Verificação de identidade em Filipinas
Verificação de documentos, detecção de vida biométrica e triagem AML para empresas que operam nas Filipinas — por $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
As Filipinas têm aproximadamente 117 milhões de pessoas, idade mediana abaixo de 26 anos, e uma das maiores taxas de penetração de redes sociais e internet móvel do mundo. Duas forças estruturais impulsionam o mercado de identidade: 1. Salto de inclusão financeira via dinheiro móvel. GCash (Globe Fintech / Mynt) e Maya (anteriormente PayMaya) juntos representam a grande maioria da atividade de pagamentos digitais filipinos. Dados da indústria citados pela imprensa e fornecedores colocam o GCash com 60–90 milhões de usuários registrados e o Maya com aproximadamente 50 milhões de usuários de carteira, com o país esperado para ultrapassar 81 milhões de usuários ativos de carteiras eletrônicas até 2025. A meta de longa data do BSP de mover a maioria dos pagamentos de varejo para canais digitais foi efetivamente alcançada.
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
a Philippine Amusement and Gaming Corporation, regulador e (historicamente
Departamento de Tecnologia da Informação e Comunicações, agência implementadora da Lei de Governo Eletrônico e regras relacionadas ao governo digital
a Comissão Nacional de Privacidade, criada pela RA 10173
PSA (Philippine Statistics Authority)
regulamentado
Novo sistema nacional de identidade; portal eVerify para verificação institucional
Government Service Insurance System
restrito
Social Security System
restrito
Securities and Exchange Commission
aberto
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por PAGCOR
A estrutura KYC/AML filipina baseia-se em um conjunto de estatutos, circulares supervisórias e mandatos regulatórios.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
- Nenhum mandato rígido de localização de dados para dados KYC (diferentemente de, por exemplo, regras seletivas da Rússia ou Indonésia). Controladores podem armazenar e processar dados pessoais fora das Filipinas. - Princípio de responsabilidade. O controlador exportador permanece totalmente responsável e deve garantir "um nível comparável de proteção
Penalidades por não conformidade
2. Apetite de fiscalização regulatória. O BSP tem consistentemente usado seus poderes de penalização para disciplinar retardatários. Multas administrativas sob AMLA podem chegar a PHP 500.000 por violação; penalidades criminais de ML sob RA 9160 (conforme alterada) vão de 7–14 anos de prisão mais multas de até duas vezes o valor do
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
As regras controladoras são MORB Seção 921 (CDD), Seção 921Q para NBFIs, e a sobreposição da Circular BSP 1170 (e-KYC). O padrão exigido para um banco ou EMI supervisionado pelo BSP integrando um residente filipino é:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Circular BSP 1108 (alterando a Seção 902-N do MORNBFI) é o manual regulatório vinculante, complementado pelo AMLC 2018 IRR e sua orientação específica para VASP. Principais obrigações:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
O panorama de conformidade de iGaming mudou drasticamente em 2024–2025:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
A Lei da República nº 11967 — a Lei de Transações na Internet de 2023 — foi assinada em 5 de dezembro de 2023 e entrou em vigor total em 20 de junho de 2025 após um período transitório de 18 meses. Ela:
Detecção de vida biométrica
A Circular BSP 1170, Seção 921(d) MORB, e a estrutura CDD anterior na Circular 1022 autorizam o uso de tecnologia da informação e comunicações para contato face a face, desde que a pessoa coberta "tenha medidas de mitigação de risco em vigor". Na prática, isso é interpretado como: - Detecção de vida ativa ou passiva para derrotar fotos, vídeos, máscaras e deepfakes. - Correspondência facial entre a captura de detecção de vida e o retrato da identidade ou a imagem de referência PhilSys (via eVerify). - Dispositivo e sessão si
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. As Filipinas permitem integração KYC remota sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, detecção de vida biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
O Didit verifica todos os principais documentos nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos nas Filipinas, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
O Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. O Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais, incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML nas Filipinas.
A maioria dos setores regulamentados nas Philippines exige ou recomenda fortemente a detecção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece verificação de documentos, vivacidade, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de criptomoedas das Philippines, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequadas aos requisitos regulatórios de iGaming das Philippines.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
