MiCA, Travel Rule e triagem de carteiras para CASPs da UE

Os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) da UE precisam diferenciar requisitos de licenciamento, obrigações de troca de informações e seus próprios controles de risco. O MiCA e o Regulamento de Transferência de Fundos tratam de partes distintas desse cenário. A triagem de carteiras apoia o fluxo de trabalho de risco; ela não substitui a determinação de quais obrigações se aplicam ao seu serviço.

Forneça aos revisores evidências separadas para cada decisão

Mantenha conectados a verificação do cliente, o resultado de AML da identidade, a avaliação da carteira, o registro da transação e o status de troca da Travel Rule. Não trate uma pontuação baixa de risco da carteira como prova de que as informações obrigatórias do originador e do beneficiário foram trocadas.

Leia o guia atual da Travel Rule para ver o modelo de dados, as rotas compatíveis e as transições de estado.

Traga sua chave de provedor ou comece com a triagem pay-as-you-go

Os clientes da Didit podem trazer sua própria chave de API da Chainalysis para a Didit e orquestrá-la em seus fluxos de trabalho da Didit, ou escolher qualquer outro provedor de triagem de carteiras disponível na Didit. Leia a documentação de triagem de carteiras para configurações e cobertura.

Se quiser começar sem uma chave de provedor separada, use a triagem de carteiras pay-as-you-go da Didit pelo preço publicado de $0.15 por verificação. Comece no Business Console sem precisar falar com vendas. A partir de 1 de novembro de 2026, o plano gratuito incluirá $10 de crédito por mês. Confira a atualização de preços de novembro.

Ambos os caminhos se adaptam a um fluxo de trabalho focado em desenvolvedores: use a API, conecte um agente por meio do servidor MCP e use os SDKs da Didit para o restante da jornada do cliente. A triagem de carteiras é executada no mesmo fluxo que o KYC, o AML e o monitoramento de transações. Verifique a cobertura de rede do provedor selecionado antes de enviar um endereço.

Verifique o alcance da contraparte

As conexões disponíveis e os requisitos de participação na rede variam. Confirme-os na documentação do seu aplicativo. Se nenhuma rota alcançar a contraparte, siga sua política de escalonamento; o resultado da triagem de carteiras não resolve a ausência de informações da troca.

Conecte a triagem ao trabalho de revisão

O agente Investigator da Didit revisa itens a $0.20 por item revisado. O agente de suporte começa a partir de $0.02 por mensagem. O Copilot ajuda as equipes a criar fluxos de trabalho, enquanto o servidor MCP permite que seus próprios agentes operem com a Didit. Esses recursos são independentes da verificação de triagem de carteiras; mantenha os custos de revisão e mensagens separados na sua estimativa. Documentação do Investigator; atualizações dos agentes e do Copilot; documentação do MCP.

Comece no console

Abra o Business Console, selecione sua aplicação e configure Transactions > Settings > Provider Preferences. Escolha o modelo pay-as-you-go ou conecte uma chave de provedor disponível pelo Marketplace. Em seguida, teste uma carteira em sua rede real e analise o status de triagem retornado. Siga o guia de integração.

Escolha o caminho que melhor atende à sua equipe: mantenha o relacionamento com um provedor compatível ou pague conforme o uso a $0.15 por verificação e comece no console sem precisar falar com vendas.