mínimos anuais, sem bloqueio plurianual.
• Dois provedores hoje — Crystal (US$ 0,18 gerenciado / US$ 0,02 BYOK) e Merkle Science (US$ 0,15 gerenciado / US$ 0,02 BYOK). Chainalysis e Elliptic em breve (BYOK US$ 0,02).
• Gerenciado também disponível se você preferir que a Didit forneça os dados — US$ 0,18 (Crystal) ou US$ 0,15 (Merkle Science) por triagem, sem necessidade de chave.
• Uma integração, provedor intercambiável. A interface da API é idêntica, independentemente do provedor que você usa, então a mudança é uma alteração de configuração, não uma reconstrução.
• Pagamento por sucesso. Você paga por triagem, então o custo acompanha o uso em vez do número de funcionários.

O que é a triagem de carteira BYOK

“Traga sua própria chave” significa que você detém o relacionamento comercial e a chave da API com o provedor de dados — Crystal ou Merkle Science — e você conecta essa chave à Didit. Ao verificar uma carteira, a Didit chama o provedor em seu nome, normaliza o resultado em uma única pontuação de risco de 0 a 100 com faixas BAIXA/MÉDIA/ALTA/CRÍTICA e uma discriminação da origem dos fundos, e cobra US$ 0,02 pela orquestração.

A alternativa é gerenciada: a Didit fornece os dados, sem necessidade de chave, por US$ 0,18 (Crystal) ou US$ 0,15 (Merkle Science) por triagem. Mesma API, mesma pontuação — a única diferença é quem detém o relacionamento com o provedor.

Por que isso importa

A economia é o ponto principal. Uma assinatura autônoma de análise de blockchain agrupa os dados com usuários, painéis e um compromisso anual — então o custo marginal de uma triagem está embutido em uma grande taxa fixa, e uma pequena equipe paga por capacidade que não usa. O BYOK desagrega isso: você mantém o contrato de dados que já pode ter (ou assina um baseado em uso), e paga à Didit US$ 0,02 por triagem por todo o resto — a API, o modelo de pontuação, o gráfico de exposição, o gerenciamento de casos e a cobrança.

O resultado é um custo por triagem aproximadamente 10 vezes menor do que comprar a plataforma de análise diretamente, sem mínimos e sem cálculo de usuários. Para uma exchange ou on-ramp que verifica cada depósito e retirada, essa diferença se acumula rapidamente.

Detalhes técnicos

O BYOK é configurado uma vez no Console; depois disso, a triagem é idêntica a qualquer transação de cripto na API unificada /v3/.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "txn_a72c10",
    "category": "finance",
    "amount": 5000,
    "currency": "BTC",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "OUTBOUND",
    "wallet_address": "bc1q...8x4d",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_3390", "role": "SENDER" }
  }'

A resposta informa qual provedor verificou a carteira e o veredito — o formato é o mesmo, esteja você usando Crystal ou Merkle Science:

{
  "transaction_id": "txn_a72c10",
  "wallet_screening": {
    "provider": "merkle_science",
    "risk_score": 18,
    "risk_band": "LOW",
    "exposure": [
      { "category": "EXCHANGE", "type": "DIRECT", "share": 0.91 }
    ]
  }
}

Matriz de provedores.

Provedor	Gerenciado	BYOK	Status
Crystal	US$ 0,18 / triagem	US$ 0,02 / triagem	Ao vivo
Merkle Science	US$ 0,15 / triagem	US$ 0,02 / triagem	Ao vivo
Chainalysis	—	US$ 0,02 / triagem	Em breve
Elliptic	—	US$ 0,02 / triagem	Em breve

A troca de provedores é uma configuração do Console em Transações → Configurações — defina o provedor e a chave ativos, e cada triagem subsequente os usará. O contrato de solicitação e resposta não muda, então nenhum código de aplicativo é movido.

Preço. US$ 0,02 por triagem com BYOK; US$ 0,18 (Crystal) ou US$ 0,15 (Merkle Science) gerenciado. Cobrado por chamada, sem mínimos.

Escolhendo um provedor

Ambos Crystal e Merkle Science retornam a mesma pontuação normalizada, faixas e categorias de origem de fundos através da Didit, então a decisão é sobre cobertura e seus contratos existentes:

• Já possui um contrato Crystal ou Merkle Science? Use BYOK e pague à Didit apenas a taxa de orquestração de US$ 0,02 — você mantém o relacionamento de dados que já negociou.
• Ainda não tem contrato, quer a menor fricção? Use o gerenciado e deixe a Didit fornecer os dados — US$ 0,18 (Crystal) ou US$ 0,15 (Merkle Science), sem chave para gerenciar.
• Padronizando em Chainalysis ou Elliptic? Eles estarão disponíveis em breve por US$ 0,02 BYOK; a integração é idêntica, então você pode planejar para eles agora.

Casos de uso

• Exchanges de cripto que verificam grandes volumes de depósito e retirada, onde uma economia de 10 vezes por triagem faz a diferença entre ser acessível ou não.
• On/off-ramps que desejam custos baseados no uso alinhados ao volume de conversão, em vez de uma taxa anual fixa por usuário.
• Custodiantes que já possuem um contrato de provedor e desejam reutilizá-lo através de uma única API, em vez de uma segunda integração.
• Carteiras adicionando KYT pela primeira vez, onde a precificação gerenciada evita a assinatura de um contrato de dados empresarial no primeiro dia.
• VASPs que precisam de provedores intercambiáveis para satisfazer diferentes preferências jurisdicionais sem re-integrar.

Como integrar com a Didit

1. Escolha BYOK ou gerenciado. Em Transações → Configurações, escolha seu provedor. Para BYOK, cole sua chave Crystal ou Merkle Science; para gerenciado, basta selecionar o provedor.
2. Defina o padrão. Decida se as transações de cripto são verificadas automaticamente e substitua por chamada com include_crypto_screening.
3. Envie transações. POST /v3/transactions/ com currency_kind: "crypto" — o resto é tratado.
4. Leia o veredito normalizado. Pontuação, banda e exposição retornam no mesmo formato, independentemente do provedor.

Perguntas frequentes

Quanto economizo com BYOK?

Aproximadamente 10 vezes por triagem em comparação com a compra de uma assinatura direta de análise de blockchain. A Didit cobra US$ 0,02 por triagem; você só carrega seu próprio contrato de dados baseado em uso.

Qual a diferença entre BYOK e gerenciado?

Com BYOK, você detém a chave e o contrato do provedor, e a Didit cobra US$ 0,02 por triagem. Com o gerenciado, a Didit fornece os dados — US$ 0,18 (Crystal) ou US$ 0,15 (Merkle Science) — e você não precisa de uma chave.

Posso trocar de provedor mais tarde?

Sim. O contrato da API é idêntico em todos os provedores, então a troca é uma configuração do Console em Transações → Configurações — sem alterações no código do aplicativo.

Chainalysis e Elliptic são suportados?

Eles estarão disponíveis em breve por US$ 0,02 BYOK. Crystal e Merkle Science estão disponíveis hoje nos modos BYOK e gerenciado.

Ainda obtenho a mesma pontuação e gerenciamento de casos no BYOK?

Sim. Independentemente do provedor que você usa, a Didit normaliza o resultado em uma pontuação de 0 a 100 com faixas BAIXA/MÉDIA/ALTA/CRÍTICA e uma discriminação da origem dos fundos, e triagens de alto risco abrem alertas no gerenciador de casos integrado.

Pronto para começar?

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