Integração Didit Open Marketplace: Ampliando Fontes de Dados

A integração do Didit Open Marketplace oferece uma maneira flexível e capaz de aprimorar as verificações de identidade e fraude, conectando-se a mais de 1.000 fontes de dados externas e módulos especializados, permitindo que as empresas adaptem seus processos de verificação às necessidades específicas.

O Poder de um Open Marketplace para Identidade e Fraude

No complexo cenário digital atual, depender de uma única fonte de dados para verificação de identidade e detecção de fraude é frequentemente insuficiente. As empresas enfrentam táticas de fraude em evolução e requisitos regulatórios diversos em diferentes jurisdições. Isso exige uma abordagem dinâmica para a obtenção de dados, que é precisamente onde o Didit Open Marketplace se destaca.

A infraestrutura da Didit para identidade e fraude é construída sobre um modelo de open marketplace, o que significa que você não está preso a um conjunto predefinido de verificações. Em vez disso, você pode selecionar em um vasto ecossistema de módulos fornecidos por provedores de dados terceirizados. Essa flexibilidade é crucial por várias razões:

• Cobertura Abrangente: Acesse dados especializados para mercados de nicho, vetores de fraude específicos ou necessidades únicas de conformidade regulatória.
• Desempenho Otimizado: Escolha módulos conhecidos por sua precisão e velocidade em regiões específicas ou para tipos específicos de verificação.
• Eficiência de Custos: Pague apenas pelas fontes de dados que você realmente usa, evitando serviços empacotados que incluem verificações desnecessárias.
• Preparação para o Futuro: Adapte-se facilmente a novas regulamentações ou tendências de fraude emergentes, trocando ou adicionando novos módulos sem uma reformulação completa do sistema.

Como Funciona a Integração Didit Open Marketplace

A integração com o Didit Open Marketplace foi projetada para ser simples, geralmente levando apenas alguns minutos. O conceito central gira em torno de um único endpoint de API que orquestra chamadas para vários módulos.

A API Unificada

No coração do sistema Didit está uma API unificada. Quando você inicia uma verificação de identidade (Know Your Customer / KYC) ou verificação de negócios (Know Your Business / KYB), ou realiza monitoramento de transações, a API da Didit atua como um roteador inteligente. Em vez de integrar-se a cada provedor de dados individualmente, você se integra uma vez com a Didit.

Seleção e Configuração de Módulos

Dentro da plataforma Didit, os usuários podem navegar e selecionar em um extenso catálogo de módulos. Esses módulos representam diferentes fontes de dados, técnicas de verificação ou algoritmos de detecção de fraude. Por exemplo, você pode escolher módulos para:

• Verificação de Documentos: Provedores especializados na autenticação de IDs emitidos pelo governo de países específicos.
• Verificações de Banco de Dados: Acesso a registros nacionais de identidade, listas de sanções (por exemplo, para triagem de pessoa politicamente exposta / PEP) ou bancos de dados de mídia adversa.
• Verificação Biométrica: Módulos para reconhecimento facial, detecção de vivacidade ou biometria de voz.
• Comprovante de Endereço (PoA): Verificação de contas de serviços públicos, análise de extratos bancários ou dados de bureaus de crédito.
• Identificação de Beneficiário Final (UBO): Serviços especializados para estruturas corporativas complexas.

Cada módulo pode ser configurado com parâmetros específicos, permitindo que você ajuste seu comportamento. Por exemplo, você pode definir limites para pontuações de risco ou especificar quais tipos de documentos são aceitáveis.

Orquestração e Resultados

Uma vez configurado, a Didit lida com a orquestração. Quando uma solicitação de verificação chega, o sistema da Didit roteia inteligentemente a solicitação para os módulos escolhidos, coleta suas respostas e agrega os resultados em uma única saída abrangente. Essa saída geralmente inclui:

• Uma decisão clara de aprovação/reprovação.
• Pontos de dados detalhados de cada módulo.
• Pontuações de risco e indicadores de fraude.
• Trilhas de auditoria para fins de conformidade.

Essa abstração significa que os desenvolvedores não precisam se preocupar com as complexidades da API de cada provedor externo, formatos de dados ou tratamento de erros. A Didit normaliza tudo isso, apresentando uma interface consistente.

Aplicações Práticas da Integração Didit Open Marketplace

A flexibilidade oferecida pela integração do Didit Open Marketplace se traduz em inúmeros benefícios práticos em vários casos de uso:

• Expansão Global: Facilmente integre clientes ou empresas em novos países adicionando fontes de dados específicas da região sem re-arquitetar todo o seu sistema.
• Detecção de Fraude Aprimorada: Integre módulos de fraude especializados que vão além das verificações padrão, como aqueles focados em fraude de identidade sintética, aquisição de conta ou impressão digital de dispositivo.
• Conformidade Regulatória: Garanta a adesão a diversas regulamentações Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) incorporando listas de triagem de sanções específicas ou regras de monitoramento de transações exigidas por diferentes jurisdições. Isso pode ajudar na geração de relatórios de atividades suspeitas (SARs) precisos.
• Experiência do Usuário Otimizada: Equilibre velocidade e segurança aplicando seletivamente verificações mais rigorosas apenas quando justificadas por fatores de risco, ou usando verificações mais rápidas e menos intrusivas para cenários de baixo risco.
• Verificação de Negócios (KYB): Para empresas, use módulos para verificar o registro da empresa, extrair informações do beneficiário final (UBO) e rastrear entidades corporativas em listas de observação.
• Triagem de Carteira / KYT (Know Your Transaction): Integre-se com provedores especializados para triagem de carteiras de criptomoedas, garantindo conformidade e mitigando riscos associados a transações de ativos digitais. Você pode trazer seu próprio provedor de triagem e executá-lo dentro da Didit, mantendo o controle sobre suas parcerias existentes.

Aprofundamento Técnico: Didit.Module e o Objeto Context

Para desenvolvedores, a interação com o open marketplace envolve principalmente a definição do array modules dentro de suas solicitações de verificação. Cada objeto neste array especifica qual módulo invocar e qualquer context específico do módulo.

{
  "type": "identity_verification",
  "data": {
    "first_name": "Jane",
    "last_name": "Doe",
    "date_of_birth": "1990-01-01",
    "document": {
      "type": "passport",
      "country": "ES",
      "front_image": "base64_encoded_image_data"
    }
  },
  "modules": [
    {
      "name": "document_verifier_eu_premium",
      "context": {
        "liveness_check_required": true,
        "nfc_scan_preferred": true
      }
    },
    {
      "name": "pep_sanctions_screening",
      "context": {
        "level": "enhanced"
      }
    }
  ]
}

Neste exemplo, estamos invocando dois módulos: document_verifier_eu_premium para verificações de documentos e vivacidade (potencialmente utilizando comunicação de campo próximo / NFC para leitura de chip), e pep_sanctions_screening para triagem de pessoa politicamente exposta (PEP) e sanções. O objeto context permite que você passe parâmetros específicos do módulo, dando-lhe controle granular sobre como cada verificação é realizada.

As respostas desses módulos são então agregadas na resposta geral da Didit, frequentemente sob um campo module_results, tornando fácil analisar e agir sobre os resultados individuais.

Principais Conclusões

• A integração do Didit Open Marketplace permite que as empresas selecionem entre mais de 1.000 fontes de dados e módulos para verificações de identidade e fraude.
• Ela oferece flexibilidade e personalização incomparáveis para KYC, KYB e monitoramento de transações.
• A API unificada simplifica a integração, abstraindo a complexidade dos provedores de dados individuais.
• As empresas podem otimizar para alcance global, detecção de fraude aprimorada e conformidade regulatória.
• A abordagem modular garante eficiência de custos e preparação para o futuro contra ameaças e regulamentações em evolução.

Perguntas Frequentes

O que é o Didit Open Marketplace?

O Didit Open Marketplace é um ecossistema de provedores de dados terceirizados e módulos especializados que as empresas podem integrar por meio de uma única API para personalizar seus processos de verificação de identidade e detecção de fraude.

Como a integração do Didit Open Marketplace beneficia meu negócio?

Ele permite que você acesse uma vasta gama de fontes de dados especializadas para melhorar a precisão, reduzir fraudes, atender a diversos requisitos regulatórios e otimizar custos utilizando apenas os módulos de que você precisa.

É difícil integrar novas fontes de dados por meio do marketplace?

Não, o design da Didit significa que você se integra uma vez com sua API. Adicionar ou trocar módulos no marketplace é tipicamente uma alteração de configuração dentro da plataforma Didit, sem exigir novas implantações de código.

Posso usar meus provedores de dados existentes com o marketplace da Didit?

Sim, em muitos casos, a Didit suporta a integração de provedores de dados personalizados ou existentes, permitindo que você aproveite seus relacionamentos atuais dentro da estrutura da Didit, particularmente para serviços como Triagem de Carteira / KYT.

Que tipo de módulos estão disponíveis?

O marketplace inclui módulos para verificação de documentos, análise biométrica, verificações de banco de dados (PEP, sanções), comprovante de endereço, verificação de registro comercial, pontuação de fraude e muito mais.

A integração do Didit Open Marketplace é um pilar de sua infraestrutura para identidade e fraude, oferecendo flexibilidade e poder incomparáveis. Ao fornecer acesso a mais de 1.000 fontes de dados e um open marketplace de módulos, a Didit capacita CTOs, oficiais de conformidade e gerentes de produto a construir fluxos de trabalho de verificação confiáveis, escaláveis e compatíveis. Você pode integrar a Didit em 5 minutos com preços públicos de pagamento por uso, sem mínimos, e ainda obter 500 verificações gratuitas todos os meses para começar. Uma verificação de identidade completa a partir de US$ 0,30.

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