Verificação de identidade em Madagascar
Resumo executivo. Madagascar é membro do Grupo Anti-Lavagem de Dinheiro da África Oriental e Austral (ESAAMLG) com uma estrutura AML/CFT governada pela Lei Nº 2018-043 sobre o combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, supervisionada pelo Service de Renseignements Financiers de Madagascar (SAMIFIN), a UIF nacional. A avaliação mútua de 2018 do ESAAMLG identificou deficiências técnicas e
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Madagascar tem uma população de aproximadamente 30 milhões e um PIB de cerca de USD 16 bilhões. Antananarivo é a capital comercial. A penetração bancária formal está abaixo de 20%, mas o mobile money atinge aproximadamente 40% dos adultos. Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Circulares do banco central sobre CDD para bancos, IMFs e operadores de mobile money
A UIF nacional, responsável por receber, analisar e disseminar relatórios de transações suspeitas
Supervisiona bancos, instituições de microfinanças e operadores de dinheiro móvel para conformidade prudencial e AML
Ministério do Interior
restrito
Carte Nationale d'Identité emitida mas cobertura limitada, especialmente em áreas rurais. Registro civil fragmentado entre comunas.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Circulaire BFM
- Loi No. 2018-043 — Sobre o combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Define requisitos de CDD, abordagem baseada em risco, beneficiário final, triagem PEP e relatórios de transações suspeitas. - Loi No. 2014-006 — Sobre transações eletrônicas e assinaturas digitais. - Loi No. 2014-038 — Sobre a proteção de dados pessoais. A Commission Malgache de l'Informatique et des Libertés (CMIL) supervisiona a aplicação. - Circulaire BFM — Circulares do banco central sobre CDD para bancos, IMFs e móvel
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A lei de proteção de dados de Madagascar (Lei 2014-038) restringe transferências transfronteiriças de dados pessoais para países com proteção adequada ou sujeitas a salvaguardas contratuais. A CMIL deve ser notificada sobre atividades de processamento de dados envolvendo dados pessoais. Não há acordo de adequação com a UE, então
Penalidades por não conformidade
- Multas administrativas e processo criminal por violações AML
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Fotografia do CIN (frente e verso) ou passaporte biométrico. 2. Vivacidade e correspondência biométrica. Selfie com detecção de vivacidade, comparada com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Número do CIN, nome completo, data de nascimento, endereço, validade do documento. 4. Triagem PEP e sanções.
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Madagascar não possui uma estrutura dedicada de licenciamento VASP. Atividades de ativos virtuais não são formalmente regulamentadas, mas se enquadram nas obrigações gerais de AML:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
A regulamentação de jogos online em Madagascar é limitada. Jogos terrestres são regulamentados sob licenciamento de cassino. Quando aplicável:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Plataformas de e-commerce e marketplace operando em Madagascar enfrentam obrigações de CDD principalmente para transações de alto valor e integração de dinheiro móvel:
Detecção de vida biométrica
O passaporte biométrico de Madagascar (desde 2017) suporta leitura de chip baseada em NFC, mas o CIN não é biométrico. Detecção de vivacidade (compatível com ISO 30107-3) combinada com correspondência de retrato do documento é a abordagem principal para onboarding remoto. Verificação presencial permanece dominante para bancos e contas de dinheiro móvel de nível superior. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Madagascar permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional de AML, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas em Madagascar, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Madagascar.
A maioria dos setores regulamentados em Madagascar exige ou recomenda fortemente detecção de vivacidade biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte a verificação de documentos, vivacidade, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto de Madagascar, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequadas para os requisitos regulatórios de iGaming de Madagascar.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
