Didit vs Sardine: verificações KYC nativas vs uma plataforma de sinais de fraude

Última revisão: 25 de outubro de 2026 · Não constitui aconselhamento jurídico

As equipes que avaliam uma alternativa à Sardine costumam ser fintechs, bancos, marketplaces ou lojistas com uma equipe de fraude ou AML que precisa do registro de identidade e do registro financeiro no mesmo lugar.^[7] A pergunta é menos "quem tem mais sinais" e mais "quem verifica a pessoa, a empresa e a carteira, entrega as evidências e deixa a minha equipe agir rápido". É esse o enfoque deste artigo.

A Sardine vende uma plataforma de prevenção a fraudes e de compliance AML movida a IA, construída sobre sinais de dispositivo e de comportamento.^[1][11] Nós desenvolvemos a Didit, portanto leia este texto como a nossa versão. Todos os fatos sobre a Sardine abaixo vêm das páginas públicas da própria Sardine, consultadas em 25 de outubro de 2026, e cada um deles traz a fonte.

Didit vs Sardine em um relance

Coluna da Sardine: sardine.ai e docs.sardine.ai. Coluna da Didit: docs.didit.me.

A verificação de identidade: nativa ou por meio de terceiros

O núcleo da Sardine é um SDK de risco proprietário para inteligência de dispositivos e biometria comportamental, e ela opera a rede de consórcio Sonar.^[1][7] Para o documento de identidade em si, a documentação da Sardine diz que ela pode ajudar a verificar se um documento é falso "por meio da integração com serviços de 3ª parte", e a sua página de KYC descreve cascatas de identidade sobre 150+ fontes de dados de vários fornecedores globais e regionais.^[2][8]

A Didit executa essa camada ela mesma. O leitor de documentos cobre 14.000+ tipos de documentos, a prova de vida passiva e a comparação facial são feitas sobre a mesma selfie, e a análise de dispositivo e IP completa a verificação de $0.33. A prova de vida ativa está disponível como etapa própria, por $0.15.^[10][30] Como todas as etapas são nativas, cada decisão de sessão retorna o resultado de cada verificação, os campos extraídos, as imagens e os vídeos da captura e os avisos que fundamentam a decisão, em uma única chamada de API.^[29] O seu analista de fraude vê o mesmo registro que o seu auditor vai pedir, e a recusa de um usuário pode ser explicada etapa por etapa.

Cada etapa de um fluxo KYC da Didit é executada de forma nativa e reportada em um único formato.^[28][29]

Registros governamentais fora dos EUA

A Sardine documenta uma verificação do número do Seguro Social dos EUA (SSN) e, para a verificação de empresas nos EUA, a sua documentação descreve buscas nos registros das Secretarias de Estado dos estados norte-americanos e verificações de EIN ou TIN por meio de um parceiro terceiro de verificação de empresas nos EUA.^[2][34] A comparação de selfies com a foto de um registro governamental fora dos EUA não estava documentada nas suas páginas analisadas.^[2]

A Didit documenta cada consulta a bases de dados governamentais e oficiais por país, com os dados de entrada exigidos e os campos retornados: 45 países mais um grupo global no catálogo.^[20] Quando o registro nacional guarda uma foto, como na Argentina, na Nigéria, no Panamá e na África do Sul, a Didit compara a selfie do usuário com essa foto, e só resolve um BVN nigeriano para a pessoa que está presente.^[21][22]

Monitoramento de transações sobre a identidade verificada

A Sardine documenta um monitoramento de transações para AML com regras prontas para cenários de AML, além do monitoramento de pagamentos bancários via ACH, transferências eletrônicas, SEPA, RTP, FedNow, Zelle e cheques.^[5][11] Portanto, esta é uma comparação sobre como o monitoramento se liga de volta à pessoa.

Na Didit, o monitoramento de transações avalia cada transação, em moeda fiduciária ou cripto, por $0.02 e abre alertas e casos no mesmo console do registro KYC.^[10][19] Ele traz predefinições para iGaming contra abuso de bônus e despejo de fichas, e você faz o teste retroativo de uma regra com o seu próprio histórico antes de ativá-la, pelo console, pela API ou por um agente de IA.^[13][14] Quando uma regra sinaliza uma transação, a Didit pode retê-la e pedir ao usuário uma selfie, comparada com o rosto que ele já verificou.^[15] Essa etapa é possível porque o rosto foi verificado de forma nativa no cadastro; a nova verificação por selfie em uma transação sinalizada não estava documentada nas páginas da Sardine analisadas.^[5]

Os casos terminam em minutas de SAR, STR e outros relatórios para a UIF, exportadas em XML do goAML e em PDF para o seu envio.^[16] A Sardine documenta um agente de geração de SAR que redige as narrativas dos SARs; a exportação no formato goAML não estava documentada nas suas páginas analisadas.^[36]

Agentes: os deles dentro da plataforma, os seus pelo MCP

A Sardine opera o Agent Hub, onde os seus próprios agentes de monitoramento de transações, KYC documental, diligência prévia de empresas, triagem de sanções e geração de SAR trabalham por chat, em horários programados ou sobre filas de alertas; integrações baseadas em MCP constam do seu roadmap.^[6][11] Um servidor MCP voltado aos clientes, que permita que os seus próprios agentes operem a Sardine, não estava documentado nas páginas analisadas.^[6]

A Didit é agêntica nos dois sentidos. O agente Investigator lê cada verificação, alerta de transação ou caso que aguarda análise, redige um relatório com uma recomendação e cita cada evidência que utilizou. Ele só decide sozinho dentro da política e do nível de autonomia definidos pela sua equipe, nunca protocola um relatório regulatório, e toda decisão fica registrada.^[26] Ele está disponível no plano Growth da Didit e superiores, a Didit o habilita por organização, e custa $0.20 por item analisado. Um agente de suporte responde às conversas de suporte dos seus usuários, a partir de $0.02 por mensagem.

O Copilot monta um rascunho de fluxo de trabalho validado a partir de uma descrição, citando a documentação que usou. A publicação exige a sua confirmação e, quando ele edita um fluxo de trabalho, um cartão de alterações lista o que mudou e o botão Desfazer reverte a alteração.^[27][31]

Os seus próprios agentes se conectam pelo servidor MCP hospedado da Didit em mcp.didit.me, via OAuth 2.1 com o recurso Entrar com a Didit, sem nenhuma chave de API para colar.^[24] Um agente pode criar regras de transação, testá-las retroativamente e instalá-las, depois entregá-las a você em modo de teste, e pode explicar por que uma sessão foi recusada.^[25]

Uma tarefa de regras executada pelo seu agente por meio do MCP da Didit. Uma pessoa faz a ativação.^[25]

KYB com um KYC para cada sócio

A página de KYB da Sardine descreve o mapeamento de beneficiários finais e a verificação em registros oficiais; uma verificação de identidade vinculada enviada a cada sócio não estava documentada nas suas páginas analisadas.^[9] A verificação de empresas da Didit consulta a empresa em registros de 220+ países e territórios, e você escolhe, por país, quantos dados do registro quer comprar: perfil da empresa, acionistas ou beneficiários finais. O preço começa em $2.00 por empresa.^[10][23] A Didit confere cada sócio e administrador declarado com os documentos da própria empresa, depois faz a triagem de cada um e envia a cada pessoa um KYC vinculado.^[18]

Preços e primeiros passos

A Didit publica um preço de tabela para cada módulo: KYC completo por $0.33, triagem AML por $0.20, monitoramento AML contínuo por $0.07 por perfil ao ano, monitoramento de transações por $0.02 por transação, triagem de carteiras por $0.15 por verificação e verificação de empresas a partir de $2.00.^[10] O construtor de fluxos de trabalho mostra o preço de cada etapa enquanto você monta o fluxo, as ramificações podem voltar a se unir em um único caminho, e o editor sinaliza uma ramificação que contradiz o resultado para o qual ela encaminha.^[28][31] No ambiente de testes, o modo de teste permite escolher antecipadamente o resultado da verificação, para que os seus testes possam validá-lo.^[33]

A Sardine não publica preços nas páginas analisadas e descreve os seus Custom Risk Agents como cobrados por uso; os seus guias de integração e referências de API ficam atrás de um login, e o acesso ao ambiente de testes é solicitado por meio de um representante ou de uma apresentação do produto.^[3][4][35]

Como migrar da Sardine para a Didit

• Liste as etapas de identidade que a Sardine executa por meio de terceiros e as regras e os agentes de que a sua equipe depende.
• Reconstrua o fluxo de cadastro no construtor de fluxos de trabalho da Didit, ou descreva-o ao Copilot, e confira o preço de cada etapa.
• Recrie ou migre as suas regras de transação e faça o teste retroativo delas com o seu próprio histórico.
• Direcione uma parcela dos novos usuários para a Didit e compare taxas de aprovação, fraudes detectadas e custo.
• Adicione a triagem de carteiras e o KYC dos sócios no KYB sobre as mesmas identidades e, depois, migre o restante do tráfego.

1. Dia 1Abra uma contaAmbiente de testes e console, sem precisar de um representante.
2. Semana 1Monte e testeFluxo de trabalho, regras e cenários no modo de teste.
3. PilotoExecute em paraleloUma parcela dos usuários em cada fornecedor.
4. RenovaçãoMigre o restanteQuando o seu contrato com a Sardine permitir.

Uma migração em etapas. O prazo depende dos seus volumes e do seu contrato atual.

Como a Didit ajuda as equipes que migram da Sardine

A Didit verifica a pessoa de forma nativa e, depois, a empresa, a carteira e cada transação, em uma única conta com preço por verificação e agentes que tiram trabalho de análise da sua equipe. Consulte a página da alternativa à Sardine para ver a comparação lado a lado, a página de monitoramento de transações para conhecer as regras, ou a página de preços para calcular o preço do seu fluxo.

Perguntas frequentes

Fontes

1. O que move a Sardine, documentação da Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.
2. Fraude de identidade, KYC e AML, documentação da Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.
3. Custom Risk Agents, Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.
4. Primeiros passos, documentação da Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.
5. Monitoramento de transações, Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.
6. Agent Hub, blog da Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.
7. Sobre, Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.
8. Cadastro com KYC, Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.
9. KYB, Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.
10. Preços, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
11. Página inicial, Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.
12. Triagem de carteiras, documentação da Didit.
13. API de regras de transação e teste retroativo, documentação da Didit.
14. Biblioteca de regras, documentação da Didit.
15. Envio de transações pelo SDK e verificação adicional, documentação da Didit.
16. Relatórios para a UIF, documentação da Didit.
17. Travel Rule, documentação da Didit.
18. Pessoas-chave, documentação da Didit.
19. Visão geral do monitoramento de transações, documentação da Didit.
20. Países compatíveis com a validação em bases de dados, documentação da Didit.
21. Consulta sem documento e comparação com a foto do registro, documentação da Didit.
22. BVN da Nigéria, documentação da Didit.
23. Países compatíveis com KYB e níveis de dados, documentação da Didit.
24. Visão geral do servidor MCP, documentação da Didit.
25. Ferramentas do MCP, documentação da Didit.
26. Agente Investigator, documentação da Didit.
27. Registro de alterações de setembro de 2026, documentação da Didit.
28. Fluxos de trabalho, documentação da Didit.
29. Consultar sessão, documentação da Didit.
30. Visão geral da verificação de documentos de identidade, documentação da Didit.
31. Registro de alterações de agosto de 2026, documentação da Didit.
32. Novos preços a partir de 1º de novembro de 2026, blog da Didit.
33. Registro de alterações de julho de 2026, documentação da Didit.
34. Verificação de empresas (KYB), documentação da Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.
35. Acesso à API, documentação da Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.
36. IA agêntica para AML, Sardine, consultado em 25 de outubro de 2026.

A Sardine e as suas marcas pertencem ao respectivo titular; as referências aqui são nominativas, servem apenas para comparação e não implicam nenhum vínculo. Para comparar com o seu próprio tráfego, a página da alternativa à Sardine traz a comparação lado a lado e os passos para começar.