Verificação de identidade em Nova Zelândia
Verificação de documentos, detecção de vida biométrica e triagem AML para empresas operando na Nova Zelândia — por $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A população de entidades regulamentadas da Nova Zelândia é pequena pelos padrões europeus, mas densa per capita. O universo central que precisa de KYC de nível de produção inclui: - Bancos registrados e D-SIBs supervisionados pelo RBNZ: ANZ, ASB, BNZ, Westpac NZ, Kiwibank, TSB, SBS, Heartland, Co-operative Bank, além de filiais do Rabobank, HSBC, ICBC, Bank of China e China Construction Bank - Tomadores de depósitos não bancários (NBDTs) e seguradoras de vida - Empresas de investimento licenciadas pela FMA, gestores de fundos, custodiantes, provedores de consultoria financeira, operadores DIMS e emissores de derivativos licenciados (~900 entidades) - Remetentes de dinheiro supervisionados pelo DIA, casas de câmbio, credores não bancários que não recebem depósitos (NBLIs incluindo exchanges de cripto), cassinos (SkyCity Auckland/Hamilton/Queenstown, Christchurch Casinos, Dunedin Casinos), TAB NZ, empresas de trust e
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
DIA
regulamentado
Serviço de Verificação Eletrônica de Identidade (EIV). Verifica identidade contra bancos de dados de passaporte, carteira de motorista e certidão de nascimento. API disponível para entidades autorizadas.
DIA
regulamentado
Serviço de identidade digital governamental. RealMe Login e RealMe Verified Identity. Fornece afirmações de identidade verificadas para serviços comerciais e governamentais. Baseado em OpenID Connect.
MBIE
aberto
Registro de empresas. API gratuita e busca online.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act
O estatuto fundamental é o Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009 ("AML/CFT Act"), promulgado em 2009 e totalmente em vigor para entidades relatoras da Fase 1 a partir de 30 de junho de 2013 e para DNFBPs da Fase 2 de 2018–2019. A Lei impõe obrigações de diligência devida do cliente (padrão, simplificada e aprimorada), monitoramento contínuo, relatórios de atividades suspeitas e relatórios de transações prescritas a cada entidade relatora.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Penalidades por não conformidade
Vantagem competitiva da Didit na NZ: (a) $0,30/verificação vs preços locais típicos de NZD $1,50–3,50, (b) cobertura trans-Tasman (documentos NZ + AU) em um único contrato, (c) detecção de vida ISO 30107-3 PAD L2, (d) alinhamento explícito com BPPC 2025, e (e) prontidão para a era de supervisor único do DIA incluindo go atualizado
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
- DIA Identity Verification Service (Identity Check / DVS) — O DIA opera um serviço de verificação de identidade online que confirma nome, data de nascimento, número do passaporte e (opcionalmente) imagem facial contra o banco de dados de passaportes da NZ. O acesso é restrito a entidades relatoras e revendedores autorizados;
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
O documento operacional mais importante para KYC na Nova Zelândia é o Amended Identity Verification Code of Practice 2013 (IVCOP), emitido conjuntamente pelo RBNZ, FMA e DIA e publicado no New Zealand Gazette em 10 de outubro de 2013. O IVCOP é emitido sob a seção 64 do AML/CFT Act e opera
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Sob as seções 14–20 do AML/CFT Act e IVCOP, um banco, NBDT, seguradora de vida ou fintech deve:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Exchanges de cripto e corretoras são entidades relatoras do DIA. O fluxo de integração é idêntico em estrutura ao bancário, mas a calibração de risco é diferente: quase todo cliente de cripto é avaliado como pelo menos risco médio, e EDD é rotineiramente acionado para transferências bancárias acima de NZD $1.000, para correspondência PEP
Detecção de vida biométrica
O Digital Identity Services Trust Framework Act 2023 (em vigor desde 1º de julho de 2024) cria um regime de credenciamento voluntário para provedores de serviços de identidade digital, regulamentado pela Digital Identity Services Trust Framework Authority dentro do DIA. O credenciamento é válido por três anos e sinaliza conformidade com as Trust Framework Rules vinculantes cobrindo gerenciamento de identificação, emissão de credenciais, autenticação, facilitação e segurança da informação. A Lei foi projetada para dar aos provedores de identidade do setor privado
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Nova Zelândia permite integração KYC remota sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, detecção de vida biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas na Nova Zelândia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais, incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Nova Zelândia.
A maioria dos setores regulamentados na Nova Zelândia exige ou recomenda fortemente a detecção de vida biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto da Nova Zelândia, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequadas para os requisitos regulatórios de iGaming da Nova Zelândia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
