Verificação de identidade em Hong Kong
Hong Kong é o centro financeiro internacional mais concentrado da Ásia e, desde 1º de junho de 2023, o experimento mais ambicioso da região em trazer criptomoedas totalmente para dentro do perímetro regulatório. Fazer onboarding de um cliente de Hong Kong não é uma captura de tela — é um ato governado pela Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615), supervisionado pela Hong Kong Monetary Authority
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Hong Kong tem uma população de aproximadamente 7,5 milhões, um dos maiores números de PIB per capita do mundo, e um setor financeiro que supera sua pegada demográfica. Para um fornecedor de verificação de identidade, quatro clusters importam: - Bancos globais de Central e Admiralty. HSBC, Standard Chartered, Bank of China (Hong Kong), DBS, Hang Seng, Citi Hong Kong, JPMorgan Chase, Credit Agricole, Morgan Stanley, Goldman Sachs e UBS juntos mantêm trilhões de HKD em balanços de Hong Kong. Estas são instituições autorizadas (AIs) supervisionadas pela HKMA sob tanto a Banking Ordinance quanto a AMLO. Onboarding de private banking é o caso de uso de identidade mais rigoroso no território — clientes ultra-high-net-worth, narrativas de fonte de riqueza da China Continental, e due diligence aprimorada em cada beneficiário final. -
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
todos os documentos CDD e registros de transação devem ser mantidos por pelo menos cinco anos após o fim do relacionamento comercial ou a conclusão da transação, medido a partir da data posterior
2019, 2021 e atualizações subsequentes
as "VATP Guidelines"
governados pelo Code of Practice on the Identity Card Number and Other Personal Identifiers da PCPD (o "PIC Code"
o **Guidance on Collection and Use of Biometric Data da PCPD (agosto de 2020, atualizado
seção 33 da PDPO, que restringiria transferências para jurisdições não incluídas na lista branca, nunca foi colocada em vigor, então na prática a transferência transfronteiriça é permitida desde que os DPPs sejam de outra forma c
d VASPs devem coletar, transmitir e receber informações do originador e beneficiário para todas as transferências de ativos virtuais, independentemente do valor da transação, com um conjunto reduzido de informações abaixo de HKD 8.000
d entidades seguem na prática
Immigration Department
regulamentado
Cartão HKID inteligente com chip e biometria. Número HKID atribuído a todos os residentes. Cartão altamente avançado com múltiplas aplicações.
Office of the Government CIO
regulamentado
Plataforma de identidade digital do governo. Oferece suporte à verificação de identidade, assinatura digital e preenchimento de formulários. API disponível para uso autorizado do setor privado.
Companies Registry
aberto
Registro de empresas. Busca online via ICRIS (Integrated Companies Registry Information System).
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Manutenção de registros
A Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) é a espinha dorsal do KYC de Hong Kong. Originalmente promulgada em 2012 e repetidamente emendada (notavelmente pelo Amendment Bill 2022 para adicionar o regime VASP), é publicada no portal oficial elegislation.gov.hk. Âncoras principais para qualquer fluxo de onboarding:
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Um fluxo de onboarding de Hong Kong de nível de produção é fornecido em inglês, chinês tradicional (público que fala cantonês) e chinês simplificado (clientes de origem continental e fluxos transfronteiriços). Tradução no nível de frase não é suficiente: termos legais técnicos (ex., beneficiário final / 實益擁有人, politicamente e
Penalidades por não conformidade
- Triagem AML integrada contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo sanções da ONU implementadas sob Cap. 537, OFAC SDN, UK OFSI, lista consolidada da UE, listas de terroristas designadas pelo HKMA e feeds comerciais de PEP.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Hong Kong não é um mercado de KYC não documental. Ao contrário do eKYC Aadhaar da Índia ou da API CPF da Receita Federal do Brasil, não há API de identidade governamental aberta que um fornecedor possa acessar para resolver nome, data de nascimento e número de ID nacional para uma resposta definitiva de "corresponde / não corresponde". A verificação é, portanto,
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Autenticação biométrica é obrigatória na prática para qualquer onboarding não presencial em Hong Kong. As circulares de onboarding remoto do HKMA, a Diretriz AML da SFC e a GL3 da IA todas implicitamente requerem uma camada de liveness e correspondência facial porque a alternativa — introdução independente de terceiros
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Hong Kong não mantém lista doméstica de PEP. A prática de mercado é confiar em bancos de dados comerciais (Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, ComplyAdvantage, Moody's Orbis / Bureau van Dijk) para PEPs estrangeiros e domésticos. Sobre sanções, Hong Kong implementa Unite
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
A Regra de Viagem do FATF se aplica em duas trilhas paralelas:
Detecção de vida biométrica
Sob a estrutura de terceirização do HKMA (módulo SPM SA-2) e as circulares de terceirização da SFC, uma instituição regulamentada pode terceirizar a execução de CDD para terceiros — incluindo um fornecedor de verificação de identidade — mas permanece totalmente responsável pela conformidade com o AMLO. Transferência transfronteiriça de dados pessoais para fins de conformidade AMLO é permitida sob o PDPO desde que os DPPs sejam respeitados e salvaguardas contratuais estejam em vigor. Operadores devem documentar o ISO 27001 do fornecedor
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Hong Kong permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Hong Kong, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Hong Kong.
A maioria dos setores regulamentados em Hong Kong exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto de Hong Kong, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming de Hong Kong.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
