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Didit levanta US$ 7,5 milhões para construir a infraestrutura para identidade e fraude
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Blog · 21 de maio de 2026

Os 10 melhores softwares de KYB e verificação de empresas em 2026: alternativas

Uma comparação com fontes de dez ferramentas de KYB e verificação de empresas em 2026 e por que a Didit lidera: KYB a partir de $2.00, KYC vinculado por proprietário, AML de entidades e pessoas e monitoramento em uma conta.

Por DiditAtualizado
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Em resumo

Em nosso ranking, a Didit fica em primeiro lugar: uma única conta cobre a empresa, um KYC para cada proprietário, triagem de AML da pessoa jurídica e de seus integrantes, além de monitoramento após o onboarding.[2]

  • A verificação de empresas na Didit começa em $2.00 por empresa, e cada proprietário e administrador declarado passa por triagem e recebe um KYC vinculado.[1][2]
  • O monitoramento de transações ($0.02 por transação) abre alertas e casos no mesmo console do registro de KYC, e a triagem de carteiras custa $0.15 por verificação no modelo pay-as-you-go ou está disponível utilizando sua própria chave de provedor.[1][7]
  • O agente Investigator analisa itens a $0.20 por item analisado, o Copilot elabora fluxos de trabalho e seus próprios agentes conectam-se por meio do servidor MCP da Didit.[14][15][17]

Última revisão: 25 de outubro de 2026 (fontes de concorrentes) e 27 de outubro de 2026 (cobertura da Didit) · A Didit publica este ranking · Não constitui assessoria jurídica

Softwares de KYB são contratados por equipes que realizam o onboarding de empresas: provedores de pagamento, neobancos, instituições de crédito, marketplaces e plataformas de criptoativos. O objetivo é o mesmo em todo lugar: confirmar que a empresa existe, descobrir quem são seus proprietários, verificar essas pessoas, fazer a triagem de todos e continuar monitorando quando os recursos começarem a circular.

Muitas ferramentas de KYB cobrem bem a entidade empresarial e transferem as verificações de pessoas físicas ou o monitoramento para parceiros. Este ranking avalia quanto do escopo completo de trabalho cada fornecedor documenta publicamente.

Nós desenvolvemos a Didit, portanto leia este conteúdo como o nosso ranking; todos os dados sobre concorrentes foram obtidos das páginas públicas dos próprios fornecedores, consultadas em 25 de outubro de 2026.

Evidências governamentais e sinais de fraude no mesmo registro

A Didit realizou a integração direta com bases de dados governamentais nacionais. A Validação em Bancos de Dados cobre 45 países além de um grupo Global e pode ser executada como uma verificação adicional sobre a validação documental, prova de vida e correspondência facial. Um documento e uma selfie respondem a perguntas diferentes daquelas de um registro oficial: a consulta adicional compara os dados de identidade com a fonte oficial selecionada. É possível combinar essas evidências governamentais com impressão digital de dispositivo (fingerprinting), análise de IP e sinais de risco de e-mail ou telefone no mesmo fluxo de trabalho, registro e resposta de API.

A consulta sem documentos é um método separado de verificação de identidade: a pessoa fornece um número de identificação e as informações exigidas para aquele país, sem a captura de documento. A Validação em Bancos de Dados pode, alternativamente, corroborar dados coletados em etapas anteriores do fluxo de trabalho. As fontes, campos retornados, requisitos de consentimento e preços variam conforme o serviço. O RENAPER na Argentina e o SIB no Panamá oferecem suporte à verificação entre a selfie e a foto do registro oficial. Um registro coincidente em banco de dados constitui uma evidência a ser avaliada conforme as suas políticas; não é uma garantia contra personificação.

eIDs nacionais confirmados, país por país

Tanto a página de eIDs Nacionais quanto a documentação dos esquemas confirmam estas rotas ativas. O emissor assina os atributos de identidade e a Didit valida o resultado no mesmo fluxo de verificação.

eID nacionalPaíses confirmados
MitIDDinamarca
BankID SwedenSuécia
Finnish Trust NetworkFinlândia
Smart-IDEstônia, Letônia, Lituânia e Bélgica
Mobile-IDEstônia e Lituânia

O resultado assinado inclui nome, data de nascimento, identificador do esquema e informações de nível de garantia fornecidas pelo emissor; o MitID utiliza um pseudônimo para o CPR. Essas rotas ativas não retornam um retrato fotográfico, de modo que o resultado de um eID não constitui, por si só, uma correspondência facial com selfie. Caso sua política exija validação facial, colete uma referência válida por meio de captura de documento ou de uma consulta aplicável; o resultado do eID isoladamente não a fornece. Configure a contingência documental e a ramificação adequada do fluxo. A aceitação da EUDI Wallet chegará em breve no contexto do eIDAS 2.0; o catálogo mais amplo não deve ser interpretado como cobertura ativa de países.

Os serviços de validação em bancos de dados governamentais e as verificações de eID nacional possuem cobranças próprias. Eles são separados do pacote de KYC documental de $0.33, assim como as contingências e módulos adicionais concluídos. Os preços publicados dos módulos permitem que as equipes calculem o custo real de cada fluxo de trabalho. A vantagem é prática: evidências oficiais de identidade e sinais de fraude permanecem vinculados, com as verificações escolhidas e seus resultados centralizados em uma única integração.

Entre os fornecedores de KYB analisados em 25 de outubro de 2026, a Sumsub documenta validação em bancos de dados globais em múltiplos registros governamentais[75], a Trulioo oferece verificações em rede de identidade por meio de fontes governamentais e oficiais[32] e a Shufti Pro lista verificação eletrônica de identidade (eIDV)[66]. Verificações diretas e independentes em bancos de dados governamentais e rotas de eID nacional não estão confirmadas nas páginas públicas de Middesk[23], Dotfile[28] ou FrankieOne[35].

Como elaboramos este ranking

Definimos seis critérios, utilizando exclusivamente o que cada fornecedor documenta publicamente:

  • Cobertura do ciclo de KYB. Dados de registro comercial, proprietários e administradores, bem como verificação de identidade dessas pessoas físicas.
  • Amplitude em identidade e fraude. KYC, triagem de AML, monitoramento de transações e triagem de carteiras de criptoativos em uma mesma conta.
  • Preços publicados. A possibilidade de saber o custo de uma verificação empresarial antes de falar com uma equipe de vendas.
  • Evidências retornadas. Os dados e registros disponibilizados junto a cada decisão.
  • Agentes e automação. Agentes de IA e integração via MCP capazes de executar tarefas operacionais reais.
  • Autoatendimento (self-serve). A viabilidade de criar uma conta e realizar testes sem depender de contato comercial.

Aplicamos esses parâmetros a todos os fornecedores, incluindo a Didit, que ocupa a primeira posição sob nossa perspectiva editorial por ter obtido a maior pontuação nesses quesitos. Quando as páginas de um fornecedor não mencionam determinado recurso, indicamos como "não documentado publicamente", e não como inexistente.

Softwares de KYB em síntese

FornecedorPosicionamentoPreços publicados?KYCKYBAMLTMTriagem de carteirasAgentes/MCP
DiditKYB, KYC de sócios, AML e monitoramento em uma contaSim, por verificação[1]Sim, $0.33[1]Sim, a partir de $2.00[1]Sim, $0.20[1]Sim, $0.02[1]Sim, $0.15[1]Sim[14][17]
MiddeskDados de verificação de empresas nos EUANão documentado publicamentePessoas associadas, via provedor terceiro[22]Sim[23]Triagem OFAC[25]Não documentado publicamenteNão documentado publicamenteSim, acesso via vendas[26]
DotfileOrquestração de casos de KYBNão documentado publicamenteVia parceiros integrados[29]Sim[28]Via parceiros[30]Não documentado publicamenteNão documentado publicamenteSim[31]
TruliooVerificações em rede global de dadosNão documentado publicamenteSim[32]Sim[32]Sim[33]Não documentado publicamenteNão documentado publicamenteSim, com foco em KYB, sob solicitação[34]
FrankieOneOrquestração de provedores na AustráliaNão documentado publicamente; página de preços é formulário de contato[36]Sim[35]Sim[35]Sim[35]Sim[37]Análise de blockchain listada[38]MCP para busca na documentação[40]
SumsubBasic para negócios não regulados, Compliance para regulados[42]Basic $1.35 por verificação com compromisso mínimo de $149/mês; Compliance $1.85 com mínimo de $299; Custom sob consulta; KYB no plano Custom[42]Sim[42]Sim[41]Sim[43]Sim[44]Sim[45]Servidor MCP que executa operações na conta[47]
PersonaFluxos configuráveis de identidadeEssential a partir de $250/mês; KYB no plano Growth, sob orçamento[49]Sim[48]Sim[48]Sim[50]Acesso antecipado[50]Relatório Crypto Address Watchlist (OFAC)[51]Sim[52]
iDenfyKYC com revisão humanaBasic a partir de $1.35, mínimo de $135/mês; KYB no Enterprise[55]Sim[53]Sim[54]Sim[56]Sim[57]Sugere ferramenta do próprio cliente[58]Sim[59]
OndatoVerificação de identidade, idade e empresasFaixas de preço; KYB a partir de EUR 600[62]Sim[60]Sim[61]Sim[64]Via parceiros integrados[65]Não documentado publicamenteNão documentado publicamente
Shufti ProVerificações de identidade com eIDVA partir de $1.5 por verificação; módulos não discriminados[68]Sim[66]Sim[67]Sim[69]Sim, plano Enterprise[68]Sim[71]Sim[72]

Células de concorrentes: páginas públicas de cada empresa, consultadas em 25 de outubro de 2026. Células da Didit: docs.didit.me.

Os 10 principais softwares de KYB e verificação de empresas em 2026

1. Didit

Para KYB, a Didit executa a verificação da empresa, o KYC de cada indivíduo relacionado, a triagem de AML de ambos e o monitoramento de transações após o onboarding em uma única conta, todos com preços de tabela publicados.[1]

A empresa e seus responsáveis

A cobertura de registros comerciais de KYB varia por jurisdição em camadas graduadas de dados, permitindo inserção manual quando uma camada de registro não estiver disponível. A verificação empresarial começa em $2.00 por empresa, a API de busca de registros é gratuita e você seleciona, por país, o volume de dados a recuperar: perfil da empresa, acionistas ou beneficiários finais (UBOs), conforme constem no registro oficial.[3][1] A Didit também valida números de IVA da UE via VIES na própria verificação empresarial.[5]

A Didit confere cada proprietário e administrador declarado com os documentos da própria entidade, faz a triagem deles e envia um KYC vinculado a cada um.[2] Beneficiários finais que precisam passar por identificação recebem o e-mail de KYC da Didit automaticamente.[4] Uma verificação completa de KYC (validação de ID, prova de vida passiva, correspondência facial e análise de dispositivo e IP) custa $0.33 e atende pessoas em mais de 220 países e territórios, com mais de 14.000 tipos de documentos.[1] As páginas da Sumsub também informam mais de 220 países e territórios e mais de 14.000 tipos de documentos.[73]

1Verificação da empresa

Perfil societário, acionistas ou UBOs, configurado por país. A partir de $2.00.

2Triagem e KYC de cada proprietário

Triagem de AML e KYC vinculado, $0.33 por KYC completo.

3Monitoramento pós-onboarding

Monitoramento contínuo de AML e alertas de transações no mesmo console do registro de KYC.

Do registro mercantil ao cliente monitorado, em uma única conta.[2]

Triagem e monitoramento

A triagem de AML custa $0.20 por consulta em mais de 1.300 listas restritivas, e o monitoramento contínuo de AML custa $0.07 por perfil ao ano.[1] É possível ativar o monitoramento contínuo para até 1.000 usuários em uma única chamada de API, com estimativa de custos exibida antes da confirmação.[6]

Após o onboarding, a Didit avalia transações fiduciárias e de criptoativos contra regras em tempo real a $0.02 por transação, abrindo alertas e casos no mesmo console do registro de KYC.[7] A plataforma oferece mais de 150 regras pré-configuradas.[8] Você pode testar regras retrospectivamente contra seu próprio histórico antes de colocá-las em produção.[9] Quando uma regra sinaliza uma transação, a Didit pode retê-la e solicitar uma selfie do usuário, comparada com a face verificada anteriormente.[10] A Didit redige rascunhos de relatórios para UIFs (como SAR e STR) a partir do caso e os exporta em XML compatível com goAML e em PDF para seu protocolo regulatório.[11]

É possível realizar a triagem sob demanda de endereços de blockchain compatíveis por $0.15 por verificação, com relatório em PDF assinado na modalidade pay-as-you-go, ou integrar sua própria chave de provedor, sem preço atribuído aqui a essa rota.[12]

A validação em bancos de dados governamentais e oficiais atende 45 países além de um grupo Global, documentada serviço por serviço.[13]

Agentes que realizam tarefas de revisão

O agente Investigator custa $0.20 por item analisado. Ele avalia cada verificação, alerta de transação ou caso pendente, redige um relatório com recomendação fundamentada nas evidências utilizadas e só decide de forma autônoma dentro dos limites de política e autonomia estabelecidos pela sua equipe. Ele nunca envia relatórios a órgãos reguladores e todas as suas ações são registradas em log. O recurso está disponível nos planos Growth e superiores, com ativação feita pela Didit por organização.[14] Um agente de atendimento responde às conversas de suporte dos usuários finais, a partir de $0.02 por mensagem.

O Copilot opera dentro do Business Console. Basta descrever o fluxo desejado para que ele elabore uma versão preliminar validada, referenciando a documentação utilizada; ele também cria questionários e etapas de validação em bancos de dados.[15] A publicação requer sua aprovação, e qualquer edição gera um cartão de alterações com opção de desfazer.[16]

Seus próprios agentes conectam-se por meio do servidor MCP gerenciado da Didit em mcp.didit.me, via OAuth 2.1, sem necessidade de colar chaves de API.[17]

Watch: Use Didit with MCP (Didit Academy)

O agente pode inspecionar verificações, alertas de transações, casos e evidências. As ferramentas de MCP são restritas a operações de leitura para diagnóstico e inspeção; a criação, testes retrospectivos e ativação de regras transacionais ocorrem no console e pela Rules API.[9] Ao perguntar por que uma sessão foi recusada, o MCP da Didit rastreia os avisos, regras de status ou intervenções manuais associadas.[18]

Evidências, fluxos de trabalho e preços

Cada decisão de sessão na Didit retorna os resultados de cada checagem, campos extraídos, fotos e vídeos capturados e os alertas relacionados, tudo em uma única chamada de API.[20] O construtor de fluxos apresenta o custo de cada etapa durante a edição, e ramificações condicionais podem convergir para um caminho comum.[19] O pagamento é feito por uso por meio de créditos pré-pagos: crie sua conta em business.didit.me, realize testes no sandbox, sem exigência de proposta comercial.[1]

Preços em 25 de outubro de 2026

A estrutura de planos da Didit muda em 1º de novembro de 2026. Os preços unitários de tabela citados aqui permanecem inalterados nos novos planos.[21]

Mais indicado para: equipes que precisam verificar a pessoa jurídica, seus sócios e as movimentações financeiras posteriores em uma única conta.

2. Middesk

A Middesk fornece verificação de pessoas jurídicas e análise de risco corporativo para empresas que realizam onboarding de clientes B2B.

Mais indicado para: plataformas nos Estados Unidos que verificam e avaliam o risco de clientes corporativos.

Os sócios e administradores associados são pesquisados automaticamente ao cadastrar uma empresa na Middesk.[23] A verificação internacional foi lançada com suporte a mais de 30 países no Canadá, Europa e APAC.[24] Para as pessoas físicas, o KYC da Middesk opera por meio de um provedor de identidade terceiro, configurado após a assinatura de contrato.[22] A Middesk oferece um servidor MCP para agentes de IA; sua documentação orienta o contato com a equipe comercial ou de contas para obter acesso.[26]

Os preços não estão documentados nas páginas públicas da Middesk (consulta em 25 de outubro de 2026). A documentação orienta os usuários a procurar a equipe de vendas para obter acesso.[23] O monitoramento de transações e a triagem de carteiras de criptoativos não estão documentados em suas páginas públicas (consulta em 25 de outubro de 2026). Compare Middesk e Didit.

3. Dotfile

A Dotfile fornece uma plataforma de verificação de empresas (KYB) que orquestra registros corporativos, triagens e provedores de identidade.

Mais indicado para: equipes que buscam fluxos estruturados de casos de KYB integrados a múltiplos provedores de dados.

A Dotfile conecta-se a provedores em mais de 200 jurisdições.[27] O recurso Unravelling elabora gráficos societários e calcula participações diretas e indiretas.[28] A validação de identidade depende de terceiros e a triagem de AML utiliza serviços parceiros integrados.[29][30] O conector MCP permite que ferramentas de IA consultem configurações, enquanto edições permanecem restritas ao console.[31]

Preços por verificação não estão documentados nas páginas públicas da Dotfile (consulta em 25 de outubro de 2026); as chamadas para ação direcionam para a equipe de vendas. Monitoramento de transações e triagem de carteiras de criptoativos não estão documentados em suas páginas públicas (consulta em 25 de outubro de 2026). Compare Dotfile e Didit.

4. Trulioo

A Trulioo oferece verificação de pessoas físicas e jurídicas baseada em uma rede global de fontes de dados de identidade e de registros, com triagem de AML e indicadores de fraude.

Mais indicado para: empresas em expansão internacional que procuram uma rede única de dados para indivíduos e entidades.

O KYB da Trulioo verifica entidades empresariais e conecta-as aos seus sócios, executando KYB e KYC de maneira integrada a partir de registros governamentais e fontes terceiras.[32] Sua triagem de AML abrange pessoas físicas, jurídicas, UBOs e pessoas com controle significativo contra listas de sanções, PEP, listas de vigilância e mídias adversas.[33] Um servidor MCP gerenciado da Trulioo permite que agentes iniciem verificações compatíveis, inicialmente voltadas a KYB, com acesso liberado pela equipe de desenvolvimento.[34]

Os preços não constam nas páginas públicas da Trulioo (consulta em 25 de outubro de 2026); as páginas de produto direcionam para formulários comerciais. Monitoramento de transações e triagem de carteiras não estão documentados publicamente (consulta em 25 de outubro de 2026). Compare Trulioo e Didit.

5. FrankieOne

A FrankieOne disponibiliza uma plataforma de orquestração que direciona verificações de KYC, KYB, AML e fraude para múltiplos fornecedores por meio de uma única API.

Mais indicado para: empresas australianas que desejam múltiplos provedores centralizados em uma só integração.

A FrankieOne declara verificação de empresas em mais de 165 registros e KYC de indivíduos associados em 50 países, conectando mais de 350 fontes de dados.[35] A ferramenta identifica proprietários de empresas de forma recursiva via ASIC e vincula o KYC de beneficiários finais.[35] Também oferece monitoramento de transações e atividades com mais de 1.000 regras integradas.[37] Sua página de criptoativos lista análise de blockchain entre as checagens suportadas.[38] Seu servidor MCP público realiza pesquisas na documentação da plataforma.[40]

A documentação da FrankieOne indica que clientes não definem regras de roteamento de provedores via API; alterações de configuração devem ser solicitadas à equipe da empresa.[39] Sua página de preços apresenta apenas um formulário de contato, sem valores expostos.[36] Compare FrankieOne e Didit.

6. Sumsub

A Sumsub disponibiliza uma plataforma de verificação e conformidade que cobre KYC, KYB, triagem de AML, monitoramento de transações, monitoramento de criptoativos e Travel Rule.

A página de preços da Sumsub posiciona o plano Basic para empresas não reguladas e o Compliance para entidades reguladas.[42]

A Sumsub documenta uma API REST pública com ambiente sandbox, construtor de fluxos sem código e planos Basic e Compliance com autoatendimento (self-serve).[74][75][42] O fluxo de KYB da Sumsub inicia com a verificação no registro mercantil e, em seguida, valida beneficiários finais e diretores no mesmo processo.[41] O monitoramento de transações para AML lista mais de 600 regras predefinidas, e seu monitoramento de criptoativos avalia o risco de carteiras.[44][45] A empresa relata cobertura de registros em mais de 220 países e territórios por meio de bases governamentais e provedores licenciados de dados corporativos, com profundidade variável conforme o mercado.[46] A Sumsub documenta um servidor MCP que permite que agentes de IA executem operações na conta, além de especificação OpenAPI, habilidades de agentes e o Summy copilot em seu painel.[47][76] Preços dos planos de KYC: Basic a $1.35 por verificação com compromisso mensal mínimo de $149; Compliance a $1.85 com mínimo de $299; Custom sob consulta; tarifas de recursos adicionais são publicadas. O Basic inclui verificação de ID, prova de vida e correspondência facial, e seu plano Compliance e complementos pagos possuem um escopo de recursos diferente; esses valores aplicam-se ao KYC por pessoa física, não sendo preços de KYB. A verificação empresarial é contratada no plano Custom.[42]

7. Persona

A Persona oferece uma plataforma configurável de verificação de identidade com módulos de KYC, KYB, triagem e gestão de casos.

Mais indicado para: marketplaces e plataformas que buscam configurar detalhadamente seus próprios fluxos de identidade.

O KYB da Persona integra-se a registros governamentais e comerciais em mais de 150 países e inclui verificação de UBOs com documento governamental e selfie.[48] Sua página de preços exibe um único valor inicial: o plano Essential começa em $250 por mês com contrato mínimo de 12 meses, enquanto os serviços de KYB constam a partir do plano Growth, precificado sob proposta comercial.[49] O monitoramento de transações é listado em acesso antecipado.[50] Seu relatório Crypto Address Watchlist verifica endereços de carteiras contra listas de sanções, com a central de ajuda indicando que a OFAC é a única lista consultada no momento.[51] A Persona documenta dois servidores MCP.[52] Compare Persona e Didit.

8. iDenfy

A iDenfy comercializa verificação de identidade com revisão humana associada, além de KYB, triagem de AML e monitoramento de transações, sob assinatura cobrada por verificação.

Mais indicado para: pequenas e médias empresas digitais que priorizam KYC com auditoria manual.

O KYB da iDenfy conecta-se a mais de 180 registros comerciais em mais de 120 países, fornecendo detalhamento de participação societária, monitoramento de AML e sessões de KYC para acionistas.[54] A página de preços indica o plano Basic a $1.35 por verificação com mensalidade mínima de $135, listando o KYB sob o plano Enterprise.[55] O monitoramento de transações com SQL personalizado e regras de frequência está documentado.[57] A página sobre stablecoins recomenda utilizar seu software existente de triagem de carteiras juntamente com a iDenfy.[58] Há documentação de servidor MCP de conta para o Claude.[59]

Os preços de KYB e monitoramento de transações não estão descritos nas páginas públicas da iDenfy (consulta em 25 de outubro de 2026). Compare iDenfy e Didit.

9. Ondato

A Ondato oferece verificação de identidade, idade e empresas, além de triagem de AML, em sua plataforma Ondato OS.

Mais indicado para: empresas em setores regulados e com restrições etárias.

O KYB da Ondato extrai dados corporativos, quadros de acionistas e registros de administradores, acessando bases de 195 países.[61] Sua página de sanções declara dados de UBO de 50 países.[64] Os processos de KYB começam em EUR 600.[62] A verificação de identidade é informada em faixas de EUR 0.50 a EUR 1.40 por verificação, conforme o volume.[63] A Ondato declara cobrança apenas por verificações concluídas[62] e disponibiliza ambiente sandbox.[63] O monitoramento de transações é fornecido por meio de empresas parceiras de KYT.[65]

Triagem de carteiras de criptoativos e servidor MCP não constam como documentados nas páginas públicas da Ondato (consulta em 25 de outubro de 2026). Compare Ondato e Didit.

10. Shufti Pro

A Shufti disponibiliza uma plataforma de verificação de identidade composta por módulos de KYC, KYB, triagem de AML e ferramentas de conformidade.

Mais indicado para: empresas reguladas que necessitam de verificações de identidade e eIDV sob o mesmo fornecedor.

O KYB da Shufti agrega validação de pessoas jurídicas, diligência de UBO e triagem de AML. Identifica árvores societárias até o patamar de 25% recomendado pelo GAFI/FATF e valida diretores.[67] A página de preços posiciona o KYB no plano Essentials, que inicia a partir de $1.5 por verificação, sem especificar preço unitário de KYB por empresa; o monitoramento de transações situa-se no plano Enterprise, precificado sob solicitação.[68] Seu sistema de monitoramento pontua depósitos, transferências e saques contra regras de AML e fraude atreladas à identidade validada.[70] A Shufti também documenta triagem de carteiras e conector MCP.[71][72]

Valores detalhados por módulo não são discriminados na página pública de preços da Shufti (consulta em 25 de outubro de 2026). Compare Shufti Pro e Didit.

Como escolher seu software de KYB

Teste as mesmas empresas reais em cada uma das ferramentas pré-selecionadas e analise:

  • O fornecedor realiza a verificação dos sócios de forma nativa ou terceiriza o KYC de pessoas físicas?
  • É possível selecionar a profundidade dos registros societários por país com visualização prévia dos custos?
  • A entidade e todos os seus responsáveis passam por triagem, com opção de monitoramento contínuo?
  • Regras de transação, casos e minutas de relatórios operam dentro do mesmo console?
  • A triagem de carteiras possui precificação definida e está disponível na mesma conta?
  • Cada decisão devolve integralmente as evidências associadas?
  • É viável criar uma conta e iniciar os testes imediatamente?

Principais conclusões

  • A Didit centraliza KYB, KYC para cada sócio, AML e monitoramento de transações em uma única conta, a partir de $2.00 por empresa.
  • Nas fontes avaliadas, diversos fornecedores realizam o KYC de pessoas físicas ou AML por meio de parceiros, ou não disponibilizam seus preços publicamente.
  • Monitoramento de transações e triagem de carteiras não estão documentados nas páginas públicas de Middesk, Dotfile ou Trulioo (consulta em 25 de outubro de 2026).

Verifique empresas e seus proprietários na Didit

Execute uma sessão de KYB no ambiente sandbox e consulte o preço de cada etapa antes da ativação em produção.

Começar a verificarLer o guia de integração

Perguntas frequentes

O que é um software de KYB?

O software de KYB valida a existência legal de uma empresa e revela seus proprietários e administradores: checagens em juntas e registros mercantis, sócios, beneficiários finais e administradores, além de triagens de conformidade. Na Didit, cada proprietário e administrador declarado também recebe um KYC vinculado.[2]

Quanto custa o KYB na Didit?

A verificação de empresas inicia em $2.00 por entidade, com profundidade de registro configurável por jurisdição. O KYC completo por proprietário custa $0.33 e a triagem de AML sai por $0.20.[1][3]

Quais fornecedores de KYB publicam seus preços?

Sumsub, Persona, iDenfy, Ondato e Shufti publicam planos ou estimativas de valores. O KYB está presente no plano Essentials da Shufti, começa em EUR 600 na Ondato e enquadra-se em planos avançados ou sob cotação nos demais.[42][49][55][62][68] Preços não constam como documentados nas páginas públicas de Middesk, Dotfile, Trulioo ou FrankieOne (consulta em 25 de outubro de 2026).

As ferramentas de KYB verificam beneficiários finais?

Muitas realizam esse processo, por métodos distintos. O KYC de pessoas associadas na Middesk depende de provedor terceiro, e as verificações de identidade na Dotfile utilizam serviços parceiros.[22][29] Na Didit, os beneficiários finais que necessitam de verificação recebem automaticamente o e-mail de KYC da plataforma.[4]

Agentes de IA podem auxiliar nas revisões de KYB?

Sim. O agente Investigator da Didit redige um parecer fundamentado para cada caso sob análise, a $0.20 por item verificado, atuando de maneira autônoma apenas dentro das políticas configuradas.[14]

Qual é o melhor software de KYB em 2026?

Em nosso ranking, a Didit destaca-se para equipes que buscam KYB a partir de $2.00, KYC vinculado para cada sócio, triagem de AML, monitoramento de transações e checagem de carteiras em uma única conta com preços públicos, agentes integrados e servidor MCP. Nós somos os desenvolvedores da Didit, portanto considere esse aspecto e avalie as páginas atualizadas de cada fornecedor.[1][2][14][17]

Recursos abrangentes de KYB e verificação de identidade

Avaliar soluções de KYB exige examinar tanto a profundidade das fontes societárias quanto a estrutura de identidade e prevenção a fraudes aplicada aos administradores e ao ciclo pós-onboarding. A tabela a seguir detalha a modularidade da Didit comparada aos recursos publicamente documentados dos concorrentes.

RecursoFato comprovado da DiditEscopo público do concorrente
Verificação de empresas (KYB)Dados de registro mercantil, estrutura societária, administradores, AML de pessoas jurídicas e KYC vinculado para cada proprietário. KYB a partir de $2.00 por empresa com API de busca gratuita; níveis de dados variam por jurisdição. DocumentaçãoDocumentado entre os concorrentes, com modelos de cobertura detalhados por Middesk[23], Dotfile[28], Trulioo[32], FrankieOne[35] e Sumsub.[41]
KYC de sócios e diretoresDados de registro mercantil, estrutura societária, administradores, AML corporativo e KYC vinculado para cada proprietário. KYB a partir de $2.00; níveis variam por jurisdição. DocumentaçãoIncluído diretamente por Sumsub[41] e Trulioo[32]; delegado a provedores terceiros de identidade por Middesk[22] e Dotfile.[29]
Captura de documentos e OCRVerificação de documento, consulta sem documento, NFC, prova de vida passiva ou ativa e correspondência facial. KYC documental completo a $0.33 para ID, prova de vida passiva, correspondência facial e dispositivo/IP; módulos adicionais precificados separadamente. DocumentaçãoDocumentado por Sumsub (mais de 14.000 tipos)[73], Shufti Pro[66] e Persona.[48]
Consulta sem documentosNúmero de identificação nacional e dados necessários verificados na fonte oficial do país; consulte campos e valores por serviço. DocumentaçãoDocumentado por Trulioo[32] e Sumsub[75]; não confirmado nas páginas públicas da Dotfile (25 de outubro de 2026).[28]
Validação por chip NFCVerificação de documento, consulta sem documento, NFC, prova de vida passiva ou ativa e correspondência facial. KYC documental completo a $0.33 para ID, prova de vida passiva, correspondência facial e dispositivo/IP; módulos adicionais precificados separadamente. DocumentaçãoDocumentado por iDenfy[53] e Shufti Pro[66]; não confirmado nas páginas públicas da Middesk (25 de outubro de 2026).[23]
Validação em bases governamentaisValidação em Bancos de Dados em 45 países além de um grupo Global; agrega evidência oficial a documento, prova de vida e correspondência facial. Fonte, consentimento, campos e preços variam por serviço. DocumentaçãoDocumentado por Sumsub[75] e Trulioo[32]; não confirmado nas páginas públicas da Dotfile (25 de outubro de 2026).[28]
eIDs nacionaiseIDs nacionais: MitID, BankID Sweden, Finnish Trust Network, Smart-ID e Mobile-ID nos países confirmados acima; aceitação da EUDI Wallet em breve. DocumentaçãoeIDV documentado por Shufti Pro[66]; cobertura de esquemas não confirmada nas páginas públicas da Middesk (25 de outubro de 2026).[23]
Análise de dispositivo e IPFingerprinting de dispositivo, risco de IP, detecção de VPN/proxy/Tor e coerência de geolocalização; $0.03 por unidade na sessão ou incluído no pacote de KYC completo de $0.33. DocumentaçãoSinais de fraude documentados por Sumsub[42] e Persona[48]; baseados em parceiros na FrankieOne.[35]
Sinais de risco de e-mail e telefoneValidação de titularidade e sinais de risco de e-mail e telefone no mesmo fluxo. Verificação de e-mail a $0.03; tarifas de telefone conforme o canal escolhido. DocumentaçãoDocumentado por Persona[48] e Sumsub[42]; não confirmado nas páginas públicas da Dotfile (25 de outubro de 2026).[28]
Busca facial 1:N e listas de bloqueioBusca facial 1:N em sua base de usuários e listas de bloqueio, além de listas de permissão e personalizadas em fluxos de trabalho. DocumentaçãoDetecção de duplicidade facial documentada por Sumsub[42] e iDenfy.[53]
Triagem e monitoramento contínuo de AMLTriagem de AML a $0.20 e monitoramento contínuo de AML a $0.07 por usuário ao ano, vinculados ao perfil verificado. DocumentaçãoTriagem oferecida por todos os concorrentes; monitoramento contínuo documentado por Sumsub[43] e iDenfy.[56]
Monitoramento de transaçõesMonitoramento de transações a $0.02 por transação, com motor de regras em tempo real, mais de 150 regras predefinidas e alertas vinculados a usuários verificados. DocumentaçãoDocumentado por FrankieOne[37], Sumsub[44], iDenfy[57] e Shufti Pro[70]; em acesso antecipado na Persona.[50]
Triagem de carteiras de criptoativosIntegração de chave própria de provedor disponível ou triagem pay-as-you-go da Didit a $0.15 por verificação. Nenhum preço é atribuído aqui à rota com chave própria. Travel Rule compatível com mensagens IVMS 101. DocumentaçãoDocumentado por Sumsub[45], FrankieOne[38] e Shufti Pro[71]; relatório exclusivo de sanções na Persona.[51]
Assinatura eletrônica e Document AIAssinaturas eletrônicas (AES, PAdES) e extração via Document AI em fluxos de trabalho; Document AI a $0.20 por documento. DocumentaçãoColeta de documentos suportada nas plataformas; extração customizada de documentos na Persona.[48]
Agente InvestigatorGestão de casos centralizando todas as evidências. O Investigator gera recomendações fundamentadas a $0.20 por item analisado, agindo estritamente segundo as políticas e autonomia configuradas. Suporte a partir de $0.02 por mensagem; Copilot auxilia na configuração de fluxos. DocumentaçãoCopilots de IA e ferramentas MCP documentados por Sumsub[47], Persona[52] e Trulioo.[34]
Evidências e migraçãoImportação de verificações históricas via API de importação, permitindo validação de mapeamento de campos e políticas de retenção antes da migração. DocumentaçãoEvidências abrangentes de casos documentadas entre os fornecedores; acesso à API varia conforme o plano.

Simulação de orçamento de conformidade de KYB

Considere uma operação realizando o onboarding anual de 1.000 entidades empresariais, com média de 3 beneficiários finais por negócio (3.000 pessoas físicas), mantendo monitoramento contínuo de AML para todas as entidades e pessoas físicas, além de transações operacionais supervisionadas:

  • 1.000 Verificações de empresas (KYB) a $2.00 = $2,000
  • 3.000 Verificações completas de KYC de sócios (ID + liveness + correspondência facial + dispositivo/IP) a $0.33 = $990
  • 4.000 Triagens iniciais de AML (1.000 empresas + 3.000 sócios) a $0.20 = $800
  • 4.000 Perfis em monitoramento contínuo de AML a $0.07 por perfil/ano = $280
  • 20.000 Análises de monitoramento de transações pós-onboarding a $0.02 = $400
  • 1.000 Triagens de carteiras de criptoativos a $0.15 = $150

Subtotal: $4,620 (desconsiderando validações em bancos de dados governamentais, taxas de eID nacional, Document AI, validação de contas bancárias e termos específicos por organização).

Como concorrentes como Middesk, Dotfile, Trulioo e FrankieOne não apresentam preços modulares unitários em suas páginas públicas, não é viável calcular uma porcentagem direta de economia. Para gestores de KYB, o benefício prático reside em integrar a pesquisa societária, identificação dos sócios, triagem de AML e monitoramento de pagamentos em uma única API e registro unificado, com preços publicados por módulo para essas verificações.

Fontes

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  2. Key people, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  3. KYB supported countries and data tiers, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  4. Business verification overview, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  5. KYB company data, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  6. Toggle ongoing AML monitoring, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  7. Transaction monitoring overview, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  8. Rules library, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  9. Transaction rules API and backtesting, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  10. SDK transaction submission and step-up, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  11. FIU reports, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  12. Wallet screening, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  13. Database validation supported countries, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  14. Investigator agent, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  15. August 2026 changelog, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  16. September 2026 changelog, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  17. MCP server overview, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  18. MCP tools, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  19. Workflows, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  20. Retrieve session, Didit docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  21. New pricing from 1 November 2026, Didit blog, consultado em 25 de outubro de 2026.
  22. KYC, Middesk docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  23. Owners and officers, Middesk docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  24. International business verification, Middesk, consultado em 25 de outubro de 2026.
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  26. MCP server, Middesk docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  27. Dotfile home page, Dotfile, consultado em 25 de outubro de 2026.
  28. Business data and UBO discovery, Dotfile, consultado em 25 de outubro de 2026.
  29. Identity verification, Dotfile docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
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  31. Dotfile MCP, Dotfile, consultado em 25 de outubro de 2026.
  32. KYB business verification, Trulioo, consultado em 25 de outubro de 2026.
  33. AML screening, Trulioo, consultado em 25 de outubro de 2026.
  34. Integrations, Trulioo, consultado em 25 de outubro de 2026.
  35. Business verification, FrankieOne, consultado em 25 de outubro de 2026.
  36. Pricing, FrankieOne, consultado em 25 de outubro de 2026.
  37. Transaction monitoring, FrankieOne, consultado em 25 de outubro de 2026.
  38. Crypto, FrankieOne, consultado em 25 de outubro de 2026.
  39. How FrankieOne selects vendors and data sources, FrankieOne docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  40. FrankieOne MCP server, FrankieOne docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
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  42. Pricing, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
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  44. AML transaction monitoring, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  45. Crypto monitoring, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
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  60. Ondato home page, Ondato, consultado em 25 de outubro de 2026.
  61. Business verification services, Ondato, consultado em 25 de outubro de 2026.
  62. Know your business pricing, Ondato, consultado em 25 de outubro de 2026.
  63. Plans and pricing, Ondato, consultado em 25 de outubro de 2026.
  64. Sanctions screening and monitoring, Ondato, consultado em 25 de outubro de 2026.
  65. Transaction monitoring solutions, Ondato, consultado em 25 de outubro de 2026.
  66. Identity verification, Shufti, consultado em 25 de outubro de 2026.
  67. Know your business, Shufti, consultado em 25 de outubro de 2026.
  68. Pricing, Shufti, consultado em 25 de outubro de 2026.
  69. AML screening, Shufti, consultado em 25 de outubro de 2026.
  70. Transaction monitoring, Shufti, consultado em 25 de outubro de 2026.
  71. Crypto wallet screening, Shufti, consultado em 25 de outubro de 2026.
  72. MCP connector, Shufti, consultado em 25 de outubro de 2026.
  73. ID verification, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  74. About the Sumsub API, Sumsub docs, consultado em 25 de outubro de 2026.
  75. Global database verification, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  76. Build on Sumsub with AI, Sumsub docs, consultado em 25 de outubro de 2026.

Mais comparações

Middesk, Dotfile, Trulioo, FrankieOne, Sumsub, Persona, iDenfy, Ondato, Shufti Pro e suas respectivas marcas pertencem a seus titulares; as menções são nominativas, destinadas estritamente a fins comparativos e não sugerem qualquer afiliação. Sumsub® e o logotipo da Sumsub são marcas registradas de Sum and Substance Ltd.; as referências aqui são nominativas, estritamente para fins comparativos, e não implicam afiliação ou endosso.

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